Электронные книги по юридическим наукам бесплатно.

Присоединяйтесь к нашей группе ВКонтакте.

 


 

 

 

 

 

 

 

 

Рекомендовано Учебно-методическим центром

«Профессиональный учебник» в качестве учебного пособия

для студентов высших учебных заведений,

обучающихся по специальности 021100 «Юриспруденция»

и по направлению 060000 «Экономика и управление»

 

 

 

 

 

 

 

 

УДК    347(075.8)

ББК    67.404я73

А47

 

Рецензенты:

заслуженный экономист РФ, д-р экон. наук, проф. М.Ю. Копейкин

(зам. руководителя Аппарата Правительства РФ –

нач. Департамента экономики и управления собственностью);

д-р экон. наук, проф. А.Я. Лившиц

(зам. генерального директора ОАО «Русский алюминий»);

д-р юрид. наук, проф. П.В. Крашенинников

(Председатель Комитета по законодательству Государственной Думы

Федерального Собрания РФ, ректор Школы частного права при Президенте РФ,

Вице-президент Российского Союза юристов);

кафедра природоресурсного и предпринимательского права

Юридического института МГУПС

(зав. кафедрой заслуженный деятель науки РФ,

д-р юрид. наук, проф., академик РАЕН Г.В. Чубуков)

 

Главный редактор издательства

доктор экономических наук Н.Д. Эриашвили

 

Алексеев СВ.

А47         Правовое регулирование предпринимательской деятельности: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2004. – 502 с. – (Серия «Dura lex, sed lex».)

 

ISBN 5-238-00634-9

 

Впервые предпринимательская деятельность как объект правового воздействия рассматривается с современных позиций – через призму маркетинга – философии бизнеса, средства повышения эффективности, оптимизации экономических процессов. Большое внимание уделяется вопросам взаимосвязи экономики и права, роли государственных органов и органов местного самоуправления в становлении и развитии предпринимательской деятельности в России, а также проблемам защиты прав и интересов предпринимателей.

Для студентов, аспирантов и преподавателей юридических и экономических специальностей, научных сотрудников, юристов-практиков, предпринимателей, работников государственных и муниципальных органов власти.

Пособие может быть полезно при изучении дисциплин «Предпринимательское право», «Коммерческое право» и других смежных с ними дисциплин.

ББК 67.404я73

 

ISBN 5-238-00634-9                                                                             © СВ. Алексеев, 2004

© ИЗДАТЕЛЬСТВО ЮНИТИ-ДАНА, 2004

Воспроизведение всей книги или любой

ее части запрещается без письменного

разрешения издательства

 

 

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

 

1.1. История возникновения и развития предпринимательства

 

Предпринимательство как процесс организации производства товаров и услуг для удовлетворения постоянно возобновляющегося спроса и получения прибыли, а также как функция управления этим процессом имеет свою историю и динамику развития.

Предпринимательская деятельность зародилась в средние века. Уже в то время купцы, торговцы, ремесленники, миссионеры представляли собой начинающих предпринимателей. С возникновением капитализма стремление к богатству порождает желание получать неограниченную прибыль. Действия предпринимателей принимают профессиональный и цивилизованный характер. Зачастую даже сам предприниматель, являясь собственником средств производства, трудился на своей фабрике или заводе.

В середине XVI в. начинает появляться акционерный капитал, организуются акционерные общества. Первые акционерные компании возникли в сфере международной торговли. Самой первой была основана английская торговая компания (1554 г.) для торговли с Россией. Позднее, в 1600 г. была создана английская Ост-Индская торговая компания, в 1602 г. – голландская Ост-Индская компания, в 1670 г. – компания Гудзонова залива. В дальнейшем акционерная форма хозяйствования проникает в другие отрасли экономики.

Конец XVII в. ознаменовался зарождением первых акционерных банков: в 1694 г. на акционерных началах был основан Английский банк, в 1695 г. – Банк Шотландии. В конце XVIII – начале XIX в. акционерная форма организации банковского дела получает широкое развитие во многих странах. Собственность ранее существовавших крупных семейных фирм распадается на сотни, тысячи паев вкладчиков – владельцев акций. Все более расширяется пропасть между малым и крупным бизнесом. В таких условиях мелким предприятиям становится все труднее выживать, им оказываются не под силу нововведения, зато широкое развитие получают средние и крупные компании.

В этот период все громче звучит мотив получения максимальной прибыли. Появляется новая профессия – менеджер – руководитель и организатор крупного производства. Предпринимательские функции, ранее сосредоточенные в одном лице, расчленяются по специализированным направлениям. Появляются финансисты, экономисты, бухгалтеры, юристы, инженеры, конструкторы, технологи. Над всеми ними как бы возвышается менеджер, освободившийся от многих функций и сосредоточившийся на руководстве и организации бизнеса.

В России предпринимательство зародилось в Киевской Руси в торговой форме и в виде промыслов. Первыми российскими предпринимателями можно считать мелких торговцев и купцов. «Предпринимательство, конечно же, имеет за своими плечами совсем короткую историю по сравнению с историей человечества и историей его хозяйственной деятельности. Как образ экономического действия, тип и модель экономического мышления и поведения, предпринимательство – это атрибут развития рыночных отношений, хотя его первые проявления, так сказать, первые ростки и побеги обозначались и были отмечены уже в глубокой древности. Первым полем, на котором эти ростки поднялись вверх, созрели и дали обильный урожай, была торговля, которая одновременно является и предпосылкой, и условием торгового предпринимательства»*.

* Галаган А.А. История предпринимательства российского. От купца до банкира. – М.: Ось-89, 1997. – С. 17.

 

Известно, что самым первым видом торговли была караванная торговля. Причем «...чем дальше мы углубляемся в историческое прошлое России, тем более внутренняя торговля отодвигается на второй план, и тем заметнее преобладает над ней торговля внешняя»*. Позднее, в середине XIV в. караванная торговля дополнилась более развитой – ярмарочной. И лишь в конце XVII в. в России стала зарождаться оседлая торговля. Именно торговое предпринимательство послужило фундаментом, на котором воздвигались все остальные его виды (промышленное, банковское, аграрное и др.).

* Милюков П.Н. Очерки по истории русской культуры. Часть 1: Население, экономический, государственный и сословный строй. 7-е изд. – М., 1918. – С. 111.

 

С появлением торгового предпринимательства особую роль приобретает государство, которое пытается упорядочить торговую деятельность и извлечь из нее максимальную выгоду. Зарождение и развитие предпринимательства в России целиком зависело от государственной политики. Здесь отмечается тенденция к достаточно сильной административной власти с наличием большого числа чиновников, которые часто использовали свое положение для собственного обогащения. Например, о положении купцов в XVII в. говорит профессор А.А. Галаган: «Приблизив к себе горстку купечества высшего эшелона, правительство по существу отдало торговый люд в полное распоряжение чиновничьей рати (воевод, приказных людей, стряпчих и пр.), которая открыто «кормилась» за его счет. Жалобы на притеснения, постоянные поборы, издевательства со стороны «кормящихся» – едва ли не самый распространенный мотив канцелярских документов того времени»*.

* Галаган А.А. Указ. соч. – С. 33.

 

В Российской истории были как благоприятные, так и неблагоприятные периоды для предпринимательства. Так, во времена правления Ивана Грозного купечество занимало жалкое положение, поскольку ставки государства делались на иностранных купцов. Такое отношение государства к одному из важнейших критериев хозяйственного благополучия возмущало самих иностранцев. «Мне кажется, – писал шведский консул Кильбургер в 1674 г., – что Господь Бог по неисповедимым причинам скрывает еще это от понятия русских и не показывает им выгод, которые имеет земля их для заведения внешней торговли»*.

* Милюков П.Н. Указ. соч. – С. 113.

 

Значительное развитие предпринимательства приходится на правление Петра I (1689 – 1725). Вместе с тем, понимая важность предпринимательской деятельности для государства, Петр I не учитывал, что она должна быть самостоятельной и инициативной и пытался заставить заниматься предпринимательством насильно, что, естественно, не могло принести ожидаемых результатов. Положение предпринимателей целиком зависело от воли русского царя. Переключая торговцев на самоуправление, как в Европе, Петр стремился отвести купеческие капиталы от бездонных карманов воевод, приказных и ратных людей и направить их поток в еще более необъятную казну.

Большой вклад Петр I внес в становление промышленности, а с ней – и в развитие промышленного предпринимательства. «Грозя суровою дубинкою правительственных репрессий и маня щедрыми милостями, Петр Великий втягивал крупных капиталистов, вышедших из рядов купечества, на путь фабрично-заводской деятельности»*. Первыми крупными промышленниками стали купцы Ев-рейновы, Макаровы, Мокеевы, Старцовы, Турчаниновы, Курбатов, Затрапезнов и др. Известнейшим представителем династии предпринимателей в промышленности в ту пору явилась семья Демидовых, родоначальником которой был тульский кузнец. По всей России создаются мануфактуры, бурно развиваются горная, оружейная, суконная, полотняная промышленность.

* Берлин П.А. Русская буржуазия в старое и новое время. – М., 1925. – С. 4.

 

Существенное развитие промышленного предпринимательства связано с периодом правления Екатерины II (1762 – 1796). К числу ее заслуг следует отнести:

• уничтожение государственных монополий в сфере торговли и промышленности;

• легализацию частной собственности на средства производства;

• формирование отечественной буржуазии;

• предоставление буржуазии полной экономической свободы в предпринимательских началах;

• переориентацию промышленности с удовлетворения военных заказов на народное потребление;

• расширение емкости внутреннего рынка.

За годы правления Екатерины II число фабрик в России увеличилось более чем на две тысячи (с 984 – до 3161).

Надо сказать, что развитие российского предпринимательства сдерживалось существованием крепостного права. Серьезным стимулом для развития предпринимательской деятельности стала реформа 1861 г.

Реформаторская деятельность императора Александра II (1855 – 1881) и его сподвижников открыла новый этап в истории Российского государства. Освобождение крестьян от крепостнической зависимости явилось вместе с тем и освобождением производительных сил страны от экономической отсталости. Начались строительство железных дорог, реорганизация тяжелой промышленности, оживление акционерной деятельности. Развитию и переустройству промышленности способствовал иностранный капитал.

Переход России на капиталистический путь развития сопровождался образованием новых структур, соответствующих рыночным отношениям. Появились акционерные объединения, носящие разные названия («компании», «общества», «товарищества» и др.).

В России первые акционерные компании появились во второй половине XVII в. В начале XIX в. было зарегистрировано пять крупных акционерных компаний. К началу XX в. действовало 1300 акционерных обществ, на долю которых приходилось 2/3 объема всей промышленной продукции. По темпам промышленного развития страна вышла на первое место в Европе и на второе (после США) в мире. К началу Первой мировой войны в России насчитывалось 2263 акционерных компаний*.

* См.: Галаган А.А. Указ. соч. – С. 68 – 69.

 

В 90-е годы XIX в. в России окончательно сложилась индустриальная база предпринимательства. В начале XX в. предпринимательство становится массовым явлением в России, предприниматель формируется как собственник, хотя влияние иностранного капитала и государства остается значительным. Особо доходными были вложения средств в хлопчатобумажное производство, торговлю и кредит. Начался процесс монополизации фирм. Среди крупных фирм известны «Продамет», «Продвагон», «Продуголь», товарищества Российско-американской мануфактуры, братьев Нобель и др.

Промышленное предпринимательство в стране успешно развивалось благодаря неустанной помощи и поддержке (организационной, правовой, экономической, психологической) со стороны русского правительства, которое с начала 1860 г. взяло на себя роль инициатора индустриализации, став ведущим субъектом*.

* Лапкин В., Паншин В. Драма российской индустриализации // Наука и жизнь. – 1994. – № 4. – С. 49.

 

Развитие предпринимательства происходило также благодаря поддержке таких российских ученых, как А.И. Чупров, А.А. Исаев, И.В. Вернадский, Н.А. Каблуков, М.А. Карышев и др. Особо здесь следует отметить заслуги Д.И. Менделеева.

«Из всех базовых видов российского предпринимательства самым "молодым" является аграрное; его история начала временной отсчет лишь после великих реформ 60-х гг. XIX столетия, и прежде всего, конечно же, с крестьянской реформы»*. Реформа была начата Александром II под руководством Я.И. Ростовцева, Н.А. Милютина, Ю.Ф. Самарина и др. Она открыла для крестьян возможность стать хозяевами своей земли, проявить деловую сметку и инициативу.

* Галаган А.А. – Указ. соч. – С. 116 – 117.

 

Подлинный расцвет предпринимательства в российской деревне наступил в период столыпинской аграрной реформы. Но, к великому сожалению, к 1917 г. развитие российской кооперации не достигло западного уровня. «Так, в России один кооператив приходился на 11 тыс. жителей, в то время как в среднеразвитой (с точки зрения кооперирования) Германии – на 3,5 тыс.»*.

* Давыдов А.Ю. Свободная кооперация в России (до октября 1917 г.) // Вопросы истории. – 1996. – № 1. – С. 98.

 

После окончания Первой мировой войны и по завершении двух революций – Февральской и Октябрьской – в России был взят курс на ликвидацию рыночных экономических связей: национализированы все крупные предприятия, экспроприированы средства производства и имущество всех частных предпринимателей. Частная собственность большевиками не признавалась, а без нее предпринимательство обречено на гибель. В экономике страны были предприняты следующие шаги:

1) отменены любые виды частной собственности;

2) введена жесткая централизация управления народным хозяйством в сочетании с внеэкономическим принуждением;

3) уничтожены товарно-денежные отношения и торговля;

4) установлено плановое распределение продуктов производства.

В период 1918 – 1921 гг. предпринимательство объявлялось вне закона и вынуждено было существовать в подполье. Действовал «черный» рынок, где можно было обменять различные вещи на продукты.

Такое положение привело к хозяйственной разрухе, забастовкам рабочих, многочисленным крестьянским восстаниям и подтолкнуло руководство Советского государства на необходимость проведения в 1921 г. реформы, которая получила название новой экономической политики – нэп (1921 – 1926) и внесла некоторое оживление в предпринимательскую деятельность. Профессор А.А. Галаган этот период называет «началом второго пришествия предпринимательства в хозяйственной жизни страны»*. Одним из основных достижений новой экономической политики явилось возрождение товарно-денежных отношений.

* См.: Галаган А.А. – Указ. соч. – С. 138.

 

Отмена запретительных мер в отношении частных предпринимателей и их объединений вызвала рост деловой инициативы во всех сферах предпринимательства. Стали организовываться акционерные общества, полные товарищества, товарищества с ограниченной ответственностью и другие формы предпринимательской деятельности. Первый устав советского акционерного общества («Кожсырье») был зарегистрирован 1 февраля 1922 г., а к 1927 г. число объединений акционерного типа возросло до 94. Сохраняя за собой господствующие позиции в сфере оптовой торговли (70 – 80%), государство значительно «отпустило вожжи» в оптово-розничной (до 50%) и предоставило почти полную свободу (83,4%) частному капиталу в области розничной торговли. В годы нэпа была возрождена деятельность ярмарок, в том числе Нижегородской, товарооборот которой достиг 50% уровня 1913 г.*

* Черников Г.П. Предприниматель – кто он? – М., 1992. – С. 138 – 139.

 

Относительная свобода предпринимательской деятельности в период нэпа, провозглашенная Советским государством, была закреплена в следующих нормативных правовых актах:

• «О регулировании кустарной промышленности». Декрет СНК от 7 сентября 1920 года;

• «Об обмене». Декрет СНК от 24 мая 1921 года;

• «О проведении в жизнь начала нэпа». Декрет СНК от 9 августа 1921 года;

• «О кустарно-ремесленной промышленности и промысловой кооперации». Постановление СНК от 3 мая 1927 года;

• «О мерах по содействию кустарной промышленности». Постановление ВЦИК от 26 апреля 1929 года и др.

Новая экономическая политика ознаменовала поворот от бюрократически-централизованного командования к экономическим методам управления хозяйством с опорой на инициативу и творчество частных предпринимателей.

Хотя преимущества нэпа были очевидны, руководство страны посчитало, что свобода частного предпринимательства чужда советскому обществу.

С начала 30-х годов в СССР утвердилась модель государственного социализма с присущими ему внеэкономическим принуждением, командно-приказными методами управления хозяйством, разветвленной партийно-бюрократической иерархией и репрессиями против «социально чуждых элементов». Естественным следствием тотальных «мероприятий», вновь потрясших страну, явилось полное уничтожение «остатков частного предпринимательства», которые сохранялись даже в условиях «военного коммунизма», и особенно тех, что были реанимированы нэпом в 20-е годы*.

* Черников Г.П. Указ. соч. – С. 141.

 

С 30-х годов и до второй половины 80-х предпринимательство оставалось в полном забвении. Все производство и сфера услуг перешли в ведение государства. Основная ставка в экономике делалась на так называемое «государственное предпринимательство» с его многочисленными недостатками. Уничтожение частной собственности, отказ от экономических рычагов регулирования экономики, милитаризация труда, централизованное командование хозяйством, государственная монополия во всех сферах предпринимательства – основные черты, характерные для того периода.

Излишняя централизация государственного предпринимательства привела к отсутствию гибкости в системе управления, самостоятельности и инициативы предприятий. Хозяйствующие субъекты не были заинтересованы в конечных результатах своей деятельности и в качестве выпускаемой продукции. На предприятиях недостаточно внимания уделялось работе по изучению покупательского спроса. Государственным предприятиям был настолько неинтересен конечный результат, что нередко продукция, выпускаемая ими, оставалась не востребованной покупателями. Вместе с тем государственный план и государственный заказ всегда выполнялись, заработная плата, не зависящая от результатов труда, выплачивалась вовремя. Благодаря государственной централизации финансов нерентабельные предприятия продолжали существовать за счет государственных дотаций. Для данного периода характерно отсутствие необходимой для успешного развития экономики здоровой конкуренции. Все это сильно тормозило развитие экономики страны.

Однако, справедливости ради, отметим, что не всегда государственное предпринимательство имело отрицательное влияние на экономику. Некоторые отрасли промышленности успешно развивались и приносили большую прибыль государству. Кроме того, частное предпринимательство в СССР не исчезло полностью, так как полулегально действовали мелкие предприниматели (кустари-одиночки, ремесленники, надомники разного профиля). Существовали и мелкие крестьянские хозяйства, которым удавалось часть выращенной продукции продавать на рынках, получая от этого прибыль. Кроме того, не секрет, что существовали и субъекты, называемые в тот период спекулянтами, знахарями, врачевателями и т.п.

Возрождение предпринимательства в Советском Союзе связано с принятием законов СССР:

• от 19 ноября 1986 г. «Об индивидуальной трудовой деятельности»*;

• от 26 мая 1988 г. № 8998-XI «О кооперации в СССР»**;

• от 2 апреля 1991 г. № 2079-1 «Об общих началах предпринимательства граждан в СССР»***.

* Ведомости Верховного Совета СССР (далее – Ведомости СССР). – 1986. – № 47. – Ст. 964.

** Ведомости СССР. – 1988. – № 22. – Ст. 355.

*** Ведомости СССР. – 1991. – № 16. – Ст. 442.

 

Развернутую правовую основу предпринимательство получило в законодательстве Российской Федерации, а именно в законах РСФСР:

• от 25 декабря 1990 г. № 445-1 «О предприятиях и предпринимательской деятельности»*;

• от 7 декабря 1991 г. № 2000-1 «О регистрационном сборе с физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, и порядке их регистрации»**;

• от 24 декабря 1990 г. «О собственности в РСФСР»***.

* Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР (далее – Ведомости РСФСР). – 1990. – № 30. – Ст. 418.

** Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации (далее – Beдомости РФ). – 1992. – № 8. – Ст. 360.

*** Ведомости РСФСР. – 1990. – № 30. – Ст. 416.

 

С принятием этих законов Россия выбирает курс на развитие рыночных отношений с элементами, присущими цивилизованным странам мира. Для возрождения предпринимательства необходимо было создать соответствующие экономико-правовые условия. Они формировались поэтапно, на законодательном уровне реформируя экономическую систему.

Основным условием была трансформация отношений собственности. В условиях господства социалистической собственности в развитом социалистическом обществе, где государственная и колхозно-кооперативная собственность на средства производства составляла основу экономической системы Советского Союза, а государственная собственность являлась основной формой социалистической собственности (ст. 10, 11 Конституции СССР от 7 октября 1977 г.*), о возрождении и развитии предпринимательства не могло быть и речи. Предпринимательство невозможно без многообразия форм собственности, и прежде всего частной, без рынка, конкуренции, без создания многочисленных равноправных субъектов предпринимательской деятельности.

* Ведомости СССР. – 1977. – № 41. – Ст. 617.

 

Законодательное закрепление многообразия форм собственности, легализация частной собственности составляют основу развития предпринимательства. Частная собственность в наибольшей степени адекватна предпринимательству и рынку. Законом СССР от 6 марта 1990 г. «О собственности в СССР»* и Конституцией СССР (новая редакция от 14 марта 1990 г.) был закреплен рыночный подход к формам собственности, получившим развитие в нашей стране. В ч. 1 ст. 10 Конституции СССР в качестве основы социально-экономической системы СССР провозглашались собственность советских граждан, коллективная и государственная собственность. Положение п. 2 ст. 1 Закона СССР «О собственности в СССР» впервые прямо предоставило возможность всем собственникам, а значит, и гражданам, использовать принадлежащее им имущество для любой хозяйственной или иной деятельности, не запрещенной законом. В сочетании с правом использовать труд других граждан при осуществлении своего права собственности, закрепленным в п. 4 ст. 1, Закон по сути открыл путь к возрождению различных форм частнопредпринимательской деятельности как источника образования частной собственности отдельных граждан.

* Ведомости СССР. – 1990. – № 11. – Ст. 164.

 

В связи с этим вполне логичным видится принятие в 1991 г. Закона СССР «Об общих началах предпринимательства граждан в СССР», согласно которому объектами права частной собственности граждан становятся предприятия и иные имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства, иные средства производства и любое другое имущество производственного назначения.

В Российской Федерации основополагающим законом, регулировавшим отношения собственности в тот период, был Закон РСФСР от 24 декабря 1990 г. «О собственности в РСФСР», в п. 3 ст. 2 которого закреплялось право частной, государственной, муниципальной собственности, а также собственности общественных объединений (организаций).

Конституция РФ 1993 г. признает и защищает равным образом частную, государственную, муниципальную и иные формы собственности (ч. 2 ст. 8). В соответствии с ч. 2 ст. 9 Конституции РФ земля и другие природные ресурсы в Российской Федерации могут находиться в частной, государственной, муниципальной и иных формах собственности. Логическое завершение это положение нашло в Гражданском кодексе Российской Федерации (ГК РФ). В ст. 18 ГК РФ «Содержание правоспособности граждан» закреплено право граждан «...иметь имущество на праве собственности; ...заниматься предпринимательской и любой иной, не запрещенной законом, деятельностью; создавать юридические лица самостоятельно или совместно с другими гражданами и юридическими лицами; совершать любые, не противоречащие закону, сделки и участвовать в обязательствах...» В этой статье закреплено и другое главное условие предпринимательства – право на занятие предпринимательской деятельностью, что ранее было установлено ст. 34 Конституции РФ.

Еще одним непременным условием предпринимательства, закрепленным в ч. 1 ст. 37 Конституции РФ, является свобода труда: «Труд свободен. Каждый имеет право свободно распоряжаться своими способностями к труду, выбирать род деятельности и профессию».

Граждане Российской Федерации, имеющие право владеть имуществом как частной собственностью и право на свободное его использование для предпринимательской и иной, не запрещенной законом, экономической деятельностью, свободны в выборе распоряжения своими способностями к труду. Для этого существуют:

1) многообразие форм собственности, и прежде всего частная собственность;

2) право на занятие предпринимательской деятельностью;

3) свобода трудовой функции.

В совокупности это и есть фундаментальные экономико-правовые основы возникновения и развития предпринимательства в любом обществе.

Закон РСФСР от 25 декабря 1990 г. «О предприятиях и предпринимательской деятельности»* впервые определил общие правовые, экономические и социальные основы создания предприятий в условиях многообразия форм собственности, установил организационно-правовые формы предприятий, особенности их деятельности, регламентировал их права, обязанности и ответственность, определил меры государственной защиты и поддержки. Закон определил следующие формы предпринимательства: государственные предприятия, муниципальные предприятия; индивидуальные (семейные) частные предприятия; полные товарищества; товарищества с ограниченной ответственностью; акционерные общества открытого и закрытого типов. С того момента, когда частная собственность и предпринимательская деятельность были восстановлены в правах, в России началось бурное развитие акционерных обществ, товариществ и других форм предпринимательства.

* Федеральным законом от 21 марта 2002 г. № 31-ФЗ Закон РСФСР от 25 декабря 1990 г. № 445-1 «О предприятиях и предпринимательской деятельности» признан утратившим силу с 1 июля 2002 г. // Собрание законодательства Российской Федерации (далее – СЗ РФ). – 2002. – № 12. – Ст. 1093.

 

Становление современного класса предпринимателей происходило далеко не в легких условиях прежде всего в связи с утерянным многовековым опытом предпринимательства и недостаточным правовым регулированием в этой сфере. Весьма сложно было сломать старое негативное представление о предпринимателях, навязанное обществу социалистической идеологией партийного аппарата. Существует также немало примеров, свидетельствующих, что целью предпринимателей становится получение прибыли любым способом, даже если такие действия негативно повлияют на общественное благосостояние, безопасность граждан и государства. К. Маркс такое свойство человека называл «самыми отвратительными его страстями».

Постепенно общество, все более совершенствуясь, приходит к выводу, что предпринимательство, сущность которого сводится к получению доходов и других выгод, осуществляется в конечном итоге для людей. Предпринимательская деятельность – это экономический процесс создания производства промышленных товаров, продуктов питания, жилья, технических, научных и экспериментальных знаний, информационных и других услуг, их реализация – все то, что способно удовлетворить разные потребности людей. Большое влияние на постановку целей предпринимательской деятельности оказывают общественное мнение, социальная среда, законодательство, ориентируя предпринимателей на общественно полезную деятельность.

 

1.2. Понятие, признаки и основные функции предпринимательской деятельности

 

Предпринимательство есть стиль хозяйствования, который в результате многовековой эволюции утвердился в экономике развитых стран. Терминологическая сущность и содержание, вкладываемые в понятие «предпринимательство», менялись и упорядочивались в процессе развития экономической теории.

В западной экономической теории введение в предпринимательство и его развитие связывают с именами Р. Кантильона, А. Тюрбо, Ф. Кенэ, А. Смита, Ж.Б. Сэя, а затем К. Маркса, Й. Шумпетера, A. Маршалла, Ф. Хайека, Л. Мизеса, И. Кирцнера, М. Вебера,

B. Зомбарта, П. Дракера и др. Эти ученые и возглавляемые ими школы определили основные моменты и характеристики предпринимательства: несение риска и экономической неопределенности (Р. Кантильон и Ф. Найт); выведение системы из состояния равновесия и приведение ее к этому состоянию (Л. Мизес и Ф. Хайек); революционная смена факторов производства (Ж.Б. Сэй и Й. Шумпетер); организация практической реализации новаторской идеи (Й. Тиммонс и П. Дракер, Ф. Тоссиг и Г. Шмоллер); использование в процессе производства различного рода инноваций в целях увеличения разницы в величине индивидуальной и рыночной стоимости товара (К. Маркс).

Современные ученые-экономисты определяют предпринимательство с различных позиций как: деятельность, направленную на максимизацию прибыли; инициативную деятельность, заключающуюся в выработке товаров и услуг, направленную на получение прибыли; прямую функцию реализации собственности, основную ее производственную функцию; процесс организационной новации в целях извлечения прибыли; действия, направленные на возрастание капитала, развитие производства и присвоение прибыли; специфический вид деятельности, направленный на неустанный поиск изменений в существующих формах жизни предприятий и общества, постоянная реализация этих изменений*.

* См.: Афанасьева Н.В., Багиев Г.Л., Лейдиг Г. Конкуренция и инструментарий эффективного предпринимательства / Под общ. ред. Г.Л. Багиева. – СПб.: Издательство СПбГУЭФ, 1996; Багиев Г.Л. Маркетинг. Словарь. – СПб.: Издательство СПбГУЭФ, 1998.

 

Большинство практиков и исследователей делают акцент на получении прибыли, рассматривая ее как конечную цель предпринимательства. Вместе с тем предпринимательство своей конечной целью имеет не столько прибыль, сколько непрерывность воспроизводственного процесса, связанного с воспроизводством спроса и удовлетворением постоянно меняющихся и возрастающих потребностей индивидуума или социальной группы, общества в целом.

В этом плане предпринимательство можно определить как процесс непрерывного поиска изменений в потребностях, спросе конечного потребителя на продукцию и услуги, удовлетворения этой потребности путем организации производства, сбыта, маркетинга, логистики, менеджмента, ориентированных на самые лучшие новации, приносящие максимум производительности в каждой из стадий процесса воспроизводства. При таком понимании предпринимательства акцент делается не на максимизации прибыли, а на потребителе, на его потребности, удовлетворение которой благодаря высокому уровню организации предпринимательства и может принести максимальную прибыль.

В связи с этим следует всячески приветствовать точку зрения известного в области маркетинга Питера Дракера, который цель предпринимательства определяет как создание потребителя: «То, что фирма думает о своей продукции, не самое главное, особенно для будущего бизнеса или для его успеха. Что потребитель думает о своей покупке, в чем видит ее ценность, – вот что имеет решающее значение, определяет сущность бизнеса, его направленность и шансы на успех»*.

* См.: Дракер П. Рынок: как выйти в лидеры. – М.: Прогресс, 1992.

 

Необходимо иметь в виду, что предпринимательство – это не всякий бизнес. Он представляет собой стиль хозяйствования, которому присущи принципы новаторства, постоянной инициативы, ориентации на нововведения в процессы производства, маркетинга, распределения и потребления товаров и услуг. Что касается бизнеса, то это репродуктивная деятельность в сфере организации производства, распределения и реализации товаров и услуг без новаторства, без инициативы в развитии инновационных процессов. Это осуществление или организация из года в год одного и того же производства, сбыта, распределения или другой деятельности в рамках апробированных технологий, норм и правил для удовлетворения сложившихся потребностей.

Генезис терминологической, содержательной сущности понятий предпринимателя и предпринимательской деятельности связан с историей становления обмена, производства и распределения товаров (работ и услуг), с уровнем развития научно-технического прогресса (табл. 1.1).

 

Таблица 1.1

Генезис содержательной сущности понятия «предприниматель»

 

Годы

Содержание

Источник, автор

XVII в.

Лицо, заключившее с государством контракт на производство работы, стоимость которой оговорена заранее. Такой человек берет на себя всю финансовую ответственность за выполнение условий контракта, но если ему удается уложиться в меньшую сумму, то разницу он присваивает себе

История предпринимательства

1725

Предприниматель – это человек, действующий в условиях риска; функция предоставления капитала отличается от предпринимательской функции

Р. Кантильон

1797

Лицо, несущее ответственность за предпринимательское дело; тот, кто планирует, контролирует, организует и владеет предприятием

П. Бодо

1803

Предприниматель – это экономический агент, комбинирующий факторы производства, вернее, передвигающий экономические ресурсы из области низкой производительности и прибыльности в области высокой рентабельности и производительности

Ж.Б. Сэй

1876

Следует различать тех, кто предоставляет капитал и получает за это проценты, и тех, кто получает прибыль благодаря своим организаторским способностям

Ф. Уокер

1934

Предприниматель – это новатор, который разрабатывает новые технологии

Й. Шумпетер

1964

Предприниматель – это человек, использующий любую возможность с максимальной выгодой

П. Дракер

1983

Интрапренер и антрепренер: интрапренер – это антрепренер, действующий в условиях уже существующего предприятия, в отличие от собственно антрепренера – предпринимателя, создающего новое предприятие

Г. Пиншот

1985

Предприниматель – это человек, который затрачивает на создание чего-то нового необходимые время и силы, берет на себя все финансовые, психологические и социальные риски, получая в награду деньги и удовлетворение достигнутым

Р. Хизрич

1993

Предприниматель – это центральная фигура в бизнесе; он ставит своей задачей соединение всех факторов производства в единый хозяйственный процесс

Т.Ю. Горькова

 

Легальное (законодательное) определение предпринимательской деятельности содержится в п. 1 ст. 2 ГК РФ, согласно которому предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.

Из этого определения можно выделить следующие квалифицирующие признаки предпринимательской деятельности.

1. Постоянство и систематичность деятельности. Этот признак говорит о том, что рассматриваемая деятельность осуществляется в течение определенного, скорее всего длительного, или даже не определенного временным интервалом периода с известной повторяемостью выполняемых действий. При этом конкретные фактические действия, составляющие содержание предпринимательской деятельности, характеризуются целенаправленностью в достижении конкретного конечного предпринимательского результата. В материальном плане это выражается в пользовании имуществом, продаже товаров, выполнении работ или оказании услуг.

2. Самостоятельность осуществления предпринимательской деятельности. Она означает свободу в выборе направлений и способов работы, независимое принятие решений, недопустимость произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимость беспрепятственного осуществления прав, обеспечения нарушенных прав, их судебную защиту. Предприниматель действует по своей воле и в собственных интересах. Он свободен и автономен в установлении своих прав и обязанностей на основе договора, в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

Самостоятельность предпринимателей выражается также в личном риске и личной имущественной ответственности. Ответственность предпринимателя является повышенной, ибо на него, согласно п. 3 ст. 401 ГК РФ, возлагаются неблагоприятные последствия, возникшие не только по его вине, но и в иных случаях, кроме непреодолимой силы (форс-мажора). Это основные начала частноправового (гражданско-правового) регулирования предпринимательской деятельности.

Вместе с тем самостоятельность в предпринимательстве не безбрежна и деятельность хозяйствующего субъекта может быть ограничена определенными рамками. Так, его права в соответствии со ст. 1 ГК РФ могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях зашиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. Это основные начала публично-правового регулирования предпринимательства.

С названных позиций создается режим правового регулирования предпринимательской деятельности на основе гармоничного сочетания публичных и частных интересов.

3. Рисковый характер. Предпринимательская деятельность осуществляется на свой риск, т.е. с вероятностью неполучения запланированного или ожидаемого результата. В научных работах предпринимательский риск определяется как деятельность предпринимателя на рынке в ситуации неопределенности относительно вероятного получения прибыли или убытков, когда принимающий решение, не будучи в состоянии однозначно предвидеть, добьется он прибыли или понесет убытки, оказывается перед выбором какого-либо из альтернативных вариантов решения*. Правовая категория предпринимательского риска представляет собой инструментарий, позволяющий своевременно и эффективно регулировать имущественные отношения, возникающие вследствие превращения возможной опасности в реальную действительность. Это дает возможность практически использовать правовую категорию риска как основание для защиты субъектов предпринимательской деятельности.

* Кабышев О.А. Предпринимательский риск: правовые вопросы: Автореф. дисс. ...канд. юрид. наук. – М., 1996. – С. 13.

 

4. Направленность деятельности на систематическое получение прибыли, т.е. на неоднократное получение выручки, позволяющей покрыть издержки и получить выгоду. Здесь важно заметить, что конструкция законодательного определения предпринимательства говорит не только о фактическом получении прибыли, что презюмируется. Речь идет о направленности деятельности на систематическое получение прибыли. Следовательно, прибыли может и не быть в результате такой деятельности, хотя она будет признаваться предпринимательской со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Систематический характер получения прибыли как признак предпринимательства был введен в легальное определение для того, чтобы размежевать получение доходов гражданином-непредпринимателем в результате использования своего имущества в силу ст. 209 ГК РФ от получения прибыли гражданином-предпринимателем. Законодатель не дал четкого критерия разграничения получения прибыли гражданином-непредпринимателем и гражданином-предпринимателем. Во всяком случае, легальное его определение затруднительно. Поэтому в каждом конкретном случае нужно оценивать систематичность получения прибыли в комплексе с другими признаками предпринимательства.

Законодательное определение предпринимательской деятельности также перечисляет возможные направления этой деятельности. Систематическое получение прибыли предпринимателем достигается от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Перечень направлений и сфер предпринимательской деятельности в ГК РФ сформулирован как исчерпывающий, что представляется неверным. Уже сегодня известны способы извлечения прибыли, не укладывающиеся в вышеназванные формы, например продажа (уступка) права.

Помимо этого, в указанном выше законодательном определении предпринимательской деятельности закреплен такой признак, как легализованный характер этой деятельности, т.е. возможность ее осуществления только после регистрации в уполномоченном государственном органе. Однако следует отметить, что включение данного признака в легальное определение предпринимательской деятельности является принципиальной ошибкой законодателя. Государственная регистрация – важный момент становления статуса предпринимателя, но она не является сущностным признаком предпринимательской деятельности. Это скорее всего условие законного (надлежащего) предпринимательства. Отсутствие у явления одного из признаков, составляющих определение какого-либо понятия, означает, что данное явление под это определение не подпадает. Таким образом, получается, что, например, с формальной точки зрения понятия «незаконная предпринимательская деятельность, осуществляемая без государственной регистрации» вообще не существует, поскольку без такой регистрации любая деятельность не может быть признана предпринимательской.

Каковы же функции предпринимательской деятельности? В современной экономической литературе выделяются три основные функции предпринимательства.

1. Ресурсная функция. Для любой хозяйственной деятельности необходимы экономические ресурсы – факторы производства. К ним относятся прежде всего естественные ресурсы – земля, полезные ископаемые, леса и воды. Важными являются инвестиционные ресурсы – машины, оборудование, инструмент, транспорт, другие средства, используемые для производства товаров и услуг и доставки их потребителю, а также собственно финансовые ресурсы. Третий вид ресурсов – человеческие трудовые ресурсы. Они определяются качественным и количественным составом рабочей силы, ее квалификацией, специализацией, уровнем занятости и т.п.

2. За последнее время в теории и на практике все чаще акцент делается на значимости еще одного ресурса – предпринимательской способности. Предприниматель, берущий на себя инициативу новаторского, нетрадиционного соединения факторов производства – земли, капитала, труда, способствует росту производства товаров и услуг, повышению эффективности экономики. Добивается он этого, осуществляя вторую функцию предпринимательства – организаторскую. Предприниматель использует свои способности, чтобы обеспечить такое соединение и комбинирование факторов производства, которое наилучшим образом приведет к достижению цели, получению высокой прибыли.

3. Важнейшая функция предпринимательства – творческая, связанная с новаторством. Ее значение особенно возрастает в условиях современного научно-технического прогресса. Усиление функции, связанной с инновациями, генерирует новый экономический климат для предпринимательской деятельности, расширяет рынок научно-технических разработок или венчурного предпринимательства, занятого внедрением новинок техники и технологий. Кроме того, развивается информационная инфраструктура предпринимательства, расширяется доступ к полезной информации, укрепляются патентно-лицензионные службы, сеть банковских информационных данных, накапливаемых с помощью электронно-вычислительной техники, совершенствуются инструменты и средства предпринимательской деятельности.

Таковы понятие, легальные признаки и условия, а также функции предпринимательской деятельности.

 

1.3. Маркетинг как современная концепция эффективного предпринимательства

 

Наиболее эффективным средством и базой для предпринимательства является маркетинг. Он используется для разработки и принятия предпринимательских решений и играет ключевую роль в системе управления, организации, планирования и контроллинга в предпринимательской деятельности. Председатель правления концерна «Ай-си-ай» Джон Харви Джонс, характеризуя роль маркетинга в предпринимательстве, отметил, что «маркетинг – ключевой фактор предпринимательства. Это не только топливо, это компас корабля»*.

* Основы предпринимательской деятельности (экономическая теория, маркетинг, финансовый менеджмент) / Под ред. В.М. Власовой. – М.: Финансы и статистика, 1994.

 

Маркетинг – это в сущности концепция предприятия, ориентирующегося на рынок. Она основана на понимании, что предприятиям, если они хотят утвердиться на сегодняшнем рынке покупателя, нельзя допускать, чтобы в разработках планов и стратегии довлели, первенствовали сугубо технические задачи развития производства. Напротив, вся деятельность предприятия должна ориентироваться на рынок с его возможностями и запросами*.

* Юрген Витт. Управление сбытом: Перевод с немецкого. – М.: ИНФРА-М, 1997.

 

Предприятие должно вести дело таким образом, чтобы не зависеть от продажи того, что оно может изготовить (независимо от того, как изготовленная продукция будет реализована), а производить то, что можно продать с прибылью. Из этих соображений нужно управлять предприятием, ориентируясь на рынок, а не на продукт. В центре такого образа мышления стоит покупатель с его желаниями и ожиданиями, которые следует удовлетворять как можно полнее. Конечная цель – устойчивый рост доходов фирмы и удовлетворение потребностей общества.

Чтобы основательно понять сущность и предметное содержание современного маркетинга, рассмотрим его основные атрибуты, а именно задачи и функции, объекты и субъекты, а также принципы и методы действия.

Задачи маркетинга отражают общие цели компании. Залогом эффективного достижения целей являются определение нужд и потребностей целевых рынков и обеспечение желаемой удовлетворенности более продуктивными, чем у конкурентов, способами.

Основными задачами маркетинга являются анализ и прогнозирование параметров маркетинговой среды, рыночных сегментов (сегмент рынка – группа покупателей, характеризующаяся сходными потребностями и поведением), конкуренции и конъюнктуры. Качеством и достоверностью анализа и прогнозов предопределяется следующая задача маркетинга – формирование стратегии и тактики, а также планирование деятельности компаний с ориентацией на интересы потребителя и на развитие рыночного спроса.

Таким образом, на базе маркетингового анализа составляется прогноз развития спроса, предложения и их соотношения, т.е. рыночной конъюнктуры. Дается также оценка собственному положению хозяйствующего субъекта среди конкурентов и его продукции среди конкурирующих видов в разных рыночных сегментах, выбираются наиболее перспективные сегменты, разрабатывается оптимальная стратегия, на основании которой формируется – по отдельным наименованиям товарного ассортимента и рыночным сегментам – тактика компании.

Под функциями маркетинга следует понимать направления его реализации, т.е. маркетинговые исследования, товарную политику, ценообразование, коммуникации и сбыт. Совокупность четырех последних функций принято называть маркетинговым комплексом.

Маркетинговые (или рыночные) исследования представляют собой систематический поиск, сбор, обработку и интеграцию информации, которая связана или относится ко всем аспектам предпринимательской деятельности фирмы. Маркетинговые исследования осуществляются в следующих направлениях:

• исследование внешней и внутренней среды предприятия;

• анализ международных рынков;

• исследование рынков сбыта, капитала, трудовых и материальных ресурсов;

• исследование отраслей промышленности;

• исследование продаж;

• исследование потребностей потребителей;

• исследование распределения продукции;

• исследование рекламы и пиара;

• исследование товара и упаковки;

• изучение операций маркетинга;

• изучение конкурентов и бенчмаркетинг* и т.д.

* Под бенчмаркетингом понимается исследование технологии, технологических процессов и методов организации производства и сбыта продукции на лучших предприятиях партнеров и конкурентов в целях повышения эффективности собственной фирмы.

 

Одним из основных компонентов товарной политики является определение вида продукции на основе конкретных проблем и запросов потребителя. Решение этих проблем напрямую связано с анализом рыночных сегментов, на которых работает хозяйствующий субъект, и определением групп потребителей, запросы которых он предполагает удовлетворять.

Второй важнейший компонент товарной политики – достижение и поддержание оптимального уровня качества той или иной продукции фирмы, на котором будут удовлетворяться запросы потребителей.

Третьим элементом товарной политики является ассортимент, представляющий группу товаров, тесно связанных между собой определенным способом. В процессе формирования товарного ассортимента необходимо определить, какой спектр наименований будет предложен покупателям, с какой интенсивностью нужно обновлять ассортимент.

Разнообразие предложения товаров на рынке достигается не только за счет расширения ассортимента. Поэтому четвертым и одним из ключевых факторов в рыночной судьбе товара является сервис, когда он необходим для полноценной и рациональной эксплуатации приобретенного товара.

Маркетинговые коммуникации (или продвижение) деятельность, способствующая продвижению товара от производителя к потребителю. Комплекс маркетинговых коммуникаций включает рекламу, формирование благоприятного общественного мнения об организации и ее продукции, называемое также public relations (или паблисити, пиар), что означает «связи с общественностью», личные контакты и продажи, комплексные формы продвижения продукции на рынок и содействия продажам (выставки, ярмарки, презентации продукции, обучение продавцов и др.).

Ценообразование представляет собой установление на товары (работы, услуги) цен в зависимости от складывающейся конъюнктуры, обеспечивающих намеченный объем прибыли и решение других стратегических и оперативных задач. Как правило, цена определяется экспериментальным путем. В процессе ее адаптации к рыночной конъюнктуре необходимо отслеживать динамику спроса в зависимости от уровня цены, возможностей потребителя, степени представленности товара на рынке и стадий его жизненного цикла. При этом главными регуляторами цены выступают наценки и скидки.

Сбыт (или товародвижение, товарораспределение) обеспечение беспрепятственного перемещения продукции от места ее происхождения к потребителю. Для осуществления данной функции важно хорошо разбираться в разновидностях и функциональной направленности многочисленных категорий посредников, каналов товарорас-пределения и сбытовых маркетинговых систем. Маркетинг обучает навыкам грамотного выбора оптимальных каналов товародвижения и товарораспределительных маркетинговых систем среди существующих, а также создания новых. Важнейшей проблемой маркетинга является управление каналами товарораспределения и сбытовыми системами, которое включает: целеполагание; разделение полномочий и ответственности; согласование претензий контрагентов; разрешение конфликтных ситуаций; стимулирование посредников и др.

Известны и более дифференцированные трактовки функций маркетинга. Так, некоторые маркетологи сферы досуга выделяют:

• оценку потребности в продукции и услугах фирмы;

• прогнозирование времени использования продукции и услуг фирмы;

• определение приблизительного ассортимента продукции и услуг фирмы;

• определение цены, максимизирующей прибыль фирмы;

• выявление круга потребителей продукции и услуг фирмы, определение способов их «доставки» потребителям;

• оценку удовлетворенности потребителей предложениями фирмы;

• определение способов продвижения продукции и услуг в определенные сообщества потребителей;

• анализ деятельности реальных и возможных конкурентов в борьбе за потребителя*.

* McCarthy E.J., Brogowicz A.A. Essentials of Marketing – Homewood, Ill.: Ricard D. Irwin, 1982.

 

Рассмотренные функции маркетинга обычно являются структурообразующими элементами функциональной организации предпринимательской деятельности. Все целенаправленные действия в рамках каждой из рассмотренных функций маркетинга в целом осуществляются с целью подготовки и выработки предложений для решения задач в сфере маркетинга и обеспечения на основе принятых решений эффективной и устойчивой предпринимательской деятельности организации.

Субъектами маркетинга являются производители, посредники, потребители, предприятия розничной торговли, средства массовой информации, научные и образовательные учреждения, специалисты-маркетологи, т.е. организации или отдельные люди, выполняющие конкретные маркетинговые функции, а также государство. Производитель – это хозяйствующий субъект, производящий продукцию для реализации. Посредники – физические лица и организации, действующие в сфере транспортировки, хранения, сбыта товаров и в других областях посреднических услуг. Производители и посредники представляют собой наиболее активную и, что очень важно, профессиональную группу субъектов. В свою очередь потребители – это лица, приобретающие товар (работы или услуги) для личного потребления, семейного или домашнего пользования. Однако и потребители, объединившись, могут создать серьезную социальную силу. Так, в США уже несколько десятилетий действует движение, объединяющее потребителей и защищающее их права, которое называется консьюмеризм.

Объектами маркетинга выступают главным образом товары, работы, услуги. Маркетологи относят к объектам также идеи, предприятия, территории и даже личности. Все эти разновидности объектов маркетинга можно объединить термином «товары» или «продукция» в широком смысле.

Товары в узком смысле маркетологи подразделяют на товары индивидуального потребления, производственного назначения и товары для государственных и социальных нужд. Каждая категория объектов маркетинга имеет свои особенности и соответствующие виды рынков.

Рынок товаров индивидуального потребления состоит из множества потребителей, которые не являются профессионалами в отношении маркетинга и далеко не всегда способны дать предварительную оценку качества предлагаемого им товара. Кроме того, индивидуальные потребители слабо организованы в своих предпочтениях, часто зависимы от конформистских тенденций, изменений моды и других мало прогнозируемых параметров.

Специфика рынка товаров производственного назначения проявляется в том, что клиентов здесь меньше, но они масштабнее, профессиональнее, организованнее, стремятся к постоянному сотрудничеству, их поведение прогнозируется. На данном рынке доминируют обычно сырьевые товары, комплектующие, существенна зависимость сбыта от географических детерминант.

Под рынком товаров для государственных и социальных нужд следует понимать рынок для бюджетных сфер деятельности (правоохранительная система, вооруженные силы и т.д.), где в основе маркетинговых сделок лежат заказы органов государственной власти и местного самоуправления. Характеризуемый бюджетными ограничениями, этот рынок работает на невысоком уровне цен, но весьма масштабен, стабилен и в связи с этим весьма привлекателен для предпринимателей (снижение косвенных затрат при больших масштабах производства).

Услуги представляют собой виды деятельности, в процессе выполнения которых не создается новый продукт, но, как правило, изменяется качество уже имеющегося. Это блага, предоставляемые не в виде вещей, а в форме деятельности, т.е. представляющие собой неосязаемую выгоду. К услугам следует отнести бытовое, коммунальное, транспортное, финансовое, юридическое обслуживание, обучение, лечение, уход за детьми и престарелыми, хранение, услуги связи, комиссионные, информационные и другие услуги. Нелишне заметить, что сфера услуг в настоящее время представляет наиболее быстрорастущий сектор внимания маркетинговой деятельности.

Работы (строительные, монтажные, ремонтные, земляные и т.д.) – виды деятельности, в которых результат приобретает вещную форму, т.е. материализуется в созданных, отремонтированных, переработанных вещах. Такие результаты могут быть отделены от самих действий, вследствие чего рассматриваются в качестве самостоятельных объектов маркетинга.

Как услуги, так и работы не постоянны по качеству, поскольку зависят от конкретного исполнителя или подрядчика и. следовательно, с трудом поддаются стандартизации. Их нельзя заготовить заранее и складировать в ожидании, например, сезонного увеличения рыночного спроса. Наблюдается современная тенденция в сфере маркетинга работ и услуг по их «материализации», т.е. попытки смоделировать и предварительно продемонстрировать потенциальному потребителю результат работы или услуги.

Идеи как объект маркетинговой деятельности тесно связаны с интеллектуальными услугами. К ним, в частности, можно отнести различные прогнозы, проекты, технологии, изобретения, полезные модели, промышленные образцы, ноу-хау. Идеи на стадии возникновения еще более нематериальны и в еще большей мере испытывают потребность в «материализации» до момента принятия решения о покупке потенциальным клиентом. Маркетинг идей сильно зависит от развитости законодательства, обеспечивающего охрану прав на интеллектуальную собственность.

Отдельную группу объектов современного маркетинга образуют предприятия – как проектируемые, так и действующие. Важной составляющей любого предприятия являются его основные фонды и оборотные средства, которые и представляют собой основной объект внимания в процессе приватизации, аукционов, конкурсов и других процедур по их купле-продаже. Кроме того, важнейшим атрибутом предприятия является его имидж, т.е. образ фирмы, товара, работ или услуг, обеспечивающий положение предприятия на рынке, верность покупателя фирменной марке, т.е. товарным (торговым) знакам или знакам обслуживания фирмы. Имидж компании, ее репутация способны существенно повлиять на рыночную оценку основных фондов. В самом деле, известно, что право пользования популярными товарными знаками может быть продано за цену, значительно превышающую стоимость всех основных фондов компании.

Что касается территорий как объекта маркетинга, то их хозяйственный оборот предопределяется законодательством об объектах недвижимости, прежде всего о земле, устанавливающим возможность их купли-продажи, аренды и т.д. К данной категории объектов маркетинга можно отнести, в частности, места отдыха, зоны хозяйственной застройки, земельные участки как объект инвестиций. Более широко можно говорить о маркетинге территорий, направленном на увеличение притягательности муниципального образования, региона и даже страны, например, для определенных категорий переселенцев, туристов, бизнесменов или для привлечения финансовых и других ресурсов.

Под личностями как объектом маркетинга можно понимать и рынок трудовых ресурсов (вакансий), и отдельные выдающиеся личности в сфере науки, образования, медицины, спорта, культуры и искусства, политики. В последнее время в демократических странах получил большое распространение политический маркетинг.

Принципы маркетинга (от лат. principiumоснова, начало) – основные, исходные положения маркетинга, его идейный стержень. Краеугольный принцип маркетинга – получение прибыли за счет эффективного удовлетворения запросов конкретных потребителей. Маркетинг призван приспособить производство к требованиям рынка. Данный постулат конкретизируется в таких принципах, как:

• ориентация предпринимательской деятельности на перспективу и направленность на долговременный результат;

• управление и планирование на основе прогнозирования;

• многовариантность, комплексность, инновационность маркетинговых решений;

• децентрализация решений и использование ситуационного управления;

• применение в единстве и взаимосвязи стратегии и тактики взаимного приспособления к требованиям потенциального рынка с одновременным целенаправленным воздействием на него;

• сопряжение конкуренции с сотрудничеством;

• выгодность маркетинговых сделок как для всех контрагентов, так и для государства и общества.

Методы маркетинга представляют органический компонент экономической культуры, цивилизованного предпринимательства. Это обусловленные его природой способы реализации всего спектра маркетинговой деятельности. К основным маркетинговым методам относятся:

• общенаучные методы, например методы экспериментов, экспертных оценок;

• методы конкретных наук, например теории управления, экономического анализа и моделирования, математики, статистики, философии и логики, социологии, психологии и психофизиологии, юриспруденции.

Маркетингу также присущи собственные методы исследований, ориентированные на решение специфических маркетинговых проблем. В ряду таких методов – арсенал средств маркетингового анализа и воздействия, в частности методики сегментации рынков, технологии позиционирования фирмы и товара на рынке, оценка конкурентоспособности товара и др.

Так что же такое маркетинг? Нередко смысл слова «маркетинг» интерпретируют как обычное умение предприимчиво и толково вести дело или как общее понимание экономических методов управления, прежде всего управления сбытом продукции фирмы. Однако это лишь упрощенное житейское толкование данного понятия.

Вместе с тем маркетинг – явление многогранное. Многочисленные дефиниции маркетинга, которых насчитывается более двух тысяч, могут быть объединены в две крупные группы: классические и современные.

В качестве примера классических определений (зарубежные специалисты называют эти определения ограниченными) можно назвать следующие:

• предпринимательская деятельность, управляющая продвижением товаров и услуг от производителя к потребителю (пользователю);

• социальный процесс, посредством которого прогнозируется, расширяется и удовлетворяется спрос на товары и услуги посредством их разработки, продвижения и реализации.

Такое представление о маркетинге является ограниченным по ряду параметров: сведение маркетинга исключительно к товарам и услугам; преувеличение роли сбыта; игнорирование некоммерческих сфер деятельности; усеченное представление о важности взаимодействия продавцов и покупателей и т.д.

Указанные недостатки преодолеваются в современных определениях маркетинга (их называют обобщенными). Приведем ряд современных определений с тем, чтобы показать как можно более полно их разнообразие, начиная от сверхобщих и заканчивая такими определениями, формулировки которых включают все необходимые атрибуты маркетинга и позволяют пользоваться ими в практической маркетинговой деятельности.

Маркетинг – это «вид человеческой деятельности, направленной на удовлетворение нужд и потребностей посредством обмена» (Ф. Котлер).

Маркетинг – «...процесс или направленность действий в сфере бизнеса» (Г.Дж. Болт).

Маркетинг – «это искусство предложить потребителю товар или услугу, которая будет пользоваться спросом, правильно назначить цену, подобрать каналы сбыта и организовать рекламную кампанию» (Р. Хизрич, М. Питере).

Маркетинг – «это предвидение, управление и удовлетворение спроса на товары, услуги, предприятия, людей, территории и идеи посредством обмена» (Дж.Р. Эванс, Б. Берман).

Маркетинг «представляет собой процесс планирования и воплощения замысла, ценообразование, продвижение и реализацию идей, товаров и услуг посредством обмена, удовлетворяющего цели отдельных лиц и организаций» (Американская ассоциация маркетинга).

Таким образом, в настоящее время среди экономистов нет единого мнения по вопросу определения маркетинга. Однако, несомненно, главным его атрибутом является ориентация на потребителя. Маркетинг как деятельность в сфере рынка и сбыта предназначен, с одной стороны, для целей исследования рынка, спроса на товар, желаний покупателей, учета всего этого в деятельности предпринимателя, а с другой – для активного воздействия на эти компоненты на основе комплексного изучения и прогнозирования рыночной конъюнктуры, выявления неудовлетворенного спроса, планирования товарного ассортимента, оптимизации каналов распределения, стимулирования сбыта, осуществления ценовой политики, соответствующего воздействия на организацию и управление предпринимательской деятельности.

Маркетинг можно трактовать как рыночную философию, стратегию и тактику поведения на рынке, причем не только производителей, поставщиков и посредников, но и потребителей, практических экономистов, ученых и непременно органов государственной власти и управления. Под маркетингом можно понимать и комплекс определенных функций, вид профессиональной деятельности по продвижению продукции на рынке, систему управления (менеджмента), образ мышления, стиль поведения, науку, изучающую рынок, и учебную дисциплину.

Маркетинг не есть нечто застывшее, раз навсегда данное. Он находится в диалектическом развитии, изменчив в зависимости от времени действия и области применения, факторов окружающей рыночной среды и, разумеется, от интересов целевых потребительских групп. Маркетинг – не совокупность рецептов, не хаотичный набор инструментов; он эффективен при условии системности и комплексности.

Зарубежные маркетологи различают макро- и микромаркетинг.

«Макромаркетинг есть общественный процесс регулирования перемещения товаров и услуг, производимых в народном хозяйстве, от производителя к потребителям, который эффективно уравновешивает предложение со спросом и способствует достижению целей общества»*.

* McCarthy E.J., Brogowicz A.A. Essentials of Marketing – Homewood, Ill.: Ricard D. Irwin, 1982.

 

«Микромаркетинг есть осуществление такой деятельности, которая направлена на достижение целей компании путем предвидения потребностей потребителя или клиента и направления потока товаров и услуг, удовлетворяющих эти потребности, от производителя к потребителю или клиенту»*.

* Там же.

 

Очевидно, что понятие «макромаркетинг» относится к экономике в целом и затрагивает отдельные компании лишь в самом общем плане. Что касается понятия «микромаркетинг», то оно лучше всего подходит к характеристике деятельности отдельной компании.

Все изложенное выше позволяет сформулировать определение маркетинга. Маркетинг (от англ. market – рынок, сбыт) – это комплексная система организации предпринимательской деятельности, это такая философия, стратегия и тактика хозяйствующих субъектов, включающая рыночные исследования, товарную политику, коммуникации, ценообразование и товародвижение, при которых эффективное удовлетворение запросов потребителей ведет к рыночному успеху фирмы и приносит пользу государству и обществу.

Большое внимание формулированию понятий мы уделяем потому, что их сущность определяет круг дальнейших анализируемых нами проблем. На важность этого вопроса обращал внимание еще в XVII веке Рене Декарт: «Дайте понятиям точное толкование и вы освободите мир от половины заблуждений».

Из приведенного определения вытекает следующее.

Концепция маркетинга предполагает прежде всего рыночно ориентированную систему управления. Без управления компанией с ориентацией на запросы рынка, воздействия на окружающую рыночную среду и детерминирующие ее факторы невозможен рыночный успех. Как было сказано выше, господствующий принцип маркетинга – ориентация на эффективное удовлетворение запросов и разрешение проблем конкретных целевых групп потребителей. При этом имеются в виду как уже сформированные, так и закамуфлированные (потенциальные) потребности клиентов.

Нельзя также не отметить, что маркетинг по отдельности не сводится ни к философии, ни к стратегии или тактике предпринимательской деятельности. Он представляет своего рода триаду элементов, в которой ключевые принципы (философия) задают и позволяют выявить долгосрочные цели (стратегия), дающие возможность сформировать комплекс маркетинговых мероприятий, инструментов и способов деятельности (тактика).

Кроме того, следует отметить, что в маркетинге принципиально именно эффективное удовлетворение запросов потребителя. Если, например, последний не почувствует этой эффективности, то едва ли он возобновит данный рыночный контакт.

Понятие рыночного успеха заключает в себе некую свободу хозяйствующего субъекта от ежесекундной оценки эффективности определенного бизнеса. Рыночный успех оценивается далеко не только в величине текущей прибыли, но также и в увеличении рыночной доли компании, в завоевании дополнительного престижа, авторитета на рынке и в обществе.

И наконец, следует добавить, что настоящий маркетинг должен приносить пользу обществу, и, естественно, его инструменты не могут использоваться вопреки букве и духу закона, не говоря уже о нелегальном бизнесе.

Думается, что предприниматель, игнорирующий общественные интересы и чуждый ответственности за решение социальных проблем, не соблюдающий также социально-этические нормы маркетинга, правила профессиональной этики, в конечном счете столкнется с мощным социальным противодействием. Социально ориентированный маркетинг может и должен быть поддержан современным обществом.

 

2. ОСНОВЫ ПРАВОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

 

2.1. Понятие и значение правового регулирования предпринимательской деятельности

 

Экономические реформы рыночной направленности, начатые в 1991 г. и проводимые в течение ряда лет, так и не смогли вывести российскую экономику из кризисного состояния. Сформировавшаяся к началу XXI в. смешанная экономика утеряла многие черты централизованно управляемого хозяйства, не обретя при этом признаков, органично присущих рыночной экономике. Государственное регулирование оказалось подорванным, тогда как рыночные механизмы в переходный период не проявили себя как эффективные рычаги управления. Сказалось отсутствие государственной, национальной стратегии перехода экономики страны к рыночным отношениям.

Отсутствие эффективного государственного регулирования привело к неблагоприятным экономическим последствиям. Объем промышленного производства за период реформ сократился более чем вдвое. К началу нового тысячелетия эффективность использования ресурсного потенциала России стала в несколько раз ниже, чем в промышленно развитых странах Европы, США, Японии. По показателю жизненного уровня Россия отстала от этих стран в десять раз и заняла 60-е место в мире.

Все это приходится констатировать не с целью «очернения» и без того бедственного состояния российской экономики конца XX – начала XXI в., а чтобы подчеркнуть исключительную важность государственного регулирования в деле преодоления столь болезненного для государства экономического и финансового состояния.

По сути дела, речь идет о правовых формах осуществления государственного регулирования, призванного реализовать основные задачи и функции российского государства в сложный переходный период перестройки базисных экономических отношений. Новейшая история нашей страны, как, впрочем, и история иных ныне высокоразвитых стран, доказала, что полной свободы рыночных отношений не было нигде и никогда, что государство не может стоять в стороне при решении важнейших вопросов в сфере экономики, пребывая в ипостаси ночного сторожа. Однако «на первом этапе проведения экономических реформ государство вместе со сложившимся ранее правовым механизмом «ушло», а кое-кто утверждал, что оно просто «убежало» из экономики, предоставив право решать возникающие в этой сфере совершенно новые проблемы рыночным механизмам, в частности механизму конкуренции. Опыт убедительно показал, что из этого ничего хорошего не вышло. Дикий рынок, дикая приватизация и подобные им «прелести» убедительно доказали, что без государственного регулирования экономические проблемы решать невозможно»*. Подобной позиции придерживаются сейчас многие ученые экономисты-государственники, например Л.И. Абалкин, Е.М. Примаков**.

* Козлов Ю.М., Попов Л.Л. Административное право: Учебник / Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. – М: Юристъ, 2000. – С. 11.

** См., например: Абалкин Л.И. Экономическая стратегия для России: проблема выбора. – М: ИЭ РАН. 1999. – С. 125. Интервью президента Торгово-промышленной палаты РФ Евгения Примакова // Аналитический журнал «Русский предприниматель», № 2. – 2002. – С. 42; Примаков Е.М. Без сверхдержав. Некоторые характеристики сегодняшнего мира. Российская газета от 23 января 2003 г.

 

«Принцип могущества, принцип сильного государства для России всегда имел особое значение. Обществу необходимо эффективное, предсказуемое и качественное государство, позволяющее ответить на вопросы, стоящие перед страной. Без этого не может быть элементарного социального порядка, невозможны никакие реформы, никакое развитие»*.

* См.: Лужков Ю.М. Путь к эффективному государству: План преобразования системы государственной власти и управления в Российской Федерации. – М.: Изд-во МГУ, 2002.

 

Жизнь показала, что наши реформаторы не учли главного – нельзя было одним махом перевести народное хозяйство огромной страны с рельсов государственной собственности, охватывающей практически все отрасли производства и оборота, на рельсы частной собственности и обеспечить расцвет предпринимательской инициативы. Провозгласив свободу частной собственности, государство должно было позаботиться о защите частного производства и собственности, о разумной системе налогообложения, об эффективном государственно-правовом регулировании. Даже Всемирный банк в результате исследования «взаимодействия» экономики и государства пришел к выводу: хотя государство и не может непосредственно усилить экономический рост, но именно от него зависят правила игры, которые «позволяют рынку благоденствовать и каждому жить лучше». Сошлемся в этой связи на многозначительный тезис, содержащийся в Концепции национальной безопасности Российской Федерации, утвержденной Указом Президента РФ от 10 января 2000 г. № 24*. В качестве основных направлений обеспечения безопасности личности, общества, государства в экономических отношениях провозглашены: усиление государственного регулирования в экономике, обеспечение перехода к высокоэффективной и социально ориентированной экономике; правовое обеспечение реформ и создание действенного механизма контроля за соблюдением законодательства.

* СЗ РФ. – 2000. – № 2. – Ст. 170.

 

В решении этих задач должен участвовать механизм всех направлений российского права и сфер законодательства. Однако, поскольку рыночная система хозяйствования, все более утверждающаяся в России и пришедшая на смену административно-бюрократической модели, базируется на предпринимательском типе экономической системы, сегодня решающее значение в этом процессе должно быть отведено правовому регулированию предпринимательской деятельности.

Освещая проблему понятия правового регулирования предпринимательской деятельности, нужно опираться на понятийный инструментарий, сложившийся в отечественной юриспруденции.

В юридической литературе правовое регулирование определяется как осуществляемое при помощи системы правовых средств (юридических норм, правоотношений, индивидуальных предписаний и др.) результативное нормативно-организационное воздействие на общественные отношения в целях их упорядочения, охраны, развития в соответствии с общественными потребностями.

Исходя из этого можно выделить два отличительных признака правового регулирования:

1) оно представляет собой целенаправленное, нормативно-организационное опосредование общественных отношений государством;

2) оно осуществляется при помощи целостной системы средств, обеспечивающих достижение необходимых целей (результатов), которые ставил законодатель, издавая юридические нормы*.

* См.: Алексеев С.С. Общая теория права: Курс в 2-х т. – М, 1981. – Т. 1. – С. 289 – 290; Алексеев С.С. Теория права. – М., 1995. – С. 209.

 

В сфере предпринимательской деятельности условно можно выделить три взаимосвязанные группы отношений, регулируемых правом.

1. Главной группой выступают непосредственно предпринимательские, включая внутрихозяйственные, отношения, то есть те, которые возникают в процессе предпринимательской деятельности, направленной на извлечение прибыли (производство и реализация продукции, оказание услуг и т.д.).

2. Зачастую предпринимательские отношения могут быть тесно связаны с другими, некоммерческими, отношениями, как, например, складывающимися при получении сертификатов качества на выпускаемый товар. Здесь также следует назвать отношения, возникающие при осуществлении деятельности товарных и фондовых бирж, основная цель которых – формирование соответствующего рынка. Такие виды деятельности напрямую не относятся к предпринимательской, но создают базу, а подчас предоставляют необходимые условия для предпринимательства.

3. Наконец, правовое регулирование предпринимательства охватывает вертикальные отношения между государством, реализующим публичные интересы общества, и хозяйствующими субъектами. К данной группе следует отнести отношения по государственной регистрации и лицензированию хозяйствующих субъектов, государственному регулированию и контролю в области рекламы, техническому регулированию, государственной регламентации цен, антимонопольному регулированию и т.д.

Предприниматели должны учитывать правовые требования, вступая в вышеуказанные общественные отношения. В сфере международного предпринимательства, кроме того, должны учитываться положения международных актов, национальное право соответствующего государства, которые влияют на внешнеэкономическую деятельность.

Отсутствие правильной правовой оценки большинства ситуаций, возникающих в предпринимательской деятельности, может стать причиной лишних затрат и серьезных ошибок в деятельности хозяйствующего субъекта. Знание до тонкостей правового регулирования этой сферы общественных отношений приведет к повышению эффективности предпринимательской деятельности.

Нормы по правовому регулированию предпринимательской деятельности существуют в любом государстве, составляя, как правило, особую комплексную отрасль или подотрасль права, т.е. выделяются в особую сферу правового регулирования. Это дает возможность обеспечить эффективное развитие предпринимательской деятельности, создать необходимые правовые условия для ее осуществления, защитить как частные интересы хозяйствующих субъектов, так и публичные интересы государства и общества в целом.

Эмпирическая характеристика правового регулирования предпринимательства определяется тем, что свободная предпринимательская деятельность в Российской Федерации осуществляется лишь несколько лет. Более того, приходится указать на то обстоятельство, что родоначальниками предпринимательской деятельности в России во многих случаях были неспециалисты. Они принимали хозяйственные решения, может быть, вполне разумно, но интуитивно. Существовал огромный спрос на опыт предпринимательской деятельности, накопленный за рубежом. Во многом это распространялось и на сферу законодательства, регулирующего хозяйственную деятельность, поскольку некоторые аспекты предпринимательства, например пиар, практически вовсе не были урегулированы нормами права. Разумеется, возникающие и развивающиеся предпринимательские правовые нормы далеко не всегда основывались на правильно воспринятой информации, надежность и значимость которой были подтверждены особыми процедурами ее получения и обсуждения, особыми механизмами проверки и оценки. Эта сторона дела, т.е. реальное состояние правовых норм предпринимательской деятельности, нами рассматривалась как данность, которая сложилась на основе решения частных практических вопросов в сфере предпринимательства.

По мере развития предпринимательства, укрепления рыночной экономики в России все более значимым и тонким становится механизм ее правового регулирования. Основное назначение правового регулирования предпринимательства – регламентировать, защищать и поддерживать предпринимательскую деятельность правовыми средствами. В настоящее время в России активно формируется и развивается законодательство, регулирующее предпринимательские отношения, постепенно нарабатывается административная и судебная практика его применения.

Потребность в развитии правового обеспечения предпринимательства и его активном практическом использовании стала особенно ощущаться в последнее время в связи с обострением конкурентной борьбы. Соотнесение предпринимательской деятельности с правовыми нормами повышает обоснованность принимаемых решений по различным вопросам производственной, научно-производственной, финансовой и сбытовой деятельности, распространяя правовую оболочку на сферу хозяйственных связей. Это рационализирует процесс товародвижения, ценообразования, коммуникаций, разработки товарного ассортимента, совершенствует практику анализа и прогнозирования рыночной ситуации в процессе внутрифирменного планирования. Эффективное правовое регулирование предпринимательских отношений способствует смягчению и устранению кризисов перепроизводства, обеспечению соответствия спроса и предложения, повышению уровня удовлетворения общественных потребностей, направлению капитала в производство, экономическому росту и укреплению национальной безопасности государства.

Совершенствование правового регулирования предпринимательства необходимо для установления торговых связей с экономически развитыми странами, ибо слабое развитие отечественной правовой базы является одной из причин, по которой в российскую экономику не хотят вкладывать средства многие иностранные инвесторы. Это предопределяется прежде всего тем, что отечественные законы недостаточно гарантируют интересы и защищают права бизнесменов, не гарантируют цивилизованного развития бизнеса в современных российских условиях. Одним из основных условий успешной деятельности отечественных организаций на мировом рынке является необходимость продуманного системного изучения всего арсенала правовых средств, применяемых в зарубежных странах, чтобы, во-первых, учитывать их при разработке экспортной политики, во-вторых, использовать то положительное, что имеется в правовом регулировании предпринимательства этих стран.

Все сказанное и многое другое превращает правовое обеспечение предпринимательства в один из важнейших и применяемых «участков» права и диктует необходимость его глубокого изучения, широкой пропаганды и активного совершенствования.

Необходимо отметить, что действующее законодательство не в состоянии предотвратить всех потенциальных злоупотреблений в области предпринимательства, а новые законы и подзаконные нормативные акты зачастую бывает нелегко воплотить в жизнь. Между тем помимо законов и других нормативно-правовых актов, поведение предпринимателей должно определяться социальными нормами и правилами профессиональной этики. Предприятия должны поощрять своих менеджеров не просто держаться в рамках существующего законодательства, но и придерживаться небезызвестного категорического императива, сформулированного немецким философом XVIII в. Иммануилом Кантом: «Поступай по отношению к другим так, как тебе бы хотелось, чтобы они поступали по отношению к тебе». Предприятия с высоким уровнем социальной ответственности активно ищут способы надежной защиты своих потребителей и окружающей среды.

Ряд скандалов, разразившихся в деловом мире в последние годы, и растущая озабоченность состоянием окружающей среды и защитой прав потребителей детерминировали повышенный интерес к вопросам этической и социальной ответственности. Почти каждый аспект предпринимательской деятельности так или иначе связан с этими вопросами. Очевидно, что у каждого из субъектов свое представление о мере социальной ответственности, поэтому в высокоразвитых странах многие индустриальные и профессиональные торговые ассоциации предлагают придерживаться определенных общепринятых этических норм, а целый ряд компаний разрабатывает хозяйственную стратегию с учетом требований более высокого уровня социальной ответственности.

В конце XX в. в России возникла тенденция к объединению предпринимателей. Были созданы различные союзы и объединения, проводились съезды и конференции и др. Например, 13 мая 1992 г. на II съезде членов Ассоциации российских банков был принят единогласно «Кодекс чести банкира», в котором подчеркивалась необходимость повышения культуры, нравственности предпринимателей, их честности и добросовестного отношения к своим обязанностям.

В тот же период была создана саморегулируемая некоммерческая организация «Национальная ассоциация участников фондового рынка» («НАУФОР»). Ее целями являются обеспечение условий профессиональной деятельности участников рынка ценных бумаг, выработка стандартов профессиональной этики на рынке ценных бумаг и контроля за их соблюдением, защита интересов владельцев ценных бумаг и иных клиентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг – членов НАУФОР, установление правил и стандартов проведения операций с ценными бумагами, обеспечивающих эффективную деятельность на рынке ценных бумаг.

В октябре 2002 г. Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП) принял Хартию деловой и корпоративной этики, в соответствии с которой «отечественные бизнесмены обязуются строить свою работу, «основываясь на принципах добропорядочности, справедливости, честности»*. Свод правил корпоративного поведения должен будет способствовать оптимизации предпринимательских отношений, а также улучшению делового климата, повышению надежности российского рынка и его привлекательности для инвесторов. Хартия не является законодательным актом и носит исключительно рекомендательный характер. Однако отказ следовать нормам профессиональной этики может не только нанести серьезный ущерб имиджу компании, но и стать причиной ухудшения ее экономического состояния, ибо партнеры, в том числе инвесторы, куда охотнее работают с хозяйствующими субъектами, политика которых известна и предсказуема.

* См.: Предприниматели приняли свой «Кодекс чести». Российская газета. 2002. 25 окт. № 203.

 

2.2. Принципы правового регулирования предпринимательства

 

Правовое регулирование – основная форма реализации функций права. В этой связи понятия «принципы правового регулирования», «принципы права» и «правовые принципы» по сути являются синонимами.

Правовыми принципами признаются основополагающие начала, ключевые положения права, определяющие и выражающие его сущность. В переводе с латинского принцип означает первооснову какого-либо явления, базовое положение.

Принципами мы именуем только объективные свойства права. Они отражают закономерности общественного развития, потребности данного общества. В этом их социальная детерминированность, зависимость от реальных жизненных условий. Так, Фридрих Энгельс в работе «Анти-Дюринг» писал: «Принципы верны лишь постольку, поскольку они соответствуют природе и истории»*.

* Маркс К., Энгельс Ф. Соч. – Т. 20. – С. 34.

 

Принципы права не есть результат субъективного усмотрения законодателей или ученых; они представляют органически присущие праву качества. Юридическая доктрина лишь выявляет, аргументирует, исследует и систематизирует их, а также показывает роль, значение, содержание и функционирование этих принципов.

Принципы права могут быть как закреплены в конкретных нормах, так и выводиться логически из их совокупности. Для правового регулирования предпринимательской деятельности можно выделить следующие основные принципы.

Принцип свободной экономической деятельности. Данный принцип провозглашен в ст. 8 и 34 Конституции РФ: каждый имеет право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности.

Свобода экономической деятельности подразумевает: право субъекта предпринимательской деятельности начинать и вести ее в любой не запрещенной законом форме, с применением любых допущенных к обороту видов имущества; право на получение, использование и передачу достоверной рыночной информации; свободу от принудительной и неправомерной хозяйственной деятельности как в силу влияния других субъектов предпринимательства, так и в силу указаний органов государственной власти; возможность обжаловать решения и действия государства и его органов, а также органов местного самоуправления и должностных лиц, если эти решения и действия генерируют ограничение данной свободы; и, наконец, право на защиту законных интересов экономически слабой стороны в процессе предпринимательской деятельности (например, защита прав потребителей).

В то же время эта свобода не безбрежна и может быть ограничена на основании федерального закона в интересах государства и общества в той степени, в которой это необходимо для защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, экологической безопасности, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства (например, лицензирование деятельности и сертификация товаров, работ и услуг).

Принцип государственного (экономического, финансового и т.п.) регулирования рыночных отношений. Очевидно, что рыночная экономика может функционировать лишь в условиях государственного регулирования. Принятие новых основополагающих законов – Конституции РФ и ГК РФ – позволило осуществить переход от административно-командных методов управления народным хозяйством страны к экономическим, финансовым (налоговое, денежно-кредитное, бюджетное регулирование) и другим рычагам регулирования деятельности производителей, большая часть которых превратилась в самостоятельно хозяйствующих субъектов. При этом во главе угла стоит проблема соблюдения баланса частных интересов хозяйствующих субъектов с публичными интересами государства и общества.

Принцип единого экономического пространства. В соответствии со статьями 8 и 74 Конституции РФ на всей территории Российской Федерации провозглашено свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств. Другими словами, на территории Российской Федерации не допускается установление таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств. Ограничения могут вводиться в соответствии с федеральным законом, если это необходимо для обеспечения безопасности, защиты жизни и здоровья людей, охраны природы и культурных ценностей. Ни федеральные, ни региональные органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации не вправе вводить такие ограничения по собственной инициативе. Данный принцип актуален прежде всего в сфере реализации продукции хозяйствующих субъектов в различных сбытовых системах.

Принцип многообразия форм собственности, их юридического равенства и равенства их защиты. Данный конституционный принцип провозглашен в ст. 8 Конституции РФ и закладывает основы имущественного правопорядка. В Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности. В соответствии с этим принципом не могут устанавливаться какие-либо преференции или ограничения для субъектов, осуществляющих предпринимательскую деятельность с использованием имущества, находящегося в государственной, муниципальной или частной собственности; законодательство предусматривает одинаковые для всех субъектов предпринимательства правила защиты любой формы собственности. Таким образом, сегодня устранен существовавший ранее приоритет в защите государственной собственности.

Согласно п. 3 ст. 35 Конституции РФ, а также ст. 16, 235 ГК РФ никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда; принудительное отчуждение имущества для государственных нужд может быть произведено только при условии предварительного и равноценного возмещения. Статьи 235, 237 – 243, п. 4 ст. 252, п. 2 ст. 272, ст. 282, 285, 293 ГК РФ устанавливают исчерпывающий перечень оснований принудительного прекращения права собственности. При этом безвозмездное изъятие имущества у собственника возможно только по решению суда в виде санкции за преступление или иное правонарушение. Акты государственных органов и органов местного самоуправления, судебные решения, прекращающие право собственности, могут быть обжалованы в судебном порядке. Споры о возмещении убытков также разрешаются судом.

Принцип поддержки добросовестной конкуренции и недопустимости предпринимательской деятельности, направленной на монополизацию рынка. Этот принцип также представляет собой одно из основополагающих начал правового регулирования предпринимательства и вытекает из статей 8 и 34 Конституции РФ. Государство гарантирует сохранение и упрочение конкурентных начал рынка как важнейшего регулирующего механизма, ограничение и пресечение монополизма в любых его противоправных проявлениях, распространение регулирующего воздействия на области естественных и государственных монополий, а также принятие и реализацию конкурентного законодательства, которое бы эффективно способствовало увеличению количества поставщиков, покупателей и других субъектов предпринимательской деятельности на отечественных рынках. Симптоматично, что в п. 1 ст. 1 ГК РФ закреплены равенство участников предпринимательской деятельности и другие положения, направленные на поддержание свободной конкуренции.

Данный принцип развивается и конкретизируется в Законе РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»*, а также в Федеральном законе от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»**. Соблюдение этого начала является непременным условием эффективного развития рыночной системы хозяйствования и осуществления предпринимательской деятельности в Российской Федерации.

* Ведомости РФ. – 1991. – № 16. – Ст. 499.

** СЗ РФ. – 1999. – № 26. – Ст. 3174.

 

Принцип свободы предпринимательского договора. Особое место в ряду основополагающих начал правового регулирования предпринимательской деятельности занимает принцип свободы договора, который необходимо рассматривать в нескольких аспектах.

Предпринимательский договор могут заключить любые лица, осуществляющие данную деятельность и удовлетворяющие требованиям правосубъектности. Субъекты предпринимательства свободны в выборе контрагента по договору.

Хозяйствующие субъекты также свободны в заключении предпринимательского договора. Понуждение к его заключению не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена ГК РФ или другим законом (в частности, обязанность коммерческой организации в публичном договоре – ст. 426) или добровольно принята на себя в обязательстве (например, в предварительном договоре – ст. 429).

Стороны имеют право выбрать любой предусмотренный в законе вид договоров или заключить договор, не предусмотренный законом или иными правовыми актами, в том числе договор, представляющий синтез-конструкцию, сформированную из элементов различных договоров, предусмотренных законом или иными нормативными правовыми актами (например, договор на проведение маркетинговых исследований).

Кроме того, в соответствии со ст. 421 ГК РФ стороны, по общему правилу, определяют условия договора в дискреционном порядке.

Принцип приоритета запросов и прав потребителей. Данный принцип базируется на ключевом постулате маркетинга – производить то, что продается, а не продавать то, что производится, а также на законодательстве о защите прав потребителей.

Современная предпринимательская деятельность ставит производство товаров в зависимость от нужд потребителей. Деятельность субъектов предпринимательства должна осуществляться в соответствии с Законом о защите прав потребителей, который призван регулировать отношения, возникающие между потребителями и изготовителями, исполнителями, продавцами при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг). Закон устанавливает права потребителей на приобретение товаров надлежащего качества и безопасных для жизни и здоровья, на получение информации о товарах и об их изготовителях (исполнителях, продавцах), на просвещение, государственную и общественную защиту их интересов, а также определяет механизм реализации этих прав ГК РФ и иными нормативными правовыми актами, связанными с защитой прав потребителей.

 

2.3. Российское законодательство о предпринимательской деятельности

 

Общественные отношения, в которые вступают предприниматели в процессе осуществления хозяйственной деятельности, регулируются законодательством о предпринимательстве. В начале 90-х годов прошлого столетия в Российской Федерации развернулась бурная законотворческая деятельность, направленная на правовое регулирование предпринимательских отношений.

Для того чтобы развивать российскую экономику и привести ее с учетом национальной специфики к рыночным отношениям, нужны эффективные правовые нормы о предпринимательстве и маркетинге. Об этом говорят постоянно руководители государства, экономисты и юристы, и этому придается сейчас большое значение как в государственном масштабе, ибо именно развитие этого направления права определяет развитие отечественной экономики, так и на уровне отдельных промышленных предприятий, представляющих основу рыночной системы хозяйства*.

* См., например: предисловие д.ю.н., проф. П.В. Крашенинникова к кн.: Алексеев СВ. Правовое регулирование маркетинговой деятельности: Учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2003; предисловие заместителя начальника Экономического управления Президента РФ, к.э.н. Д.Ю. Николо-горского к кн. Алексеева СВ. Маркетинговое право России: Учебник для вузов. – М.: НОРМА, 2003.

 

Сформированная в настоящее время система законодательных актов, принятых на федеральном уровне и на уровне субъектов Российской Федерации, определяет общие условия предпринимательской деятельности и порядок этой деятельности в отдельных сферах – банковской, страховой, строительной, транспортной, спортивной и др.

Регламентируя предпринимательскую деятельность, государство стремится установить правовые основы единого для всей Российской Федерации рынка. Для этого принимаются не только кодифицированные законы, в которых сосредотачиваются в основном однородные правовые нормы, образующие одну отрасль права, но и законы, включающие нормы разных отраслей права. Законодатель вынужден учитывать объективно существующие взаимосвязи разнородных общественных отношений, регулируемых разными отраслями права.

Таким образом, нормативные правовые акты о предпринимательстве часто носят комплексный характер. Из этого следует, что когда законодатель регулирует деятельность, например, обществ с ограниченной ответственностью, то поскольку они вступают в отношения, регулируемые гражданским, административным, финансовым, земельным, экологическим правом, принимаемый закон приобретает комплексный характер. В рамках этого закона нормы разных отраслей права, взаимодействуя друг с другом, обеспечивают регулирование отношений в определенной сфере общественной жизни. Объединяющим фактором для группировки разно-отраслевых норм в данном случае выступает деятельность обществ с ограниченной ответственностью.

В конечном счете система нормативно-правовых актов должна быть удобной для пользователей, и законодатель должен учитывать служебную роль принимаемых им законов.

Нормативные акты, регулирующие предпринимательскую деятельность, объективно приобретают характер комплексных законодательных актов и потому, что в этой сфере общественной жизни особенно важно обеспечить разумный баланс между общественными (публичными) и частными интересами хозяйствующих субъектов. Правовой формой, адекватно отражающей такие частные интересы предпринимателей, как свобода экономической деятельности, свобода договора, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, традиционно являются нормы гражданского права. Что касается публичных интересов, например заботы об интересах потребителей, экологической безопасности и т.д., то для их выражения используются нормы административного, финансового, экологического права. Эти нормы привносят в правовое регулирование определенные ограничения, во многом связанные с тем, что Российская Федерация является социальным государством.

Одной из базовых концепций, лежащих в основе правового регулирования предпринимательской деятельности, является концепция социальной рыночной экономики. В действующей Конституции РФ она прямо не отражена, однако закрепленная в ст. 7 Конституции характеристика Российской Федерации как социального государства предполагает именно социально ориентированную рыночную экономику.

Для понимания комплексности правового регулирования, характерного для законодательства о предпринимательстве, представляет интерес постановление Конституционного Суда РФ от 4 марта 1997 г. № 4-П по делу о проверке конституционности ст. 3 Федерального закона от 18 июля 1995 г. «О рекламе»*. В нем, в частности, обращалось внимание на то, что рекламная деятельность, представляющая собой разновидность предпринимательской деятельности по производству, размещению и распространению рекламы, является объектом комплексного нормативного правового регулирования. Из этого явствует, что если те или иные вопросы рекламы выходят за рамки гражданско-правовых отношений, не относятся к установлению правовых основ единого рынка, что согласно п. «ж» и «о» ст. 71 Конституции РФ составляет предметы ведения Российской Федерации, то субъекты Российской Федерации могут осуществлять их законодательное регулирование в рамках, определенных статьями 72, 73 и 76 Конституции РФ.

* СЗ РФ. – 1997. – № 11. – Ст. 1372.

 

В силу п. «ж» ст. 71 Конституции РФ установление правовых основ единого рынка относится к ведению Российской Федерации. После принятия в 1993 г. Конституции выявились потребности в незамедлительном создании законодательных актов, необходимых для функционирования рыночной модели экономики и образующих правовую инфраструктуру рынка.

Система законодательства о предпринимательской деятельности состоит из многообразных источников, представляющих собой правовые формы, содержащие нормы, регулирующие предпринимательские отношения. Эти источники весьма сложны и противоречивы. Основными из них являются нормативные акты, которые различаются по уровню и виду издавшего их органа. То есть в зависимости от того, каким органом принят нормативный акт, определяется его юридическая сила.

Главным источником, регулирующим предпринимательскую деятельность, является Конституция РФ – юридический фундамент всего действующего законодательства. Она, как отмечалось, имеет высшую юридическую силу, прямое действие и применение на всей территории страны. Законы и иные правовые акты, принимаемые в Российской Федерации, не должны противоречить Конституции РФ. Для предпринимательской деятельности особое значение имеют те конституционные нормы, которые содержат вышеосвещенные отраслевые принципы. В них закреплены также конституционные гарантии и конституционные ограничения, распространяющиеся на предпринимательскую деятельность.

Вторым по своей значимости выступает Гражданский кодекс РФ, имеющий статус федерального закона. Этот документ определяет прежде всего общие условия для предпринимательской деятельности. Надо сказать, что ряд его статей регулирует не только горизонтальные, но и вертикальные отношения, например нормы о заключении договоров в обязательном порядке. Кроме того, в некоторых случаях ГК РФ определяются внутрифирменные отношения, что также лежит вне гражданско-правового поля. Следовательно, он представляет собой комплексный нормативно-правовой акт. ГК РФ содержит множество норм, регулирующих элементы маркетингового комплекса, предпринимательские договоры, а также различные виды современного бизнеса (лизинг, перевозки, туризм, строительство и т.д.).

Помимо ГК РФ важнейшим звеном в системе источников, регулирующих предпринимательскую деятельность, являются другие федеральные законы. Перечислим некоторые федеральные законы, определяющие общие условия порядка предпринимательской деятельности:

1) отношения предпринимателей с потребителями регулируются нормами Закона РФ «О защите прав потребителей» (в ред. Федерального закона от 9 января 1996 г. № 2-ФЗ)* и др.;

2) отношения, возникающие в сфере товарной политики, – Федеральным законом от 27 декабря 2002 г. № 184-ФЗ «О техническом регулировании»**, Законом РФ от 23 сентября 1992 г. № 3520-1 «О товарных знаках, знаках обслуживания и наименованиях мест происхождения товаров»*** и др.;

3) ценообразование – например, Федеральным законом от 26 марта 2003 г. № 35-ФЗ «Об электроэнергетике»**** и др.;

4) конкурентные отношения – Законом РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках», Федеральным законом от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг», Федеральным законом от 17 августа 1995 г. № 147-ФЗ «О естественных монополиях»*****;

5) получение, использование и распространение рыночной информации – Федеральным законом от 20 февраля 1995 г. № 24-ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации»******, Законом РФ от 27 декабря 1991 г. № 2124-1 «О средствах массовой информации»*******, Законом РФ от 9 июля 1993 г. № 5351-1 «Об авторском праве и смежных правах»********, Законом РФ от 23 сентября 1992 г. № 3523-1 «О правовой охране программ для ЭВМ и баз данных»*********, Патентным законом РФ от 23 сентября 1992 г. № 3517-1********** и др.;

6) продвижение продукции обслуживается в основном Федеральным законом от 18 июля 1995 г. № 108-ФЗ «О рекламе»***********.

* СЗ РФ. – 1996. – № 3. – Ст. 140.

** СЗ РФ. – 2002. – № 52 (Часть I). – Ст. 5140.

*** Ведомости РФ. – 1992. – № 42. – Ст. 2322.

**** СЗ РФ. – 2003. – № 13. – Ст. 1177.

***** СЗ РФ. – 1995. – № 34. – Ст. 3426.

****** СЗ РФ. – 1995. – № 8. – Ст. 609.

******* Ведомости РФ. – 1992. – № 7. – Ст. 300.

******** Ведомости РФ. – 1993. – № 32. – Ст. 1242.

********* Ведомости РФ. – 1992. – № 42. – Ст. 2325.

********** Ведомости РФ. – 1992. – № 42. – Ст. 2319.

*********** СЗ РФ. – 1995. – № 30. – Ст. 2864.

 

Правовое обеспечение предпринимательства в различных сферах деятельности, определяемых областью рынка, видом товара, типом потребителей, в частности, осуществляется:

• Федеральным законом от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»*, Законом РФ от 20 февраля 1992 г. № 2383-1 «О товарных биржах и биржевой торговле»**;

• Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ)*** и Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»****;

• Законом РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (в ред. Федерального закона от 31 декабря 1997 г. № 157-ФЗ)*****;

• Федеральным законом от 24 ноября 1996 г. № 132-ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации»******;

• Федеральным законом от 13 октября 1995 г. № 157-ФЗ «О государственном регулировании внешнеторговой деятельности»******* и т.д.

* СЗ РФ. – 1996. – № 17. – Ст. 1918.

** Ведомости РФ. – 1992. – № 18. – Ст. 961.

*** СЗ РФ. – 1996. – № 6. – Ст. 492.

**** СЗ РФ. – 2002. – № 28. – Ст. 2790.

***** СЗ РФ. – 1998. – № 1. – Ст. 4.

****** СЗ РФ. – 1996. – № 49. – Ст. 5491.

******* СЗ РФ. – 1995. – № 42. – Ст. 3923.

 

Естественно, нормы, регулирующие предпринимательство, содержатся не только в ГК РФ и иных федеральных законах, но и в подзаконных актах – указах Президента РФ, постановлениях Правительства РФ, актах министерств и иных федеральных органов исполнительной власти, которые также играют важную роль в регулировании предпринимательской деятельности.

В ряду подзаконных нормативных актов, опосредующих предпринимательские отношения, в частности, находятся:

• Указ Президента РФ от 28 февраля 1995 г. № 221 «О мерах по упорядочению государственного регулирования цен (тарифов)»*, постановление Правительства РФ от 7 марта 1995 г. № 239 «О мерах по упорядочению государственного регулирования цен (тарифов)»**, которые регулируют ценообразование;

• Правила продажи отдельных видов товаров, утвержденные постановлением Правительства РФ от 19 января 1998 г. № 55***, Правила бытового обслуживания населения в Российской Федерации, утвержденные постановлением Правительства РФ от 15 августа 1997 г. № 1025****, Правила оказания услуг общественного питания, утвержденные постановлением Правительства РФ от 15 августа 1997 г. № 1036*****, регулирующие сферу сбыта;

• Порядок рассмотрения дел по признакам нарушения законодательства о рекламе, утвержденный приказом ГКАП России от 13 ноября 1995 г. № 147******, связанный с регулированием продвижения, а также конкурентных отношений и многие другие.

* СЗ РФ. – 1995. – № 10. – Ст. 859.

** СЗ РФ. – 1995. – № 11. – Ст. 997.

*** СЗ РФ. – 1998. – № 4. – Ст. 482.

**** СЗ РФ. – 1997. – № 34. – Ст. 3979.

***** СЗ РФ. – 1997. – № 34. – Ст. 3980.

****** Российские вести. – 1995. – № 10.

 

Поскольку Россия по своему государственному устройству является федерацией, то помимо актов федерального уровня в систему источников, регулирующих предпринимательство, входят и акты субъектов Российской Федерации. Иерархия их по юридической силе в основном идентична федеральной. Среди таких актов можно упомянуть Правила размещения средств наружной рекламы и информации в г. Москве, утвержденные постановлением Правительства Москвы от 22 января 2002 г. № 41-ПП*.

* Вестник мэрии Москвы. – 2002. – № 5.

 

В сфере предпринимательской деятельности находят широкое применение корпоративные (локальные) нормативные акты. Такие акты регулируют хозяйственную деятельность на уровне предприятий и принимаются их учредителями либо самими предприятиями. Например, режим коммерческой тайны в организации может регламентироваться локальным нормативным актом – положением о коммерческой тайне.

Для наибольшей эффективности работы каждой структурной единицы предприятия разрабатываются и издаются специальные документы, регулирующие внутрихозяйственные отношения, определяющие сферу деятельности, права, обязанности и ответственность подразделений и персонала, например, положения о службе маркетинга и других подразделениях компаний, а также стандарты предприятий, должностные инструкции, приказы высшего руководства, направленные на регулирование предпринимательской деятельности.

Одним из важнейших направлений локального регулирования становится нормативное обеспечение маркетинговой деятельности на уровне предприятия. Так, в Акционерном московском обществе «Завод имени И.А. Лихачева» (АМО «ЗИЛ») принят Стандарт предприятия, действие которого распространяется на подразделения головного завода и дочерние предприятия АМО «ЗИЛ». Данный документ устанавливает основные принципы управления производством посредством активного использования маркетинга как основной составляющей научно-производственного и сбытового процессов.

Перечислим некоторые рекомендации, необходимые для формирования данного документа.

Стандарт предприятия должен содержать следующие начальные положения.

1. Область применения, в которой следует очертить сферу действия документа, его мотивировку.

2. Нормативные ссылки, где следует указать перечень нормативных документов, конкретизирующих соответствующие отсылочные нормы Стандарта предприятия.

3. Понятийный аппарат, используемый в Стандарте с соответствующими дефинициями, раскрывающими применяемые маркетинговые термины в целях избежания неясностей и превратных толкований положений рассматриваемого документа.

4. В качестве общих положений необходимо охарактеризовать сущность, цели и функции маркетинга.

Немаловажными являются вопросы комплексного изучения рынка: сбор маркетинговой информации, анализ рынка и прогноз рынка (предвидение перспектив развития спроса, товарного предложения и цен), которые следует урегулировать в соответствующей статье.

Неотъемлемым компонентом Стандарта должна быть регламентация разработки рыночной стратегии, определяющая стратегию роста и политику в области качества и включающая вопросы планирования маркетинга.

В целом Стандарт предприятия способствует ориентации предпринимательской деятельности на маркетинг как комплексную систему организации производства и сбыта товаров на фирменном уровне, направленную на возможно более полное удовлетворение потребностей спроса конкретных потребителей, максимизацию прибыли и расширение рыночной доли предприятия на основе исследования и прогнозирования рынка, изучения внутренней и внешней среды предприятия, разработки и реализации стратегии и тактики поведения на рынке, в основе которых – активное воздействие на потребительский спрос.

Кроме нормативных актов к рассматриваемым источникам следует отнести обычаи делового оборота, применяемые исключительно в сфере предпринимательских отношений. Согласно ст. 5 ГК РФ «обычаем делового оборота признается сложившееся и широко применяемое в какой-либо области предпринимательской деятельности правило поведения, не предусмотренное законодательством, независимо от того, зафиксировано ли оно в каком-либо документе». Не подлежат применению лишь такие обычаи, которые противоречат обязательным для участников предпринимательской деятельности положениям законодательства или договору.

Обычаи делового оборота применяются наряду с законодательством и заполняют его пробелы. Юридическое значение обычаев состоит в том, что они по очередности применения находятся после нормативно-правовых актов и договора. Обычаи широко применяются во внешнеторговом предпринимательстве, в сфере морских перевозок (см., например, ст. 134 – 135 Кодекса торгового мореплавания РФ*).

* СЗ РФ. – 1999. – № 18. – Ст. 2207.

 

Наряду с внутренними законами и иными нормативными правовыми актами источниками, регулирующими предпринимательство, служат общепризнанные принципы и нормы международного права и международные договоры Российской Федерации. Что касается общепризнанных принципов и норм международного права, то они содержатся в уставах ООН, декларациях и резолюциях Генеральной Ассамблеи ООН, документах других международных организаций по наиболее общим и глобальным вопросам международного правопорядка, в многосторонних договорах (конвенциях), решениях Международного Суда. Международные договоры могут быть как двусторонними, например о торговле, экономическом сотрудничестве двух государств, так и многосторонними, например Евразийская патентная Конвенция (Москва, 9 сентября 1994 г.)*, Парижская конвенция по охране промышленной собственности (Париж, 20 марта 1883 г.)**. В качестве примеров источников международного частного права, регулирующих предпринимательство, можно назвать Конвенцию ООН о договорах международной купли-продажи товаров (Вена, 11 апреля 1980 г.)***, Международные правила толкования торговых терминов «Инкотермс» 1990 г.****

* СЗ РФ. – 1996. – № 20. – Ст. 2323.

** Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации (далее – Вестник ВАС РФ). – 1996. – № 2.

*** Вестник ВАС РФ. – 1994. – № 1.

**** Материалы Международной торговой палаты (Библиотека юриста-международника). – М.: Издательство Внешнеэкономического Центра «Совинтерюр», 1992.

 

Российское законодательство о предпринимательской деятельности восприняло многие положения международного права и международных договоров. Нормы международных документов обычно применяются к предпринимательским отношениям с участием иностранных физических и юридических лиц. Они определяют их правовой статус, права иностранцев на имущество, находящееся на территории России, порядок совершения внешнеэкономических сделок, порядок применения правовых последствий причинения вреда иностранцам и иностранцами на территории России и многое другое. Вместе с тем они подчас применимы и к отношениям между российскими физическими и юридическими лицами, например, в сфере транспортного предпринимательства при международных перевозках грузов, пассажиров и багажа, выполняемых российскими перевозчиками. По общему правилу, международные договоры Российской Федерации применяются к предпринимательским правоотношениям непосредственно. Однако для применения некоторых из них требуется издание внутригосударственного акта, так называемая имплементация. Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем те, что предусмотрены национальным законодательством, то в соответствии со ст. 15 Конституции РФ применяются правила международного договора. Необходимо также отметить, что международные договоры, заключенные СССР, по общему правилу, обязательны для Российской Федерации как его правопреемника, если специально не было объявлено о прекращении действия этих договоров.

Вопрос о возможности признания источником права судебной и арбитражной практики длительное время считался дискуссионным. В понятие судебной и арбитражной практики включаются решения и определения нижнего эшелона судебной системы – судов общей юрисдикции и арбитражных судов, а также постановления пленумов Верховного Суда и Высшего Арбитражного Суда РФ. Судебная практика глубоко взаимодействует с юридической наукой и законодательством о предпринимательской деятельности. Она не только воспринимает концепции, идеи, вырабатываемые доктриной, но и сама сталкивается с необходимостью обобщений, аналитического осмысления накапливаемых материалов. Это воплощается в руководящих разъяснениях высших органов судебной системы. Но при всем своем значении ни судебные прецеденты, ни постановления пленумов Верховного Суда и Высшего Арбитражного Суда РФ не являются источниками права; они представляют собой не что иное, как средство достижения единообразного толкования, понимания и применения источников, регулирующих предпринимательскую деятельность.

Итак, речь идет о комплексном правовом регулировании устойчивой группы общественных отношений. Представляется, что в перспективе необходимо принять Предпринимательский кодекс. Создание кодифицированного нормативно-правового акта в данной сфере, системно излагающего законодательную базу, поддерживается учеными-экономистами и практическими работниками в предпринимательской сфере.

Современное отечественное законодательство, регламентирующее предпринимательскую деятельность, достаточно унифицировано для использования международных учений о предпринимательских отношениях и их правового обеспечения в российском правопорядке, реципирующем в основном специфику европейского континентального права, применяя его положения с учетом наших национальных особенностей.

 

2.4. Применение законодательства, регулирующего предпринимательскую деятельность

 

Процесс преобразований в российской экономике сопровождается коренным изменением законодательной базы. В законодательстве о предпринимательской деятельности постоянно возникают новые нормы, а устаревшие постепенно отмирают. В связи с этим необходимо четко ориентироваться в вопросе, с какого момента вступает в действие та или иная норма законодательства и на какие отношения она распространяется.

Общее правило о действии законодательства во времени предполагает, что акты, регулирующие предпринимательскую деятельность, не имеют обратной силы и применяются только к тем хозяйственным отношениям, которые возникают после введения их в действие. Этот постулат обеспечивает стабильность в сфере предпринимательства. Однако из названного общего правила могут быть исключения, предусматривающие более отдаленный срок введения акта в действие или, напротив, придание обратной силы закону или его отдельным нормам по отношению к определенным предпринимательским отношениям. Последнее обычно предопределяется отсутствием правового регулирования таких отношений прежде, его неполнотой или неэффективностью применения устаревшего закона в современных рыночных условиях.

Для отношений, возникших до введения в действие нормативного правового акта, регулирующего предпринимательскую деятельность, по общему правилу он применяется только к правам и обязанностям, возникшим после вступления акта в силу. Вместе с тем, например, в соответствии с п. 2 ст. 422 ГК РФ, если после заключения договора принят закон, устанавливающий обязательные для сторон правила иные, чем те, что действовали при заключении договора, условия заключенного договора сохраняют силу, кроме случаев, когда в законе установлено, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных документов. Придание обратной силы законам допускается лишь в порядке исключения и только тогда, когда это прямо предусмотрено законом.

Наряду с моментом вступления нормативно-правового акта в действие важное значение имеет момент его прекращения. Если в самом акте установлен срок его действия, то он утрачивает свою юридическую силу с наступлением этого срока. Однако, как правило, в актах законодательства о предпринимательской деятельности срок их действия не прописан, и они прекращают свое действие вследствие прямой отмены или в связи с принятием и вступлением в силу нового нормативного акта, отменяющего или изменяющего содержание ранее действующего.

Следующим вопросом действия законодательства о предпринимательской деятельности является территориальный аспект. Общий принцип действия законодательства в пространстве предполагает, что акты законодательства о предпринимательской деятельности действуют на территории, подведомственной принявшему их органу. Однако и здесь имеют место два исключения. Во-первых, согласно указанию самого нормативно-правового акта пространственные границы его действия или действия его отдельных норм могут быть ограничены (например, действие нормативного акта может быть ограничено районами Крайнего Севера). Во-вторых, законодательство одного государства в некоторых случаях и по некоторым вопросам может применяться на территории другого государства. К примеру, стороны предпринимательского договора, заключаемого между компаниями различных государств, обычно предусматривают в нем, что в случае возникновения споров, связанных с исполнением договора и невозможности достижения согласия путем переговоров, эти споры будут разрешаться по законодательству страны одной из сторон и, следовательно, по законодательству другого для противоположной стороны государства.

Немаловажным вопросом является действие законодательства по кругу лиц. Здесь общий принцип заключается в том, что акты законодательства о предпринимательской деятельности распространяются на все лица, находящиеся на территории, в пределах которой действуют соответствующие законодательные акты. Вместе с тем, в качестве исключения законодатель может предусмотреть круг лиц, на которые распространяются те или иные нормативно-правовые акты или отдельные правовые нормы. Например, Законом РФ «О защите прав потребителей» предусмотрено, что он распространяет свое действие только на потребителей и предпринимателей. Или по смыслу Федерального закона «О поставках продукции для федеральных государственных нужд» он применяется только к юридическим лицам, расположенным на территории Российской Федерации. В некоторых случаях на хозяйствующий субъект одной страны может распространяться действие норм законодательства о предпринимательской деятельности другой страны.

Раскроем далее процедуру опубликования и вступления в законную силу актов законодательства о предпринимательской деятельности.

В соответствии с Федеральным законом от 14 июня 1994 г. № 5-ФЗ «О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания»* датой принятия федерального конституционного закона считается день, когда он одобрен палатами Федерального Собрания РФ в порядке, установленном Конституцией РФ**. Датой принятия федерального закона считается день принятия его Государственной Думой РФ в окончательной редакции.

* СЗ РФ. – 1994. – № 8. – Ст. 801.

** Согласно ст. 108 Конституции РФ федеральные конституционные законы принимаются только по вопросам, предусмотренным Конституцией РФ, и с соблюдением специальной процедуры голосования, предполагающей квалифицированное большинство – 3/4 голосов от общего числа членов Совета Федерации и 2/3 голосов от общего числа депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации.

 

Федеральные конституционные законы и федеральные законы подлежат обязательному опубликованию в официальных источниках – «Парламентской газете», «Российской газете» или «Собрании законодательства Российской Федерации» – в течение семи дней после их подписания Президентом РФ. На территории Российской Федерации применяются только те федеральные конституционные и федеральные законы, которые официально опубликованы. Указанные законы вступают в силу одновременно на всей территории России по истечении десяти дней со дня их официального опубликования, если самими законами не установлен иной порядок вступления их в силу.

Обычно все правовые нормы нового закона вступают в действие одновременно. Однако при введении в действие значительных по объему и сфере действия законов некоторые их положения могут быть введены в действие ранее или позднее основной массы содержащихся в нем норм, как, например, это имеет место с Налоговым кодексом РФ.

Согласно Указу Президента РФ от 23 мая 1996 г. № 763 «О порядке опубликования и вступления в силу актов Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации и нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти»* указы Президента РФ и постановления Правительства РФ подлежат обязательному официальному опубликованию (за исключением актов или отдельных их положений, содержащих сведения, составляющие государственную тайну или сведения конфиденциального характера) в «Российской газете» и «Собрании законодательства Российской Федерации» в течение десяти дней после дня их подписания. В соответствии с упомянутым Указом официальными являются также тексты актов Президента Российской Федерации и актов Правительства РФ, распространяемые в машиночитаемом виде научно-техническим центром правовой информации «Система».

* СЗ РФ. – 1996. – № 22. – Ст. 2663.

 

Указы Президента, имеющие нормативный характер, и постановления Правительства, затрагивающие права, свободы и обязанности человека и гражданина, устанавливающие правовой статус федеральных органов исполнительной власти, а также организаций, обычно вступают в силу одновременно на всей территории Российской Федерации по истечении семи дней после официального опубликования их текстов. Иные указы Президента и постановления Правительства РФ, в том числе содержащие сведения, составляющие государственную тайну или сведения конфиденциального характера, вступают в силу со дня их подписания.

Нормативно-правовые акты федеральных органов исполнительной власти, затрагивающие права, свободы и обязанности человека и гражданина, устанавливающие правовой статус организаций или имеющие межведомственный характер, подлежат государственной регистрации в Министерстве юстиции Российской Федерации (Минюсте России)*. Нормативно-правовые акты федеральных органов исполнительной власти (за исключением актов или отдельных их положений, содержащих сведения, составляющие государственную тайну или сведения конфиденциального характера) подлежат официальному опубликованию в «Российской газете» и в «Бюллетене нормативных актов федеральных органов исполнительной власти» издательства «Юридическая литература» Администрации Президента Российской Федерации в течение десяти дней после их регистрации. Официальным также является указанный Бюллетень, распространяемый в машиночитаемом виде научно-техническим центром правовой информации «Система». Эти акты обычно вступают в силу одновременно на всей территории Российской Федерации по истечении десяти дней со дня их официального опубликования.

* Положение о Министерстве юстиции Российской Федерации утверждено Указом Президента РФ от 2 августа 1999 г. № 954 // СЗ РФ. – 1999. – № 32. – Ст. 4043.

 

В соответствии с названным Указом нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти, кроме актов и отдельных их положений, содержащих сведения, составляющие государственную тайну или сведения конфиденциального характера, не прошедшие государственную регистрацию, а также зарегистрированные, но не опубликованные в установленном порядке, не влекут правовых последствий, как не вступившие в силу, и не могут служить основанием для регулирования соответствующих правоотношений, применения санкций к гражданам, должностным лицам и организациям за невыполнение содержащихся в них предписаний. На указанные акты нельзя ссылаться при разрешении споров. Это весьма важно учитывать, так как до недавнего времени многочисленные ведомственные нормативные акты зачастую противоречили нормативным актам, обладающим более высокой юридической силой, а иногда и не публиковались в органах печати, доступных хозяйствующим субъектам и гражданам. Теперь государственная регистрация этих актов в Минюсте России позволяет отсечь из массива актов российского законодательства о предпринимательской деятельности ведомственные нормативные акты, не соответствующие законам, указам Президента РФ и постановлениям Правительства РФ. Необходимость официального опубликования ведомственных нормативных актов позволяет исключить применение неопубликованных актов и актов, опубликованных в малодоступных для участников предпринимательской деятельности источниках.

Правовые нормы, регулирующие предпринимательскую деятельность, применяются как участниками хозяйственных отношений, так и правоприменительными органами, в частности, в случае тяжбы, возникшей между сторонами предпринимательского правоотношения. Для корректного применения нормы, регулирующей предпринимательскую деятельность, необходимо определение ее характера и содержания.

Правовая норма по своему характеру (способу установления правил поведения) может быть диспозитивной или императивной, что зависит от степени обязательности содержащихся в ней правил поведения для субъектов предпринимательских правоотношений. Когда правовая норма предполагает правило, которое субъекты предпринимательских отношений не вправе изменять по своему соизволению, она признается императивной. Напротив, если норма законодательства предполагает положение, которое участники предпринимательской деятельности вправе в дискреционном порядке изменить, то данная норма является диспозитивной.

Правовое регулирование предпринимательства обеспечивается большим массивом как диспозитивных, так и императивных норм. Например, в ч. 2 ст. 456 ГК РФ предусматривается, что если иное не предусмотрено договором купли-продажи, продавец обязан одновременно с передачей вещи передать покупателю ее принадлежности, а также относящиеся к ней документы (технический паспорт, сертификат качества, инструкцию по эксплуатации и т.п.), предусмотренные законом, иными правовыми актами или договором. Такая норма является диспозитивной, поскольку содержащееся в ней правило может быть изменено по соглашению сторон в договоре. Скажем, стороны могут договориться о том, что принадлежности, а также относящиеся к вещи документы будут переданы покупателю позднее передачи самой вещи. Для примера императивной нормы можно сослаться на ст. 782 ГК РФ – «Односторонний отказ от исполнения договора возмездного оказания услуг». Так, заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, а исполнитель вправе отказаться от исполнения обязательств по договору возмездного оказания услуг лишь при условии полного возмещения заказчику убытков. Данные положения не могут быть изменены соглашением сторон, следовательно, эти правила носят императивный характер.

Обычно классифицировать правовую норму по характеру предписываемых правил поведения достаточно просто. На диспозитивный характер правовой нормы указывает формулировка «...если иное не предусмотрено договором», на императивный – «не допускается», «не вправе» и т.д. Однако если в статьях нормативно-правовых актов отсутствуют подобные формулировки, то характер правовой нормы необходимо выявлять, опираясь на существующие методы толкования.

Толкование правовых норм – это деятельность по выявлению воли законодателя, выраженной в правовой норме*. Необходимость толкования предопределяется как объективными, так и субъективными причинами**.

* Комаров С.А. Общая теория государства и права: Курс лекций. – Издание 2-е, исправленное и дополненное. – М.: 1995.

** Теория государства и права: Курс лекций / Под ред. Н.И. Матузова и А.В. Малько. – М.: Юристь, 1997.

 

1. Нормы права, содержащиеся в нормативных актах, выражаются посредством слов, предложений, формулировок; чтобы понять их смысл и значение, логическую связь между ними, необходима мыслительная деятельность.

2. В нормативных актах воля государства выражена через средства и приемы юридической техники: специфическую терминологию, юридические конструкции, систему отсылок. Некоторые термины заимствованы из других отраслей наук. Все это требует специальных (юридических) знаний для объяснения терминов и используется законодателем при изложении государственной воли, содержащейся в нормах права.

3. Правовые нормы как общеобязательные правила поведения имеют особую форму выражения, характеризуются абстрактностью. Они распространяют свое действие на широкий круг субъектов и общественных отношений, а законодатель, как правило, вынужден использовать наиболее краткие формулировки для оформления воли государства. Это ведет к тому, что возникает необходимость «расшифровать» данные формулировки.

4. Толкование вызывается несовершенством и неадекватным использованием законодательной техники, отсутствием ясного, точного, понятного языка нормативного акта, поэтому некоторые формулировки получаются расплывчатыми, а иногда и двусмысленными.

5. Нормы права способны регулировать общественные отношения лишь во взаимосвязи друг с другом, в системе – действие одной нормы неизбежно вызывает действие другой. Чтобы понять истинный смысл правовой нормы, необходимо отыскать другие нормы, которые будут применяться вместе с ней.

Сложности с пониманием какой-либо нормы законодательства о предпринимательской деятельности могут также возникнуть в связи с тем, что вновь появляющиеся предпринимательские отношения и факты не могут получить четкого вербального описания в нормативном акте, принятом задолго до их возникновения. Вместе с тем они могут охватываться содержанием этого нормативного акта, что необходимо определить при применении соответствующих правовых норм к той или иной новой, нестандартной ситуации.

Субъектами толкования норм о предпринимательской деятельности могут быть органы, принявшие соответствующие правовые акты, суды общей компетенции, арбитражные и третейские суды, авторы работ по юридической проблематике, комментариев к законам, правоохранительные органы, а также лица, применяющие нормы права.

Предусмотрены различные виды толкования правовых норм. Каждый из них отличается своими специфическими особенностями и средствами уяснения нормы права (хотя нужно отметить, что ни один из приемов немыслим изолированно, вне взаимодействия с другим).

В зависимости от субъекта толкования можно выделить аутентическое, легальное, судебное и научное толкования.

Аутентическим (авторским) признается толкование, когда смысл правовой нормы разъясняется тем же органом, который принял правовой акт, содержащий в себе эту норму. Оно основано на правотворческих функциях данного органа, который, издав нормативный акт, вправе в любое время дать необходимые с его точки зрения разъяснения. В связи с этим аутентическое толкование имеет такую же силу, как и толкуемая норма права. Субъектами такого толкования могут быть все правотворческие органы, например Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации.

Легальным (разрешенным, делегированным) признается толкование, когда значение содержания правовой нормы разъясняется не органом, принявшим соответствующий нормативный акт, а тем, который на основании существующего законодательства вправе разъяснять смысл данного нормативного акта. Например, Пленум Высшего Арбитражного Суда РФ дает разъяснения по вопросам судебной практики.

Судебным (казуальным) признается толкование, когда суть правовой нормы определяется судебным органом в выносимом им решении или определении по делу. Судебное толкование имеет обязательную юридическую силу только для участников непосредственно того дела, по которому вынесено соответствующее решение или определение. Цель такого разъяснения – правильное разрешение определенного случая, поэтому оно не имеет значения при рассмотрении других дел. Например, в постановлениях и определениях судов второй и надзорной инстанции прямо разъясняется смысл применяемых норм права.

Научным (доктринальным) признается толкование, когда суть правовой нормы разъясняется специальными научно-исследовательскими учреждениями, отдельными правоведами в юридической литературе, в комментариях к законам и т.п. Научное толкование не имеет обязательной юридической силы. Вместе с тем роль его весьма значительна, так как научное толкование оказывает существенную поддержку в уяснении смыслового содержания закона тем органам, толкования которых имеют обязательную юридическую силу. Научное толкование оказывает косвенное влияние на правотворческий и правореализационный процессы через правосознание соответствующих субъектов.

Доктринальное толкование базируется на знании закономерностей воздействия права на общественные отношения, на понимании специфики создания законодательства, на анализе практики применения правовых норм. Сила и значимость научного толкования в убедительности, обоснованности, научности, в авторитете тех ученых, которыми оно дается.

По способу толкования можно выделить грамматическое (филологическое, языковое), логическое, систематическое и историческое толкования.

Грамматическое (филологическое, языковое) толкование характеризуется тем, что смысл правовой нормы права выявляется с помощью правил грамматики. Данное толкование подразумевает прежде всего выяснение значения отдельных слов и предложений, которое вкладывал в него законодатель как в общеупотребительном, так и в терминологическом смыслах. Данный способ толкования предшествует всем остальным и во многом предопределяет их результаты.

Логическое толкование характеризуется тем, что смысл нормы права выясняется с помощью правил формальной логики. Здесь сопоставляется логическая связь отдельных положений нормативного правового акта с правилами формальной логики. Предметом анализа являются не сами слова, а совокупность слов и их соотношение. При этом используются различные логические приемы, например такой, как доведение до абсурда.

Систематическое толкование характеризуется тем, что смысл правовой нормы определяется путем уяснения места этой нормы в системе законодательства и ее соотношения со смежными нормами права. Данный способ толкования детерминируется внутренними свойствами права, его системностью. В общей системе правового регулирования предпринимательские правовые нормы взаимосвязаны многочисленными отношениями. Чтобы полностью уяснить ту или иную правовую норму, следует принять во внимание ряд других норм, регулирующих смежные общественные отношения, выявить связь между регулятивными и охранительными нормами. Это способствует правильному пониманию сферы действия предпринимательской правовой нормы, круг заинтересованных лиц, суть того или иного термина.

Историческое толкование предполагает, что смысл правовой нормы выявляется путем сопоставления ее с теми историческими условиями, при которых она была принята. Необходимость такого способа определяется тем, что только с помощью установления правовых связей невозможно глубоко и всесторонне уяснить смысл нормы законодательства о предпринимательской деятельности. Историческое толкование помогает выявить смысл и содержание правовой нормы, обращаясь к истории ее принятия, целям и мотивам, предопределившим введение ее в систему законодательства о предпринимательстве. Кроме того, этот способ толкования позволяет оценивать также источники, находящиеся вне права, в частности материалы обсуждения и принятия проектов нормативных актов, первоначальные проекты, различные выступления и позиции.

По объему выделяют буквальное (адекватное), ограничительное и расширительное (распространительное) толкование. Особенность толкования по объему определяется его связью с конечным результатом уяснения и разъяснения смысла правовых норм, от которого зависит практический эффект толкования.

Буквальное (адекватное) толкование закона (иного нормативного правового акта) используется, когда смысл данного закона точно соответствует его тексту, т.е., образно говоря, «дух» и «буква» закона совпадают. Поскольку законодатель стремится к тому, чтобы подлинный смысл правовой нормы точно совпадал с ее буквальным текстом, чаще всего применяется именно буквальное толкование. Между тем так бывает не всегда. Ввиду объективных или субъективных причин вербальное выражение воли законодателя и фактическое содержание этой воли, воплощенной в правовой норме, могут разниться. В подобных случаях как исключение могут применяться расширительное или ограничительное толкования.

Если смысл правовой нормы уже, чем ее буквальный текст, то применяется ограничительное толкование, а если смысл правовой нормы шире ее буквального текста, то применяется расширительное (распространительное) толкование. Если в тексте нормативно-правового акта использованы такие обороты, как «в частности», «включая», «такие, как», «прочие», «иные», «другие», «и так далее», то это говорит о расширительном толковании.

Необходимо особо отметить, что расширительное толкование не допускается, если речь идет об исключении из общего правила, поскольку расширительное толкование исключения из общего правила сокрушает само общее правило законодательства, в котором установлены наиболее значимые положения в правовом регулировании предпринимательских отношений. Кроме того, расширительное толкование недопустимо, когда в правовой норме, регулирующей тот или иной вопрос предпринимательской деятельности, закреплен исчерпывающий перечень обстоятельств, при которых она применяется.

Совершенно очевидно, что невозможно предусмотреть правовые нормы на все случаи жизни. Зачастую возникают такие предпринимательские отношения, которые либо не существовали в момент принятия соответствующего закона, либо не были учтены законодателем, когда данный закон принимался. В таком случае имеет место пробел в законодательстве, требующий устранения. Вместе с тем до устранения указанного пробела соответствующие предпринимательские отношения не могут оставаться неурегулированными. Здесь нужно опираться на п. 1 ст. 6 ГК РФ, которая провозглашает, что в случаях, когда гражданские отношения не урегулированы законодательством или соглашением сторон и отсутствует применяемый к ним обычай делового оборота, к таким отношениям, поскольку это не противоречит их существу, применяется гражданское законодательство, регулирующее сходные отношения (аналогия закона). Надо отметить, что для применения аналогии закона правовое регулирование предпринимательского отношения не должно быть предусмотрено не только буквальным текстом того или иного закона, но также не должно охватываться его подлинным смыслом. Другими словами, нельзя урегулировать это общественное отношение путем расширительного толкования какой-либо правовой нормы.

В некоторых случаях может сложиться ситуация, когда нет закона, регулирующего сходные отношения, т.е. нет закона, который мог бы быть применен по аналогии. Тогда, согласно п. 2 ст. 6 ГК РФ, в случае невозможности использования аналогии закона права и обязанности сторон определяются исходя из общих начал и смысла гражданского законодательства (аналогия права) и требований добросовестности, разумности и справедливости. При этом должна отсутствовать норма права, регулирующая сходные общественные отношения.

 

2.5. Правоотношения в механизме правового регулирования предпринимательской деятельности

 

В процессе предпринимательской деятельности субъекты права вступают в разнообразные общественные отношения. Правовые нормы, содержащиеся в нормативных правовых актах, призваны регулировать эти отношения. Предпринимательские правоотношения следует рассматривать как волевые урегулированные нормами права и находящиеся под охраной государства общественные отношения в сфере предпринимательства. Они возникают между хозяйствующими субъектами в процессе предпринимательской деятельности, а также вследствие государственного воздействия на субъекты рынка, например антимонопольного органа на хозяйствующий субъект, которые выступают в качестве носителей взаимно корреспондирующихся юридических прав и обязанностей.

Предпринимательская деятельность связана с отношениями, лежащими в лоне экономического базиса общества, что обусловливает специфику их правового регулирования, которая в свою очередь отражается на предпринимательских правоотношениях. Эта специфика состоит в том, что предпринимательское правоотношение находится на стыке публичного и частного права, в нем отражается взаимодействие правовой надстройки и экономического базиса общества.

В зависимости от сферы, в которой возникают те или иные предпринимательские правоотношения, их можно дифференцировать на две большие группы: правоотношения внешней и внутренней среды предприятия.

К правоотношениям, возникающим в сфере внешней среды, следует, в частности, отнести предпринимательские правоотношения предприятия с потребителями, с другими фирмами, поставщиками, посредниками, а также с государственными органами. Внутренними являются организационные правоотношения, в частности, связанные с построением системы маркетинга на предприятии, организацией и управлением предпринимательской деятельностью хозяйствующего субъекта.

Указанные группы отличаются как своим содержанием, так и характером регулирующих их нормативных актов, методами регулирования. Так, если внешние отношения предприятия регулируются главным образом нормативными правовыми актами, принятыми компетентными органами государственной власти, то отношения, возникающие во внутренней среде предприятия, в основном актами внутрихозяйственных органов управления: уставом, положениями о службе маркетинга и других подразделениях, занимающихся маркетинговой деятельностью на предприятии, стандартами предприятий, должностными инструкциями, приказами высшего руководства, направленными на регулирование предпринимательской деятельности, и т.д.

Характеризуя предпринимательские правоотношения, следует очертить ряд их специфических признаков:

1) наличие специального субъекта – участника предпринимательской деятельности;

2) наличие специальных объектов, к которым, в частности, следует отнести маркетинговую информацию и маркетинговые исследования, имидж организации, способности и авторитет человека (выдающиеся личности в сфере политики, культуры, искусства, науки, спорта и т.д.), а также товарную политику, маркетинговые коммуникации, ценообразование и сбыт;

3) опосредованность через предпринимательские правоотношения экономической политики (ценовой, товарной и т.д.) государства, что предполагает прямое или косвенное участие государства в данных правоотношениях, а также отсутствие воли участников в определении форм правоотношений и правил их реализации;

4) особенность порядка и способов защиты прав предпринимателей, которая, в частности, состоит в том, что в случае нарушения прав субъекты предпринимательских правоотношений преимущественно используют судебную защиту, а в качестве правовых гарантий реализации предпринимательских правоотношений применяются главным образом меры имущественной ответственности, например взыскание неустойки, уплата штрафа, возмещение убытков;

5) тесная связь предпринимательских правоотношений с требованиями социально-этического маркетинга (социальными нормами и правилами профессиональной этики, а также мерами этической и социальной ответственности).

Специфика взаимодействия субъекта предпринимательской деятельности с другими ее участниками обусловливает необходимость единого регулирования как по горизонтали, так и по вертикали.

Горизонтальные отношения складываются вне какого-либо власте-подчинения. Это прежде всего сбыт товаров в процессе предпринимательской деятельности. Предпринимательские правоотношения существуют и в сфере государственного воздействия на предпринимательскую деятельность. Такие отношения возникают по вертикали на уровне макросреды между государством и субъектами предпринимательской деятельности (например, между органом по сертификации и предприятием-производителем). Однако надо сказать, что в условиях рыночной экономики руководящая деятельность государства в форме директивного управления сведена к минимуму; во главу угла поставлены регулирующая, координирующая, контролирующая и стимулирующая функции государства.

Для того чтобы глубже понять категорию предпринимательского правоотношения, необходимо его проанализировать не только как единое целое, но и как структуру, состоящую из трех необходимых элементов – субъектов, объекта и содержания маркетингового правоотношения – и имеющую, что характерно для каждой отрасли права, свою специфику.

Субъектами предпринимательских правоотношений являются носители предусмотренных законодательством о предпринимательской деятельности прав и обязанностей. Субъекты предпринимательских правовых отношений весьма многообразны. Это российские и иностранные граждане и юридические лица, а также лица без гражданства. Кроме того, в регулируемых предпринимательским законодательством отношениях могут участвовать Российская Федерация, субъекты Российской Федерации и муниципальные образования.

Субъектный состав предпринимательских правоотношений можно дифференцировать на несколько групп:

1) потребители (покупатели, клиенты и т.д.), приобретающие продукцию для личного потребления;

2) производители (юридические лица и индивидуальные предприниматели, производящие продукцию для реализации);

3) посредники (дистрибьюторы, дилеры, маклеры и т.д.);

4) маркетинговые фирмы, т.е. организации, специализирующиеся на выполнении определенных маркетинговых функций;

5) средства массовой информации (информационные агентства, редакции газет, журналов и т.д.);

6) предпринимательские союзы и ассоциации (например, Ассоциация распространителей финансово-экономической информации);

7) органы власти, осуществляющие функции государственного регулирования предпринимательской деятельности (например, МАП России, Госстандарт России).

Под объектом предпринимательского правоотношения следует понимать то благо, по поводу которого оно возникает и относительно которого существуют субъективное право и корреспондирующаяся ему юридическая обязанность.

В зависимости от характера и видов предпринимательских правоотношений к их объектам можно отнести следующие категории.

Материальные блага, участвующие в предпринимательском обороте, в частности товары индивидуального потребления и производственного назначения.

Нематериальные блага, связанные с предпринимательством, например деловая репутация (имидж) хозяйствующего субъекта, фирменное наименование организации, товарные знаки и знаки обслуживания и т.д.

Действия субъектов предпринимательской деятельности, например разного рода работы и услуги и их результаты. Объектами предпринимательских правоотношений являются действия как физические (к примеру, перемещение грузов воздушным транспортом по договору перевозки груза), так и юридические (к примеру, заключение сделок купли-продажи от имени доверителя на основании договора поручения, оформляющего канал сбыта продукции предприятия).

Продукты интеллектуальной деятельности, входящие в сферу предпринимательства, в том числе исключительные права на них (интеллектуальная собственность), например прогнозы и сценарии развития рынка, проекты, технологии, научные открытия, изобретения, полезные модели, промышленные образцы, рационализаторские предложения. Характерной особенностью результатов интеллектуального творчества является то, что в качестве объекта предпринимательских правоотношений они выступают лишь тогда, когда имеют определенную объективированную форму выражения. Так, творческий замысел, идея объектами правовой охраны не являются, а следовательно, объектом предпринимательских правоотношений быть не могут.

Рыночные исследования и маркетинговая информация, включающая, например, статистические данные, отражающие динамику изменения параметров маркетинговой среды; сведения, составляющие коммерческую тайну организации. Вместе с тем необходимо отметить, что объектом правовой охраны является не всякая информация, а только та, которая в соответствии со ст. 139 ГК РФ обладает следующими тремя атрибутами: эти сведения неизвестны третьим лицам, к ним нет доступа на законном основании, обладатель информации принимал меры для обеспечения ее конфиденциальности.

Способности и имидж личности как объект предпринимательских правоотношений также могут представлять своего рода «товар». Речь в данном случае идет о выдающихся личностях и коллективах в таких сферах, как культура и искусство, наука, образование, медицина, спорт (например, сделки совершаются в отношении эстрадных и спортивных «звезд»).

Маркетинговый комплекс, включающий товарную политику, маркетинговые коммуникации, ценообразование и товарораспределение.

Под содержанием предпринимательского правоотношения следует понимать составляющие его субъективные права и обязанности, представляющие меру возможного и должного поведения.

Так, в отношении заказчика маркетинговых услуг можно говорить о субъективном праве требовать соблюдения сроков проведения, например, маркетинговых исследований в соответствии с условиями договора. Одновременно субъективной обязанностью клиента является соблюдение условий договора на оказание маркетинговых услуг, связанных с их оплатой. Субъективные права и обязанности исполнителя являются другой стороной прав и обязанностей клиента.

Среди субъективных обязанностей торговой организации прежде всего следует выделить ее публично-правовую обязанность соблюдения законодательства о защите прав потребителей.

В качестве оснований для возникновения предпринимательских правоотношений характерны, в частности, следующие юридические факты: 1) норма закона или другого нормативного правового акта, к примеру при реализации ценовой политики государства применительно к продукции естественных монополий; 2) административный акт, скажем, выдача сертификата качества на определенную продукцию предприятия; 3) договор и иные сделки, например договор на оказание маркетинговых услуг.

Для выявления особенностей и более глубокого познания предпринимательских правоотношений необходимо, опираясь на общую теорию права, классифицировать их в зависимости от структуры межсубъектной связи и степени определенности субъектов на абсолютные и относительные. В относительных правоотношениях управомоченному лицу противостоят как обязанные строго определенные лица. В абсолютных правоотношениях управомоченному лицу противостоит неопределенное число лиц с пассивной обязанностью не препятствовать управомоченному лицу в осуществлении права.

Характерным примером абсолютных предпринимательских правоотношений являются правоотношения по ведению хозяйствующим субъектом маркетинговой деятельности. Такие правоотношения складываются по поводу реализации субъектом хозяйствования различных направлений маркетинга, например маркетинговых коммуникаций, которые выступают как объект правоотношения. При этом конструкция правовой связи такова, что у субъекта, проводящего комплекс маркетинговых мероприятий в соответствии с установленными законодательством правилами, нет конкретных обязанных лиц. Все другие субъекты обязаны считаться с возможностью осуществлять маркетинговую деятельность данным субъектом и не мешать ее реализации, а в соответствующих случаях даже способствовать ей.

Мера возможного поведения по осуществлению данной деятельности определена законодательством (скажем, для рекламной деятельности – законодательством о рекламе). В случае если ее нормальному осуществлению препятствуют действия третьих лиц или сам участник предпринимательской деятельности нарушает установленный порядок ее ведения, абсолютное правоотношение преобразуется в относительное, где предприятие получает право устранить незаконное нарушение его права или, напротив, по требованию уполномоченного субъекта обязано прекратить нарушение соответствующего законодательства.

* * *

Закончилось первое десятилетие после провозглашения рыночных реформ в России. Сквозь дым финансовых скандалов проступают контуры будущей экономики России. Формируются новые индустриальные лидеры, старые гиганты постепенно превращаются в современные компании. Экономика России либо должна стать эффективной, повторив послевоенный рывок Японии и Европы, либо она больше не будет экономикой развитой страны.

В сложившихся экономических условиях центральной фигурой становится предприниматель, от добросовестной и грамотной работы которого в немалой степени зависят успех рыночных преобразований и благополучие страны.

Развитие предпринимательской деятельности как решающего фактора экономического развития государства непосредственно зависит от создания правовых условий, которые позволяют в достаточно короткие сроки решительным и инициативным людям, обладающим необходимыми качествами и способностями, стать цивилизованными бизнесменами.

В следующих главах книги будет дано последовательное и логичное изложение правовых основ предпринимательства через призму маркетинга как современной концепции хозяйственной деятельности и его основных функций: рыночных исследований, товарной политики, коммуникаций, ценообразования и товародвижения. Такой подход необходим, прежде всего, для повышения эффективности предпринимательской деятельности, объяснения современных явлений в предпринимательстве и его правовом регулировании, а также чтобы пробудить у читателя интерес к науке о маркетинге, без которого невозможны цивилизованное функционирование и развитие отечественного предпринимательства.

В странах с высоким уровнем развития экономики маркетинг уже превратился в одну из ведущих отраслей современного хозяйства. Кроме того, акцент на маркетинг важен для более глубокого понимания и практического применения нормативных правовых актов, регулирующих современные предпринимательские отношения.

При анализе как теоретических, так и практических аспектов данной проблематики наш подход шаг за шагом создавал простую, единообразную основу для знакомства читателя как с прошлыми достижениями экономико-правовой науки, так и с ее новейшими теоретическими и практическими результатами.

Последующий материал, посвященный правовому обеспечению отдельных видов рынка, помимо прочего, поможет читателю получить целостное представление о механизме правового регулирования современной рыночной экономики России.

 

3. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

 

3.1. Общие положения о получении, использовании и распространении информации в сфере предпринимательства

 

В сфере предпринимательской деятельности информация, обладая свойствами ценности, достоверности и своевременности, оказывает существенное влияние на процесс и результаты хозяйствования. Американские менеджеры справедливо, на наш взгляд, утверждают, что бизнес – это на 90% информация и лишь на 10% удача.

При разработке и реализации той или иной хозяйственной деятельности важно не только позаботиться о налаживании эффективного и качественного производства, но и об успешном сбыте продукции. Между тем в условиях неустойчивости рынка реализовать продукцию бывает крайне сложно. Найти способы решения этой проблемы помогают маркетинговые исследования. В ходе исследований изучаются свойства производимой продукции, рынки ее сбыта, конкурентная среда и другие факторы, а также действующие на рынке правила игры. Маркетинговые исследования проводятся и при покупке сырья, материалов, имущества, ибо здесь также необходимо найти и сопоставить продукцию разных производителей по цене, качеству, потребительским свойствам и спектру дополнительных услуг.

Маркетинговое исследование представляет собой целевой системный сбор, упорядочение и анализ данных о различных предпринимательских проблемах, включая параметры и тенденции развития рынка, его возможные реакции на те или иные действия хозяйствующего субъекта, а также проблемы рыночного развития предприятия и управления маркетингом. Это основа для разработки комплекса мер, направленных на улучшение сбыта продукции.

Конечной целью любого маркетингового исследования является формирование оптимальной стратегии и тактики хозяйственной деятельности с учетом реально сложившихся и предполагаемых в перспективе комплекса условий и факторов рынка, а также возможностей, потенциала и запросов предприятия – субъекта рынка. Это делается для снижения уровня неопределенности информации и оптимизации рыночной концепции, стратегии и тактики поведения предприятия на рынке.

Специфика маркетинговых исследований заключается в следующем.

1. Для того чтобы быть эффективными, маркетинговые исследования должны носить систематический характер.

2. Сбор данных в процессе маркетинговых исследований должен проводиться из различных источников (сама компания, сторонние фирмы, независимые специалисты и т.д.).

3. Маркетинговые исследования могут применяться к любой стороне предпринимательской деятельности, которая требует информации для принятия решения.

Как и любое другое исследование в сфере хозяйственной деятельности, маркетинговое исследование должно базироваться на принципе научности, который подразумевает, в первую очередь, объективность и точность полученных данных. В процессе маркетинговых исследований реализуется также подход, основанный на гипотезах. При этом научный подход базируется исключительно на достоверных данных и идеи принимаются только после их тщательной количественной и качественной оценки. Подход, основанный на гипотезах, предполагает предугадывание параметров маркетинговой среды и связей между факторами развития событий в будущем, основанное прежде всего на опыте и интуиции маркетолога. Думается, что необходимы оба подхода при условии их сбалансированности.

Зарубежные специалисты отмечают в современных маркетинговых исследованиях наличие трех важных тенденций:

1) все большая доступность коммерческих баз данных, которые содержат социально-демографические характеристики населения и деловой среды, социально-экономические прогнозы, специализированные библиографии и т.д.;

2) рост использования в процессе исследований технологических новинок (например, видеокамера массой около 50 г, прикрепляемая к оправе очков и фиксирующая все то, на что потребитель смотрит в магазине);

3) ухудшение отношения населения к опросам.

Эти тенденции необходимо учитывать при разработке программы предполагаемого маркетингового исследования.

Что же такое объект и предмет маркетинговых исследований? Маркетинговое исследование представляет собой комплексное понятие, поэтому в качестве его объекта выступают различные явления и процессы сферы предпринимательства, а также их различные стороны, в которых отражается проблемная ситуация и которые представляют, таким образом, предмет исследования. Обозначим основные объекты маркетинговых исследований и для каждого из них кратко охарактеризуем возможные предметы изучения (табл. 3.1).

Таблица 3.1

Объекты и предметы маркетинговых исследований

 

Объект маркетинговых исследований

Предмет изучения

1

2

Продукт, производимый предприятием

          новизна и конкурентоспособность

          соответствие требованиям маркетингового законодательства, правилам и обычаям, техническим и технологическим нормам и правилам

          способность продукта удовлетворять существующие и перспективные потребности потенциальных потребителей (на основе рыночных испытаний товаров, их тестирования)

          необходимость разработки модификаций продукта в связи с запросами потребителей

          отношение участников рынка к товарному знаку, имидж фирмы в обществе и т.д.

Рынок

          структура и состояние рынка в целом, а также его основных составляющих: спроса (удовлетворенности), предложения и механизмов их сбалансирования

          географическое положение и изменение границ

          структура продукта на рынке

          структура существующих предприятий в данной сфере, их рыночная доля

          острота конкуренции

          рыночный потенциал, тенденции развития рынка на ближайшие 5, 10, 15 лет и т.д.

Покупатели

          потребности, интересы, мотивы приобретения определенной продукции и возможности выделения их с учетом более или менее однородных групп населения и других покупателей товаров и услуг

          факторы, формирующие потребительское предпочтение

          неудовлетворенные потребности населения и других покупателей продукции

          типичные способы использования предлагаемого продукта

          финансовые возможности потенциальных покупателей и пр.

Конкуренты

          основные и не основные конкуренты

          активность и потенциал конкурирующих фирм (производителей и посредников)

          товарный ассортимент

          товарные знаки и отношение к ним участников рынка

          особенности продукта конкурентов, в связи с которыми его предпочитают потребители

          особенности упаковки

          формы и методы сбытовой деятельности, используемые каналы сбыта

          конкурентные цены, ценовая политика

          коммуникационная деятельность, в том числе реклама продукта

          корпоративная политика, в том числе покупка и продажа дочерних фирм

          научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки и т.д.

 

Процесс маркетинговых исследований по традиционному представлению включает следующие операции:

1) определение проблемы и целей исследования;

2) разработку плана маркетингового исследования;

3) анализ вторичной информации;

4) сбор первичной информации;

5) анализ совокупных данных;

6) выработку рекомендаций, подготовку заключительного отчгта.

Остановимся более подробно на обозначенных составляющих процесса маркетингового исследования.

1. При определении проблемы и целей исследования необходимо прежде всего выяснить потребности в проведении исследования. Потребность возникает не только в связи с генерацией определенных проблем, но и по мере формирования традиций их разрешения с помощью маркетинговых исследований, по мере создания у руководства и сотрудников компании убежденности в целесообразности и эффективности исследовательской работы. Потребность может не возникнуть, если уже наличествует информация, отвечающая на поставленные вопросы, если режим реальной хозяйственной деятельности не дает времени на исследовательскую работу, если нет необходимых для нее ресурсов, наконец, если предполагаемый результат, а строже говоря, разница результатов в случае проведения исследования и без него несопоставимо мала по сравнению с требуемыми затратами. Между тем необходимо всегда помнить постулат: информация – дорогой товар, но с ее помощью зарабатывают многократно больше, чем за нее уплачено.

Маркетинговые исследования всегда направлены на определение и решение конкретной проблемы. Она может вытекать из вида товара и специфики его потребления, уровня насыщенности рынка, каналов товародвижения, действий конкурентов и т.д. Частные проблемы могут возникать на стороне либо товарного предложения, либо спроса, либо цены. В первую очередь необходимо исследование проблем, от которых зависят современное состояние и дальнейшее развитие рынка. При этом сначала нужно выявить симптомы – внешние проявления, последствия проблемы, затем сформулировать возможные причины или базовые проблемы, осуществить их отбор, а затем сформировать список альтернатив их разрешения. На данном этапе применяются, как правило, методы анализа результатов производственно-хозяйственной и сбытовой деятельности компании, экспертный опрос руководителей и специалистов о возможных проблемах, анализ выполнения маркетинговых функций.

Цель исследования предопределяется фактически сложившейся рыночной ситуацией и базируется на выявленных проблемах. Цель маркетингового исследования проистекает из стратегических установок предпринимательской деятельности компании и направлена на снижение уровня неопределенности в принятии управленческих решений.

Чтобы точно сформулировать цели исследования, их нужно определить детально, с возможностью измерения и оценки уровня их достижения. Цели исследования подразделяются на: • разведочные (сбор предварительной информации);

описательные (описание маркетинговой ситуации);

каузальные (обоснование гипотез, выявляющих причинно-следственные связи).

Скажем, у компании может возникнуть необходимость определить существующий (описательная цель) и прогнозируемый (каузальная цель) психолого-демографический профиль покупателя товара (работы, услуги), в частности пол, возраст, годовой доход на члена семьи, уровень образования и характеристики стиля жизни покупателя и предпочитаемого им стиля покупок в целях совершенствования товарной политики, продвижения товара, ценообразования, системы и методов сбыта.

2. Разработка плана маркетингового исследования – сложный творческий процесс, своего рода фундамент будущего исследования. План позволяет установить рамки и основные направления исследования.

Прежде всего нужно выбрать методы его проведения. Однако необходимо иметь в виду, что это не механический, а целенаправленный выбор методов и приемов для решения конкретных, специфических задач. Следует определить:

• методы и процедуры сбора первичных данных (опрос, наблюдение и т.д.);

• методы и средства обработки полученных данных (экономико-статистические, экономико-математические методы и т.д.);

• методы анализа и обобщения материалов (моделирование, исследование операций, деловые игры, экспертиза и т.п.).

Подробная характеристика методов маркетинговых исследований будет рассмотрена ниже.

Затем определяется тип требуемой информации и источников ее получения исходя из параметров имеющихся ресурсов (информации, времени и финансовых средств), а также необходимой степени достоверности и надежности данных. Например, надежность информации – результатов анкетирования – определяется обычно размерами выборки (количеством обследуемых субъектов) и репрезентативностью группы целевому сегменту рынка.

Наконец, определяются бюджет и смета маркетингового исследования, что особенно важно, если у компании недостаточно ресурсов для его проведения собственными силами. Бюджет и смета исследования должны учитывать как затраты собственного персонала компании, так и привлеченных маркетинговых фирм или отдельных экспертов. Затраты распределяются по всем стадиям маркетингового исследования.

3. Основой для любого хозяйственного мероприятия и тем более маркетингового исследования является информация. Жесткие условия конкурентной борьбы вынуждают субъектов хозяйственной деятельности постоянно поддерживать разнонаправленные связи с рынком и, в частности, всегда иметь сведения, необходимые для своевременного реагирования на меняющуюся конъюнктуру. Они определяются как маркетинговая информация, позволяющая руководству компании оценить: соответствуют ли результаты ее текущей деятельности запланированным целям; оказывают ли влияние принятые законы на покупательную способность потребителей, на деятельность предприятий отрасли; имело ли место изменение системы ценностей потребителей и их стиля жизни, были ли использованы конкурентами новые стратегии и т.д. Такая информация способствует решению конкретных задач на основе полученных данных и рекомендаций специалистов-маркетологов. Схема маркетинговой информационной системы приведена на рис. 3.1.

 

 

Рис. 3.1. Схема маркетинговой информационной системы

Источник: Голубков Е.П. Маркетинговые исследования: теория, практика и методология. – М.: Финпресс. 1998. – С. 89.

 

Маркетинговая информация подразделяется на вторичную и первичную.

Вторичная информация представляет собой данные ранее проведенных исследований, цели которых могут отличаться от целей проводимого маркетингового исследования. Такую информацию можно получить дешевле и быстрее, ее легко использовать, для большей достоверности всегда можно сослаться на авторитетные источники, она позволяет проверить получаемые первичные данные и повысить эффективность их использования. По оценкам некоторых западных специалистов, в 17 из 20 случаев вторичной информации оказывается достаточно для принятия ответственных решений. Сбор и анализ вторичной информации имеет свои достоинства и недостатки (табл. 3.2).

 

Таблица 3.2

Сравнительная ценность вторичной маркетинговой информации

 

ДОСТОИНСТВА

НЕДОСТАТКИ

1. Относительно недорога, так как не требуется сбор новых данных

2. Сбор осуществляется достаточно быстро

3. Возможность использования нескольких источников информации, сопоставления данных, исследовательских подходов и т.п.

4. Источник информации содержит такие данные, которые хозяйствующий субъект самостоятельно получить не может (например, данные переписи населения)

5. Достоверность информации, так как она собирается из различных независимых источников

6. Незаменима на этапе предварительного анализа проблемной ситуации

1. Общий характер, неполнота в связи со сбором для решения других задач

2. Устарелость

3. Неизвестны методология и методика сбора информации, в связи с чем невозможно произвести сравнительный анализ

4. В связи с конкуренцией на рынке опубликованы могут быть не все исследовательские данные

5. Как правило, информация разрознена, редко представлена системно применительно к конкретной проблеме, а самое главное, далеко не всегда вторичная информация отражает цели предстоящих маркетинговых действий, их конкретные объекты, а также условия существования и развития

6. Противоречивость данных различных исследований

 

Основную часть массива вторичной информации составляют данные о компаниях. Исследование этих данных позволяет решить, в частности, следующие задачи:

• выбрать наиболее конкурентоспособный товар (работу, услугу);

• определить компании-конкуренты, их стратегии и тактики;

• определить нейтральные компании;

• отобрать вероятных контрагентов;

• разработать оптимальную маркетинговую стратегию.

Рассмотрим основные источники получения вторичной информации.

Существуют два основных вида вторичной информации – внутренняя и внешняя. Внутренняя вторичная информация характеризует деятельность компании: бюджет; данные о численности клиентов и динамике ее изменения; данные о сбыте; отчеты о проведении рекламных и PR-мероприятий и т.д. Внешнюю вторичную информацию можно получить из официальных международных, государственных и негосударственных источников.

Источниками официальной международной маркетинговой информации являются:

• данные международных организаций, в том числе Международного валютного фонда, Европейской организации по сотрудничеству и развитию, Организации Объединенных Наций;

• законы, указы, постановления государственных органов различных стран;

• выступления государственных, политических и общественных деятелей зарубежных стран;

• данные официальной статистики, результаты научных исследований иностранных государств и т.п.

К специфическим источникам официальной международной информации относятся международные специализированные классификации, например Стандартная продуктовая классификация SPK и Стандартная отраслевая классификация SIK, а также другая информационная продукция органов стандартизации как международных, так и национальных. Объемную информацию об иностранных компаниях содержат публикации Центра ООН по ТНК, а также ежегодники, издаваемые Европейской Экономической Комиссией ООН. К примеру, Центром по ТНК выпущены отдельные издания о фирменной структуре пищевой промышленности и некоторых подотраслей цветной металлургии.

Важнейшими государственными источниками маркетинговой информации служат статистические ежегодники, ежемесячники, бюллетени и журналы, издаваемые Государственным комитетом РФ по статистике (Госкомстатом России) – федеральным органом исполнительной власти, который обеспечивает официальной статистической информацией, являющейся частью государственных информационных ресурсов о социально-экономическом и демографическом положении страны, федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, граждан и организации и действует в соответствии с Положением о нем, утвержденным постановлением Правительства РФ от 2 февраля 2001 г. № 85*.

* СЗ РФ. – 2001. – № 7. – Ст. 652.

 

Приведем наиболее важные применительно к маркетинговым исследованиям ежегодники Госкомстата России.

«Российский статистический ежегодник, 2001» – содержит статистические данные о социально-экономическом положении Российской Федерации в 2000 г. в сравнении с предыдущими годами. В нем представлены сведения об основных социально-экономических характеристиках Российской Федерации, информация, содержащая описание географических и климатических условий России, данные об окружающей среде и национальном богатстве. В сборнике публикуются данные о населении, его занятости и денежных доходах, сведения о социальной сфере. Система национальных счетов содержит показатели, характеризующие макроэкономические аспекты формирования и функционирования рыночной экономики. В ежегоднике также содержится общая характеристика предприятий и организаций, информация о малом предпринимательстве, крестьянских, фермерских хозяйствах и приватизации. Значительное место отведено показателям, освещающим положение в отдельных отраслях экономики – промышленности, сельском хозяйстве, строительстве, на транспорте, в отраслях, обслуживающих население. Представлены данные о научном потенциале Российской Федерации, результатах научных разработок и инноваций, финансовом состоянии предприятий и организаций, инвестициях, ценах и тарифах. Внешнеэкономическую деятельность характеризует информация о внешней торговле и деятельности предприятий с участием иностранного капитала. В сборнике приведены данные по международным сравнениям России с зарубежными странами. По отдельным показателям публикуются статистические данные, позволяющие провести сопоставления и получить более полную информацию о субъектах Российской Федерации.

Издание «Регионы России, 2001» – включает статистическую информацию о социально-экономическом развитии субъектов Российской Федерации, начиная с 1985 г. Сборник выпускается в двух томах: первый том содержит общий обзор регионов как субъектов Российской Федерации, а также включает характеристику социально-экономического положения столиц республик в составе Российской Федерации, центров краев, областей, автономной области и автономных округов, а также городов с численностью населения свыше 100 тыс. человек; во втором томе приведены основные социально-экономические показатели по регионам за 1985 – 2000 гг. Публикуются также статистические данные о демографической и экологической ситуации в регионах, информация о занятости населения и безработице. Представлены показатели, характеризующие денежные доходы и потребительские расходы населения, данные об охране здоровья, образовании и культуре, обеспечении жильем, а также о криминогенной обстановке. Приведены статистические данные об инвестициях, индексах цен (тарифов) на товары и услуги в потребительском и производственном секторах экономики. Финансовую и кредитную системы характеризуют сведения о доходах бюджетов субъектов Российской Федерации, финансовом состоянии предприятий и организаций, кредитных вложениях и вкладах населения. Значительный интерес представляет статистика отдельных отраслей экономики регионов России – промышленности, сельского хозяйства, строительства, транспорта, отраслей, обслуживающих население. По ряду показателей дается распределение мест, занимаемых отдельными субъектами Российской Федерации.

Сборник « Торговля в России, 2001» – содержит наиболее полную информацию по данному вопросу – о внутренней и внешней торговле России в динамике до 2000 г. В нем приведены данные об обороте оптовой и розничной торговли, товарной структуре, объемах продаж и качестве поступивших на потребительский рынок основных товаров, а также о товарных запасах и финансовых результатах деятельности организаций оптовой и розничной торговли, об уровне и динамике цен на потребительском рынке. Сборник содержит данные об объемах экспорта и импорта Российской Федерации в целом, экспорте и импорте важнейших видов продукции, развитии внешнеэкономических связей России со странами-партнерами за 1995 – 2000 гг. В этом издании публикуются также основные экономические показатели по отраслям экономики, позволяющие сопоставить развитие торговли с другими отраслями экономики.

Госкомстатом России регулярно издаются также следующие журналы, с помощью которых можно всесторонне анализировать рыночную конъюнктуру.

Ежеквартальный журнал «Статистическое обозрение» (издается с 1994 г.) – содержит серию таблиц и цветных графиков, даюших развернутую картину макроэкономической ситуации в России, складывающейся в течение года, на основе ежемесячных и квартальных показателей. В разделе «Тематические материалы» отражаются данные текущей статистики, итоги специальных обследований, учетов и переписей Госкомстата России с использованием материалов других министерств и организаций.

Ежемесячный научно-информационный журнал «Вопросы статистики» (до 1993 г. – «Вестник статистики») – выходит на русском и английском языках. В нем публикуются статьи видных отечественных экономистов, известных и начинающих ученых, специалистов-практиков. Публикуются статистические и аналитические материалы, характеризующие социально-экономическое положение, деловую активность в России и странах СНГ, основные показатели развития зарубежных государств. В журнале даются рекомендации и консультации для работников сферы учета и статистики, содержится информация о научной и практической деятельности Госкомстата России, его Научно-методологического совета, подведомственных организаций, территориальных статистических органов.

Статистическая информация о работе отдельных отраслей промышленности, например агропромышленного комплекса, публикуется Госкомстатом России, а также отраслевыми органами исполнительной власти. Однако уменьшение их численности, приобретение ими межотраслевого статуса не способствует развитию этого источника маркетинговой информации.

В настоящее время приходится констатировать, что в России нет ни одного государственного органа, учреждения или фирмы, располагающих полной структурированной информацией о ведущих российских производителях товаров и услуг. В определенном объеме такие данные имеются в учреждениях системы Госкомстата России, Государственном таможенном комитете Российской Федерации (ГТК России), Министерстве имущественных отношений Российской Федерации (Минимущество России), а также в инспекциях Министерства Российской Федерации по налогам и сборам (МНС России), однако большинству субъектов предпринимательства они недоступны.

Немаловажным государственным источником маркетинговой информации являются сборники нормативных актов, судебных решений. В их ряду «Собрание законодательства Российской Федерации», «Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти», «Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации», «Вестник Мэрии Москвы» и другие юридические издания.

К источникам негосударственной маркетинговой информации относят периодические и непериодические издания, а также коммерческие исследовательские организации.

Многочисленные периодические печатные издания деловой ориентации содержат вторичную маркетинговую информацию, например о текущей деятельности промышленных и торговых предприятий, о проводимых выставках и ярмарках, о новых научно-исследовательских и конструкторских разработках, о товарных знаках и т.д.

Важнейшая международная информация ежегодно публикуется в американском журнале «Fortune» в виде сводных таблиц по 500 американским и 500 неамериканским компаниям. Журнал проводит ранжирование компаний по объемам продаж с указанием их принадлежности к отрасли производства и стране. Приводятся данные об оборотах, активах, прибыли, числе занятых на фирмах. Многочисленные газеты на экономической полосе публикуют выдержки из годовых отчетов компаний, а нередко и сведения о выпуске отдельных видов продукции, инвестициях, о покупке акций других компаний, слияниях и поглощениях компаний, состоянии заказов, об экспортных операциях и т.д. Большое значение имеет информация, публикуемая в виде отдельных выпусков или приложений к экономическим журналам и газетам о деятельности крупных национальных компаний.

Среди российских изданий экономической ориентации большую роль играют выпуски Информационного агентства «Интерфакс» и его дочерних компаний. В их числе «Интерфакс – Бизнес Обозрение», «Интерфакс – Новости Компаний и Рынков», «Интерфакс – Инвестиционный Вестник», «Интерфакс – Банки и Финансы», «Интерфакс – Долговой Рынок», «Интерфакс – Деловой Вестник Азии и Кавказа», «Интерфакс – Евразия Бизнес», «Интерфакс – Статистическое Обозрение», «Интерфакс-Украина – Бизнес Панорама», «Интерфакс – Сельское Хозяйство и Продовольствие», «Интерфакс – Электроника и Связь», «Интерфакс – Новости Черной Металлургии Европы и СНГ», «Интерфакс – Нефть и Газ» и др.

Следует также назвать газеты «Экономика и жизнь», «Финансовая газета», издания «Коммерсантъ» и «Финансовые известия», известные журналы «Эксперт», «Бизнес», «ЭКО», а также издания чисто маркетинговой специализации: «Маркетинг в России и за рубежом», «Маркетинг», «Спрос», «Рекламный мир», «Маркетинг и маркетинговые исследования в России», «Практический маркетинг». Немаловажное значение для маркетинговых исследований имеют также различные профессиональные информационно-аналитические бюллетени, к примеру Бюллетень иностранной коммерческой информации (БИКИ) Всероссийского научно-исследовательского конъюнктурного института.

Регулярными источниками маркетинговой информации служат так называемые фирменные справочники, представляющие собой систематизированные сведения об истории отдельных фирм, их производственной базе, результатах производственной и торговой деятельности, составе правления и совета директоров (наблюдательного совета), о профессиональных связях руководителей предприятий, их почтовом и электронном адресах. Они также позволяют выяснить, какие предприятия производят, продают или покупают ту или иную продукцию, и, кроме того, получить обзор развития экономики конкретной страны, планы экономического развития, сведения об организационно-правовой системе государственного управления и др. Эти сведения поступают в справочники исключительно из опубликованных материалов и содержат только ту информацию, которую сами предприятия считают нужным довести до сведения широкой общественности. Справочники издаются ежегодно, как правило, частными специализированными издательствами, ассоциациями и союзами промышленников и предпринимателей, торговыми палатами во всех высокоразвитых странах.

Исходя из характера и объема публикуемой информации справочники по фирмам как международные, так и национальные можно разбить на следующие виды.

Товарофирменные справочники – содержат перечень всех или подавляющего числа компаний, относящихся к различным отраслям одной страны (национальные) или широкого круга стран (международные). По каждому товару в алфавитном порядке перечисляются компании, занимающиеся его производством или торговлей. Сведения представлены в лаконичной форме: название компании, адрес, характер деятельности. Начиная производство или экспорт той или иной продукции, с помощью такого справочника можно узнать практически всех конкурентов, в частности по отдельным регионам и городам.

Одним из наиболее известных международных товарофирменных справочников является «Kompass», издаваемый в большинстве стран Западной Европы. В справочнике приводятся сведения о компаниях, занятых в промышленности, торговле, финансах и других отраслях экономики. В первом томе справочника дан общий алфавитный указатель товаров на четырех языках с указанием номера раздела (отрасли). Информация классифицирована по отдельным отраслям и представлена в виде таблиц, где по горизонтальной оси размещены названия (номера) отдельных товаров, а по вертикальной – названия и адреса компаний. В таблицах отражено, занимается ли компания производством или продажей данного товара; наглядно представлен весь ассортимент товаров, которыми она занимается. Во втором томе справочника содержатся более подробные сведения о компаниях: адрес, размер акционерного капитала, имена руководящих лиц, данные об обороте компании, число занятых и др.

Известным российским товарофирменным справочником является издание «Независимые производители товаров и услуг», которое публикуется ежегодно и охватывает 183 сектора экономики. По каждой компании приводятся следующие сведения: полное наименование, адресные данные, год создания, форма собственности, количество филиалов и дочерних компаний, количество счетов, объем экспорта и импорта, основные виды деятельности с указанием товаров и услуг.

Справочники по акционерным обществам дают наиболее полное представление о компаниях, функционирующих в организационно-правовой форме акционерных обществ. На основе публикуемых акционерными обществами балансов, отчетов о прибылях и убытках, годовых отчетов справочники этого вида приводят наиболее подробную информацию о различных компаниях. Публикуемые в них сведения кроме общих данных о компании включают также сведения о номенклатуре выпускаемой продукции, объеме производства, оборотах по продаже продукции, размерах капиталовложений. В некоторых справочниках подобного типа существуют приложения, где приводятся сведения об участии руководителей компаний в других организациях и занимаемом ими там положении.

Общефирменные справочники. Для целей маркетинговых исследований особый интерес представляют общефирменные справочники серии «Yellow Pages», которых только в США насчитывается несколько тысяч, а также общегородские справочники, издающиеся во всех крупных городах. Известными справочниками из числа общефирменных являются ежегодно издаваемые в США справочники из 8 книг цикла «Moody's Manual», в том числе «Moody's Industrial Manual», «Moody's International Manual», «Moody's OTC Industrial Manual», содержащие информацию о промышленных компаниях США и других стран, акции которых котируются на американских фондовых биржах. По каждой из компаний, названия которых расположены в алфавитном порядке, приводится подробная информация: история создания, слияния и поглощения, имена и должности руководителей, состав совета директоров, количество акционеров, численность занятых и др. Существенную ценность представляет публикуемая в справочнике финансовая отчетность компаний: баланс, отчеты о прибылях и убытках, о поступлении и расходовании средств.

Отраслевые справочники позволяют выяснить фирменную структуру отраслевого рынка в международном масштабе. Исходя из сведений, содержащихся в этих справочниках, можно более полно и точно установить круг компаний, действующих в данной отрасли, и получить подробные сведения об их производственной деятельности. В таких справочниках, как правило, публикуется информация в виде различных списков, например, предприятий, выпускающих отдельные товары, или компаний, поставляющих сырье и оборудование для определенной отрасли, приводятся перечни союзов предпринимателей, различных ассоциаций и научно-исследовательских учреждений, действующих в отдельных отраслях. Наибольший маркетинговый интерес представляют отраслевые справочники, характеризующие производственную базу компании и сообщающие некоторые технические данные о выпускаемой продукции.

Примером отраслевого справочника может служить издаваемый в Германии справочник «Internationales zucker-wirtschaftliches Jahrund Adressbuch», который содержит сведения о компаниях почти 100 стран, занимающихся производством и торговлей сахаром.

Международные отраслевые справочники «Oil and Petroleum Yearbook», «Financial Times oil and Gas International Yearbook», «Kelly's Oil and Gas Industry Directory» посвящены фирмам нефтегазовой промышленности; «Coal Mine Directory» – фирмам угольной промышленности; «Shipyards, Boatbuilders and marine Engines Yearbook», «World airation Directory», «Guide to Scientific instruments», «Electrical and Electronics Trade Directory» – различным отраслям машиностроения и электроники; «Worldwide chemical Directory», «Major chemical and petrochemical companies of Europe», «Old chemical Buyers Guide» и др. – нефтехимической и химической промышленности; «Iron and Steel works of the United States and Canada», «Metallurgical plantmakers of the world» и др. – черной и цветной металлургии; «International pulp and paper Directory», «World directory of wood-based panel producers», «Philipps paper trade Directory» и др. – деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной отрасли.

Примерами российских отраслевых справочников являются «Справочник предприятий ВПК», «Справочник предприятий текстильной и легкой промышленности», «Справочник предприятий оптовой торговли», «Справочник производителей химической продукции» и др. Кроме того, общенациональные российские справочники, такие, как «Справочник российского коммерсанта», «Регистр РАУ-Пресс», «Независимые производители товаров и услуг», «Вся промышленность России», справочники серии «Резерв» содержат большой объем информации об отечественных предприятиях, действующих в различных отраслях промышленности и сфере услуг. Например, справочник «Вся промышленность России» содержит разделы по важнейшим отраслям промышленности России, в которых в алфавитном порядке указаны продукция данной отрасли и предприятия, выпускающие различные виды этой продукции.

Справочники о финансовых связях между фирмами позволяют через «систему участия» определить связи между компаниями как одной страны, так и в международном масштабе, выяснить, какие компании входят в сферу влияния того или иного холдинга, кому принадлежит акционерный капитал (доля акционерного капитала) данной компании. Так, в Великобритании издается многотомный международный справочник «Who owns Whom», охватывающий финансовые связи компаний 33 стран, который, в частности, позволяет по названию дочерней компании определить материнскую компанию. В Германии издается справочник «Wirtschaftliche und Finanzielle Verflechtungen», который приводит схемы финансовых связей крупных компаний США и Европы. Каждая схема посвящена одной компании и в ней дается перечень дочерних обществ с указанием их акционерного капитала и степени участия в них головной компании. Большое практическое значение имеет информация о финансовых связях фирм и структуре ТНК, которая содержится в американских справочниках «America's Corporate Families» (D&B), «America's Corporate Families and International Affiliates» (D&B), «The Corporate Finance Sourcebook», «Directory of Corporate Affiliations», «International Directory of Corporate Affiliates», издающихся в США.

Директорские справочники, или справочники о персональных связях, дают возможность установить связи между компаниями на основе участия одного лица или группы лиц в руководящих органах различных обществ. В их ряду: «Leitende Manner in der Deutschen Wirtschaft» (Германия), «Directory of Directors» (Канада), «Standard and Poor's Register of Corporations, Directors and Executivies» (Великобритания).

Биографические справочники содержат краткие сведения о политических, общественных деятелях и представителях делового мира. На основании этих сведений можно установить, в частности, связи между отдельными фирмами. К числу биографических справочников, публикующих информацию только о представителях делового мира, относится издаваемый в США международный справочник «World who's who in Commerce and Industry».

«Macmillan Directory Division» один раз в два года издает справочники «Who is Who in America», «Who is Who in France», «Who is Who in the World», которые содержат информацию о ведущих бизнесменах и выдающихся деятелях непроизводственной сферы, в частности о руководителях ассоциаций, исследовательских центров, бирж, профсоюзов, органов государственной власти, средств массовой информации. Примером российских биографических справочников является справочник «Россия: кто есть кто... что есть что...», издаваемый на компакт-дисках.

В сфере маркетинговых исследований важное значение имеют сообщения торгово-промышленных палат, союзов промышленников и предпринимателей, которые содержат сведения о российских и иностранных компаниях. Так, единая информационная сеть Торгово-промышленной палаты России (ТПП РФ) призвана предоставлять сведения об отечественных и зарубежных предприятиях, потенциальных партнерах, экспортных и импортных возможностях российских и зарубежных компаний. Существуют следующие базы данных ТПП РФ, которые можно использовать в ходе маркетинговых исследований:

• база данных «Деловая панорама», публикующая данные по более чем 40 тыс. предприятий и организаций стран СНГ;

• база данных «Восточноевропейский бизнес», охватывающая более чем 50 тыс. восточноевропейских предприятий;

• база данных «Деловое сотрудничество», созданная на основе специализированной анкеты, содержащей подробную информацию о компании.

В свою очередь «Российский союз промышленников и предпринимателей (работодателей)», «Круглый стол бизнеса России», «Союз лесопромышленников России» с периодичностью не реже одного раза в полугодие публикуют общие и тематические доклады.

Следующим важнейшим негосударственным источником маркетинговой информации назовем годовые отчеты о деятельности компаний, которые составляются к ежегодному собранию акционеров и утверждаются советом директоров. В годовых отчетах содержится характеристика деятельности компании в целом и ее подразделений за истекший финансовый год, включая результаты производственной и торговой деятельности, размеры капиталовложений, расходы на научные исследования, общее число занятых. В отчете, как правило, приводится полный состав правления и совета директоров (наблюдательного совета) организации. Такие отчеты практикуются в основном крупными российскими компаниями, как, например, «ЛУКОЙЛ», «Сургутнефтегаз», «ЮКОС», «Сибнефть», «Роснефть», обычно в связи с очередной эмиссией акций. Что касается отечественных банков, то они публикуют свои балансы раз в полугодие в изданиях тиражом не менее 50 тыс. экземпляров. Наконец, биржевая информация распространяются в средствах массовой информации агентствами «Интерфакс», «Интерфакс – АФЭИ», «Рос Бизнес Консалтинг», «Прайм-ТАСС», «АК&М» и др.

Заслуживает внимания и такой источник маркетинговой информации, как рекламные объявления, которые служат исходной базой для сбора маркетинговой информации. Наиболее популярными газетами, публикующими рекламные объявления, являются «Экстра-М», «Из рук в руки», «2x2 газета» и др. Следует упомянуть и различные буклеты, проспекты с выставок и ярмарок, прайс-листы и т.п.

В последнее время огромное значение в качестве источников маркетинговой информации приобретают телекоммуникационные услуги (в том числе сетевые услуги). Здесь информация о компаниях предоставляется специализированными банками данных. Так, во многих странах мира уже давно функционируют банки данных, создаваемые с коммерческими целями консультативными, издательскими фирмами, крупными компьютерными фирмами, специализирующимися на производстве и сбыте программного продукта. Такие фирмы могут обслуживать несколько банков данных, отвечая за достоверность, оперативное обновление содержащейся в них информации. Пользователь может получать информацию из баз данных через сеть Интернет, а также на компакт-дисках, по факсу и т.п. Традиционными продавцами баз данных являются системы «Dialog», «Nexis», «Orbit», «NewsNet» и др.

Крупнейшей международной системой деловой информации, объединяющей несколько банков данных, является система «Dow Jones News, Retrieval» – DJN/R, принадлежащая компании «Dow Jones & Co». Весьма популярными являются и базы данных «Moody's», в частности «Moody's Corporate News US», «Moody's Corporate Profiles», «Moody's Corporate News International».

Кроме того, весьма значительной в мире базой данных о компаниях располагает американская корпорация «Dun & Bradstreet» (D&B), специализирующаяся на сборе, обработке и предоставлении информации в области экономики, бизнеса и маркетинга.

Крупными источниками информации по базам данных являются справочники, издаваемые в США: «Gale Directory of Databases», «Encyclopedia of Information System and Services», «The International Directory of Business Information Agencies and Services».

В целях рыночных исследований по России можно использовать базы данных Агентства деловой информации (АДИ) – крупнейшего отечественного производителя универсальных информационных баз по рынку СНГ и стран Балтии. Оно ежегодно обновляет и уточняет более 10 геоинформационных баз, выпускает 350 наименований деловых справочников на четырех языках, выполняет информационные обзоры-справки и маркетинговые исследования. Базы данных «Бизнес-карта», принадлежащие АДИ, содержат информацию о ПО тыс. организаций и предприятий государств – бывших республик СССР.

Одной из ведущих российских фирм, специализирующихся на создании и эксплуатации информационных, торговых и информационно-дилинговых систем, предоставлении информационных и дилин-говых услуг, является ЗАО «Интерфакс – Дилинг – Дилинговые и информационные системы». Наиболее известными из реализованных данной компанией проектов являются информационная система «ЭфиР», информационно-торговая система «Интерфакс-Дилинг», сайты www.interfax.ru, www.interfax-mcn.com, www.ideal.ru, электронная брокерская система Intermoney, WAP-сайт агентства «Интерфакс». Информационный блок сети «Интерфакс – Дилинг» предоставляет ее участникам доступ к базам данных Банка России, содержащим сведения относительно эмиссий ценных бумаг, осуществляемых кредитными институтами, а также балансов российских банков на дату регистрации эмиссии, Министерства финансов Российской Федерации об эмиссиях корпоративных и государственных ценных бумаг, а также в режиме реального времени получение максимально полной оперативной информации экономического и политического характера о состоянии российского рынка, предоставляемой информационными агентствами группы «Интерфакс».

Дополнительным полезным источником внешней информации может служить членство в различных ассоциациях (федерациях). Так, Ассоциации распространителей финансовой и экономической информации в России и в других странах регулярно проводят конференции, предоставляют своим членам специальную сеть связи, рассылают им ценную информационную продукцию.

4. Первичная маркетинговая информация представляет собой специально полученную информацию в полном соответствии с целями проводимого маркетингового исследования, исходя из конкретной маркетинговой проблемы. Первичную информацию чаще всего получают в результате специальных полевых (рыночных) исследований и моделирования. Так же как и вторичная, первичная информация обладает достоинствами и недостатками (табл. 3.3).

Таблица 3.3

Сравнительная ценность первичной маркетинговой информации

 

ДОСТОИНСТВА

НЕДОСТАТКИ

1. Сбор в полном соответствии с целями и задачами конкретного исследования

2. Методология и методика сбора информации находится под контролем заинтересованной фирмы

3. Результаты доступны только фирме, которая может их скрыть от конкурентов

4. Отсутствие противоречивых данных из различных источников

5. Полный контроль надежности получаемой информации

6. Часто это единственный способ получить необходимые сведения

1. Сбор информации может занять много времени

2. Значительные материальные затраты

3. Некоторые виды информации не могут быть получены (например, данные переписи населения)

4. Исследовательский подход может носить ограниченный, некомплексный характер

5. По разным причинам фирма может оказаться неспособной собирать первичную информацию

 

В случае принятия предприятием решения о сборе первичной маркетинговой информации необходимо разработать план, который бы давал ответы на следующие вопросы:

кто будет собирать первичную информацию (само предприятие или внешняя специализированная исследовательская организация)?

какая первичная информация должна быть собрана (виды и объемы)?

кого или что необходимо обследовать (объект исследования, выборка и т.п.)?

какие методы будут использованы при проведении исследования?

сколько будет стоить исследование?

каковы сроки проведения исследования? и др.

Сбор первичной информации, особенно для предприятий малого бизнеса, представляет большие трудности, так как требует много времени, сил и средств. В ряде зарубежных стран, в частности в США, сложилась практика проведения маркетинговых исследований преподавателями и студентами близлежащих к той или иной компании колледжей или университетов. Они выполняют работы, связанные с анализом конкуренции, исследованием ценообразования, политикой завоевания рынка, выбором линии развития продукции, мероприятиями по продвижению продукции, рекламной кампанией, анализом мест потребления продукции и услуг и т.д. Преподаватели и студенты способны без специальной предварительной подготовки понять проблемы компании, усвоить «ее язык». Самой же компании остается трансформировать свои проблемы в конкретные студенческие задания и проекты. Такое сотрудничество вз&1-мовыгодно: компания получает необходимую первичную маркетинговую информацию; студенты – информационную базу для дипломных проектов и других работ; преподаватели – материалы для публикаций или для лекций и семинарских занятий.

По разным причинам сбор первичной информации не очень просто осуществить и крупным компаниям. Поэтому в последние годы крупные исследовательские проекты реализуются под эгидой международных или национальных организаций с привлечением заинтересованных фирм.

Заметим, что в серьезной маркетинговой деятельности приходится оперировать как вторичной, так и первичной маркетинговой информацией. Сбор данных может осуществляться: силами штатных сотрудников компании; с привлечением дополнительных специалистов; с обращением к специализированным компаниям – маркетинговым агентствам, социологическим центрам и т.п. Последние обеспечивают квалифицированный руководящий персонал, тренированных интервьюеров, быстроту осуществления, стандартизованную процедуру сбора, контроля качества и первичной обработки данных. Важной проблемой здесь является уменьшение ошибки (невыборочной), включая ошибки респондентов, интервьюеров, сборщиков информации, а также фальсификации данных каждой из сторон. Контроль качества сбора данных может быть включен в технологию сбора данных (например, с использованием вопросов и шкал лживости ответов) или быть внешним, т.е. осуществляться посредством надзора за процессом или его дублирования.

В современном бизнесе для руководства компаний важнейшее значение имеет постоянное представление о том, как деятельность организации, ее бренд и другие факторы отражаются в общественном сознании. Для удовлетворения растущих потребностей рынка в области изучения общественного мнения в 2003 г. в России создана уникальная информационно-аналитическая система «Медиалогия». Она основана на новейших информационных технологиях и позволяет осуществлять комплексный и многосторонний анализ и мониторинг российских СМИ, способна отслеживать основные тенденции и явления, происходящие в российском информационном поле, а также увидеть в нем место компании, ее бренда или интересующей персоны.

Специальное программное обеспечение позволяет системе «Медиалогия» анализировать и обрабатывать огромные медийные массивы, включая информацию из более 1500 различных источников, среди которых наиболее влиятельные и авторитетные федеральные и региональные печатные издания, информационные агентства, интернет-издания, новостная информация центральных и региональных телеканалов и радиостанций.

Система предоставляет возможность получать мгновенный тематический обзор и анализ центральных и региональных СМИ, индивидуально отбирать и систематизировать информацию по различным критериям, в частности по интересующим проблемам, регионам, СМИ и авторам, а также по отдельным общественно-политическим организациям, компаниям, брендам и персоналиям.

Коллектив компании «Медиалогия» совместно с научными работниками ведущих институтов страны разработал инструмент индексирования настроений прессы по отношению к выбранным объектам или персонам – «индекс благожелательности прессы». Данный индекс позволяет оценить реальное отношение читателей к персонам, общественно-политическим организациям, компаниям, их товарным знакам, партнерам или конкурентам, дает возможность увидеть соотношение позитивной и негативной информации о заданном объекте.

Информационно-аналитическая система «Медиалогия» помогает хозяйствующим субъектам в режиме реального времени отслеживать колебания общественных настроений и в соответствии с этим корректировать направления стратегии развития, трансформировать развитие организации в социально-значимом направлении. Аналитические отчеты и индексы, получаемые с помощью системы «Медиалогия», помогают быстро принимать правильные, оптимальные и своевременные политические и экономические решения за счет эффективного управления потоками потребляемой информации.

5. Пятый этап маркетингового исследования – анализ и преобразование совокупных данных – предполагает прежде всего обобщение данных путем выражения значительного их массива через ограниченное число достаточно выразительных параметров. Затем для оценки результатов обобщения осуществляется концептуализация и далее посредством коммуникативной обработки – интерпретация результатов в понятных для заказчика исследования категориях. Скажем, статистически тривиальные инструменты «медиана», «ожидание», «мода» обычно описываются в других терминах, более однозначно и правильно понимаемых заказчиками, не знакомыми с методами и понятийным инструментарием статистической обработки данных.

Завершает рассматриваемый этап маркетингового исследования фаза экстраполяции, в процессе которой выявляется, в каком доверительном интервале данные выборки соответствуют всей совокупности объектов внимания.

6. Финальный этап исследования – выработка рекомендаций, подготовка заключительного отчета.

Выводы и рекомендации должны непосредственно вытекать из результатов разработки, быть аргументированными и достоверными, направленными на решение исследуемых проблем.

Результаты исследования могут быть представлены в виде краткого общедоступного изложения существа исследования либо полного, развернутого научного отчета, в котором в систематической и наглядной форме излагается схема исследования и содержатся детально обоснованные выводы и рекомендации. Подготовка и презентация заключительного отчета предполагает, что результат исследования обязательно должен быть «хорошо упакован». Интерпретацию полученных результатов целесообразно предложить в визуально-образной, наглядной форме, в частности в виде таблиц, графиков, схем, моделей.

Оформление результатов и их доведение до руководства осуществляются обычно в форме отчета, который должен содержать:

• обращение к читателю, цель которого – создать позитивный имидж отчета, дать общие комментарии результатов исследования и предложить дальнейшие направления работы на перспективу;

• цель и задачи исследования;

• для кого и как проводилось исследование;

• характеристику выборки обследования, время его проведения;

• данные о приемах и методах, которые применялись для сбора, анализа и обработки информации;

• вопросник (анкету);

• источники получения информации, оценку их надежности при проведении кабинетных исследований;

• величину возможных погрешностей, влияющих на достоверность сведений;

• выводы и рекомендации по предмету исследования в соответствии с целями и задачами;

• сведения об исполнителях, консультантах.

Методы маркетинговых исследований. При проведении маркетинговых исследований применяются различные методы, которые отличаются в зависимости от того, какую информацию – вторичную или первичную – будет собирать и анализировать хозяйствующий субъект.

Для сбора и анализа вторичной информации, как правило, применяют теоретические методы – анализ специальной литературы, статистических и официальных данных, нормативных документов; теоретическое обобщение; сравнительный анализ; моделирование; экономико-математические методы и т.п. При сборе первичной информации обычно используют инструментальные методы, основными из которых являются опрос, наблюдение, эксперимент.

В практике маркетинговых исследований широко применяют различные формы опросов личные, по телефону, по почте и т.п. – с помощью специально разработанных анкет и бланков интервью. В качестве примера приведем содержание анкеты, разработанной и используемой в Акционерном Московском Обществе «Завод имени И.А. Лихачева» (АМО «ЗИЛ») применительно к грузовым автомобилям.

 

Вопрос 1. Общие сведения: название компании, полный адрес, телефон/факс, должность и Ф.И.О. отвечающего на анкету, дата заполнения анкеты.

Вопрос 2. Укажите профилирующий вид деятельности, которым занимается ваше предприятие: строительство, транспортные перевозки, промышленное производство, оптовая торговля, розничная торговля, прочее.

Вопрос 3. Укажите общее количество грузовых автомобилей в вашем автохозяйстве, из них марки ЗИЛ (малотоннажных, карбюраторных, дизельных).

Вопрос 4. Какие модели автомобилей производства АМО «ЗИЛ», перечисленные в прайс-листе, представляют для вас интерес: модель автомобиля, потребность (шт.).

Вопрос 5. Приобретете ли вы автомобиль ЗИЛ, представляющий для вас интерес: да; да, только по лизингу или с другими видами отсрочки платежа; нет. Если нет, то укажите причину: не устраивает цена; отсутствие денежных средств; трудности с фирменным гарантийным и послегарантийным обслуживанием (какие именно); трудности с обеспечением запасными частями (какие именно); отсутствие среди представленных моделей интересующих вас модификаций; недостаточная надежность узлов и агрегатов автомобилей ЗИЛ (укажите, каких именно, у каких моделей): возможность приобрести автомобили аналогичного класса, которые вас больше устраивают (какие и чем именно).

Вопрос 6. Существует ли у вашей компании потребность в приобретении грузовых автомобилей марки ЗИЛ со следующим спецоборудованием: автофургоны для перевозки людей, передвижные мастерские, автовышки, рефрижераторы, другая спецтехника.

Вопрос 7. Какие перспективные модели автомобилей из перечисленных ниже могли бы представлять для вашего автохозяйства интерес с указанием потребности (в шт.) и максимальной приемлемой цены (в тыс. руб.): автомобили 4x2 с дизельным двигателем ЗИЛ-6454 (мощность 200 л.с); автомобили 4x2 с дизельным двигателем ЗИЛ-6453 (мощность 210 л.с); автомобили 4x2 с дизельным двигателем ЯМЗ-236А1 (мощность 195 л.с); автомобили 4x2 с дизельным двигателем ЯМЗ-236Н2 (мощность 230 л.с); автомобили 4x2 с дизельным двигателем Кат-3116 (мощность 185 л.с); автомобили 4x2 с дизельным двигателем Кат-3116 (мощность 200 – 250 л.с.).

 

Специфической особенностью опросов является комплексный характер изучения соответствующего объекта. При этом комплексность проявляется, во-первых, в одновременном изучении ряда объектов (например, рынка и потребителей), во-вторых, в одновременном изучении различных по характеру продуктов (работы, услуги, товары, места отдыха и т.п.) и др.

Известны и так называемые «экспресс-опросы», в очень краткой форме выявляющие общественное мнение по тому или иному поводу.

Широко распространенные в зарубежных странах почтовые и телефонные опросы, которые, как отмечалось выше, в ряде случаев вызывают негативную реакцию населения, имеют достоинства и недостатки как относительно друг друга, так и относительно личных опросов. Между тем ряд зарубежных исследователей считают опрос по почте и по телефону достаточно эффективным методом маркетингового исследования*. Результаты, полученные с использованием этого метода, можно считать достоверными, если:

• процент ответов на вопросы достаточно высок (30 – 50% для почтового и 50 – 60% для телефонного опроса);

• полученные данные подкрепляются личным опытом и знаниями исследователя;

• полученные данные согласуются с результатами других исследований**.

* См., например: Weber M.R., Fiedler R. Telefon Marketing. Befragung – Bewertung -Umsetzung. – Landsberg: Verlag Moderne Industrie, 1992. Breen G.E., Blankenship A.B. Do-It-Yourself Marketing Research. – New York: McGraw-Hill, 1982.

** Groton K., Carr J. Low-Cost Marketing Research. – New York: Jonn Wiley, 1983.

 

Более подробно достоинства и недостатки почтовых и телефонных опросов представлены в табл. 3.4.

 

Таблица 3.4

Сравнительная ценность почтовых и телефонных опросов

 

ДОСТОИНСТВА

НЕДОСТАТКИ

ПОЧТОВЫЙ ОПРОС

Недорогой

Быстрота проведения (две недели)

Большой географический охват

Отсутствуют ошибки анкетера

Отвечать может целая семья

Большое число анкет без ответов

Трудности в составлении репрезентативного списка респондентов

Ограниченный объем вопросника (не более двух листов)

ТЕЛЕФОННЫЙ ОПРОС

Недорогой

Может быть произведен в любое время дня

Быстрота (обычно один день)

Большая вероятность правдивых ответов

Возможны неожиданные ответы

Имеется возможность разъяснить респонденту неясные моменты

Малая продолжительность (2 – 3 минуты)

Отсутствие непосредственного контакта

Трудно найти опытного интервьюера

Растущее неприятие телефонных разговоров с незнакомыми людьми

 

Наблюдение можно использовать для изучения реального поведения потребителей определенных товаров, например их реакции на рекламу, способа совершения покупки и т.п. Наблюдение может быть очень сложным процессом, длящимся иногда годы, но может быть и простым, недорогостоящим: достаточно встать, например, за спиной покупателя в магазине и наблюдать за его реакцией. Для того чтобы составить объективное представление о реакции потребителя, под наблюдением должны оказаться по крайней мере несколько человек. Рекомендуется провести аналогичное наблюдение там, где действуют конкуренты, а затем сравнить полученные результаты. Следует помнить при этом рекомендации зарубежных маркетологов, которые считают, что маленькое знание – опасная вещь, но маленькое исследование, если оно проведено хорошо, лучше, чем вообще никакого исследования*.

* Wollf R. Effective marketing // Private and commercial recreation. – State College, PA.: Venture Publishing, Inc., 1986. – p. 206.

 

Наблюдение как метод маркетингового исследования может быть количественным и качественным в зависимости от того, какие параметры деятельности регистрируются. Структуризоватое наблюдение (на основе заполнения стандартных формализованных листов наблюдения) используется, например, для перепроверки уже полученных результатов, гипотез, предложенных моделей поведения. Неструктуризованное (особенно скрытое) наблюдение полезно при разведочных качественных исследованиях.

Эксперимент требует больших временных и финансовых затрат. Вместе с тем этот метод активно применяется, например, при изучении роли упаковки в сбыте определенных товаров.

Определение методов сбора данных связано прежде всего с имеющимися ресурсами исследования, характеристиками исследуемых субъектов и содержанием исследования. Необходимо разобраться с предпочтением количественных или качественных методов. Если нужно, в частности, определить емкость рынка, то используются количественные методы, к примеру анализ таможенных документов или опрос, выявляющий частоту использования или покупок товара. Если нужно улучшить качество товара, то можно использовать метод «мозговой атаки» на потребительской конференции. Подробное интервью, в отличие от краткого формализованного опроса, – качественный метод, позволяющий проникать в суть проблемы и вскрывать причинно-следственные связи.

Подводя некоторый итог изложенному в настоящем параграфе, нужно отметить, что маркетинг, как подчеркивают многие специалисты, является не столько чисто теоретической, сколько практической дисциплиной, которая возникла и развивалась как результат хозяйственной деятельности в условиях рыночной экономики. Между тем маркетинг в процессе своего развития широко использовал передовые достижения науки, и поэтому он представляет собой своего рода арсенал современных приемов и методов различных научных дисциплин, которые используются в маркетинговых исследованиях. Наибольшая связь методологии маркетинговых исследований проявляется с методами социологии и психологии, поскольку особое внимание здесь уделяется поведению потребителей и факторам, влияющим на него. Для этого" изучается, например, мотивация поведения потребителей на рынке, исследуется восприятие потребителями коммуникационных мероприятий, образа товара. Широко применяются психологические тесты, мотивационный анализ и т.д.

 

3.2. Правовые основы информационных ресурсов в сфере предпринимательской деятельности

 

В главе 2 Конституции РФ среди прав и свобод человека и гражданина провозглашено право каждого свободно искать, получать, передавать, производить и распространять информацию любым законным способом. Исходя из нормы, записанной в п. «и» ст. 71 Конституции РФ, вопросы информации находятся в ведении Российской Федерации.

Сердцевиной законодательства, регулирующего отношения, возникающие при формировании и использовании информационных ресурсов на основе создания, сбора, обработки, накопления, хранения, поиска, распространения и предоставления потребителю информации, а также при создании и использовании информационных технологий и средств их обеспечения, защите информации, прав субъектов, участвующих в информационных процессах и информатизации, является Федеральный закон от 20 февраля 1995 г. № 24-ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации» (дальше – Закон).

Заметим, что указанный Закон не затрагивает участка предпринимательских отношений, регулируемых Законом РФ от 9 июля 1993 г. № 5351-1 «Об авторском праве и смежных правах», Патентным законом РФ от 23 сентября 1992 г. № 3517-1, Законом РФ от 23 сентября 1992 г. № 3523-1 «О правовой охране программ для электронных вычислительных машин и баз данных».

Информация – это один из видов объектов гражданских прав, предусмотренных ст. 128 ГК РФ. Однако в самом ГК РФ не содержится дефиниции понятия «информация» и предусмотрена защита только для более узкого объекта данного вида – служебной и коммерческой тайны. Согласно ст. 2 Закона под информацией понимаются сведения о лицах, предметах, фактах, событиях, явлениях и процессах независимо от формы их представления. Подчеркнем, что объектом правоотношений Закон определил только документированную информацию (документы), составляющую информационные ресурсы. Документированная информация, или документ, – это зафиксированная на материальном носителе информация с реквизитами, позволяющими ее идентифицировать. Информационные ресурсы могут складываться из отдельных документов, отдельных массивов документов, документов в информационных системах (библиотеках, архивах, фондах, банках данных, других информационных системах).

Правовой режим информационных ресурсов представляет систему правил, определяющих:

1) порядок документирования информации;

2) собственника данного вида ресурсов;

3) категорию информационных ресурсов по критерию доступа к ним;

4) порядок пользования информационными ресурсами;

5) порядок правовой охраны информации.

Раскроем перечисленные элементы правового режима информационных ресурсов.

1. Поскольку Закон в качестве объекта правоотношений избрал документированную информацию, документирование информации является обязательным условием ее включения в информационные ресурсы. Документирование информации осуществляется в порядке, устанавливаемом органами государственной власти, ответственными за организацию делопроизводства, стандартизацию документов и их массивов, безопасность Российской Федерации.

Документ, полученный из автоматизированной информационной системы, приобретает юридическую силу после его подписания должностным лицом в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Юридическая сила документа, хранимого, обрабатываемого и передаваемого с помощью автоматизированных информационных и телекоммуникационных систем, может подтверждаться электронной цифровой подписью. Юридическая сила электронной цифровой подписи признается при наличии в автоматизированной информационной системе программно-технических средств, обеспечивающих идентификацию подписи, и соблюдении установленного режима их использования.

Для обеспечения правовых условий использования электронной цифровой подписи, при соблюдении которых она в электронном документе признается равнозначной собственноручной подписи в документе на бумажном носителе, принят Федеральный закон от 10 января 2002 г. № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи»*, который распространяется на отношения, возникающие при совершении гражданско-правовых сделок и в других предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях. Однако его действие не распространяется на отношения, возникающие при использовании иных аналогов собственноручной подписи. В соответствии со ст. 17 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности»**, вступившего в силу 11 февраля 2002 г., право удостоверения идентичности электронной цифровой подписи осуществляется на основании лицензии.

* СЗ РФ. – 2002. – № 2. – Ст. 127.

** СЗ РФ. – 2001. – № 33 (Часть I). – Ст. 3430.

 

Порядок документирования информации регламентируется законодательными и иными правовыми актами. Например, в ст. 9 Федерального закона от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете»* устанавливаются требования к первичным учетным документам, на основании которых ведется бухгалтерский учет. Так, первичные учетные документы принимаются к учету, если они составлены по форме, содержащейся в альбомах унифицированных форм первичной учетной документации, а документы, форма которых не предусмотрена в этих альбомах, должны содержать следующие обязательные реквизиты:

• наименование документа;

• дату составления документа;

• наименование организации, от имени которой составлен документ;

• содержание хозяйственной операции;

• измерители хозяйственной операции в натуральном и денежном выражении;

• наименование должностей лиц, ответственных за совершение хозяйственной операции и правильность ее оформления;

• личные подписи указанных лиц.

* СЗ РФ. – 1996. – № 48. – Ст. 5369.

 

В статье 10 Закона о бухгалтерском учете определены требования к регистрам, в которых систематизируется и накапливается информация, содержащаяся в принятых к учету первичных документах. Так, в силу положений данной статьи регистры бухгалтерского учета ведутся в специальных книгах (журналах), на отдельных листах и карточках, в виде машинограмм, полученных при использовании вычислительной техники, а также на магнитных лентах, дисках, дискетах и иных машинных носителях. Хозяйственные операции должны отражаться в регистрах бухгалтерского учета в хронологической последовательности и группироваться по соответствующим счетам бухгалтерского учета. Исправление ошибки в регистре бухгалтерского учета должно быть обосновано и подтверждено подписью лица, внесшего исправление, с указанием даты исправления.

Кроме того, в Положении по бухгалтерскому учету «Бухгалтерская отчетность организации» ПБУ 4/99, утвержденном приказом Минфина РФ от 6 июля 1999 г. № 43н*, устанавливаются требования, предъявляемые к документам бухгалтерской отчетности – бухгалтерскому балансу, отчету о прибылях и убытках, приложениям к ним.

* Финансовая газета, август 1999 г., № 34.

 

Чрезвычайно важным документом в рассматриваемой области является Общероссийский классификатор управленческой документации (ОКУД), утвержденный и введенный в действие постановлением Госстандарта РФ от 30 декабря 1993 г. № 299*, который является составной частью Единой системы классификации и кодирования технико-экономической и социальной информации и охватывает унифицированные системы документации и формы документов, разрешенных к применению в народном хозяйстве.

* Текст классификатора опубликован в издании Госстандарта РФ: Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93. М : Издательство стандартов. 1994.

 

ОКУД предназначен для решения следующих задач:

• регистрации форм документов;

• упорядочения информационных потоков в народном хозяйстве;

• сокращения количества применяемых форм;

• исключения из обращения неунифицированных форм документов;

• обеспечения учета и систематизации унифицированных форм документов на основе их регистрации;

• контроля за составом форм документов и исключения дублирования информации, используемой в сфере управления;

• рациональной организации контроля за применением унифицированных форм документов.

Всю документацию ОКУД делит на системы и перечисляет формы документов, разрешенных к применению в каждой из систем. Выделяются следующие системы документации:

• организационно-распорядительная;

• система первичной учетной документации;

• банковской документации;

• финансовой, учетной и отчетной бухгалтерской документации;

• отчетно-статистической документации;

• документации по труду;

• документации Пенсионного фонда Российской Федерации;

• внешнеторговой документации и др.

Каждая система делится на подсистемы. Например, унифицированная система отчетно-статистической документации включает подсистемы документации по:

• институциональным преобразованиям в экономике, развитию негосударственного сектора;

• макроэкономическим показателям и экономическим балансам;

• доходам и уровню жизни населения;

• статистике научно-технического потенциала и инновационного прогресса;

• демографическим показателям и правонарушениям;

• трудовым ресурсам, заработной плате и занятости населения;

• оптовой торговле;

• финансам (государственные финансы и денежное обращение, финансы организаций);

• природным ресурсам и охране окружающей среды, жилищно-коммунальному хозяйству, здравоохранению, туризму и отдыху, образованию и культуре, платным услугам;

• статистике промышленности;

• статистике сельского хозяйства и заготовок сельскохозяйственной продукции;

• строительству;

• внешнеэкономической деятельности;

• розничной торговле и общественному питанию;

• статистике транспорта и связи;

• ценам и тарифам;

• инвестициям.

Формами документов, например, по ценам и тарифам, являются:

• отчет о фактических ценах на промышленную продукцию, приобретенную сельским хозяйством, и тарифах на оказанные ему услуги;

• отчет о реализации и ценах продукции пищевой промышленности;

• сведения о ценах на приобретенные основные строительные материалы, детали и конструкции;

• отчет о рентабельности отдельных видов продукции промышленности;

• сведения о ценах производителей на промышленную продукцию;

• сведения о средних ценах на приобретенные промышленными предприятиями основные виды топливно-энергетических ресурсов;

• сведения о тарифах на услуги связи для юридических лиц;

• сведения о ценах производителей на реализованную сельскохозяйственную продукцию и др.

Все унифицированные формы документов имеют свой восьмизначный код, цифры которого несут смысловую нагрузку и обозначают классификационные признаки определенного документа. Необходимо отметить, что применение унифицированных форм документации способствует упорядочению информационных потоков в российской экономике, систематизации и сокращению количества применяемых форм, обеспечению единообразия, контроля и надзора, а также сопоставимости информации о различных параметрах деятельности хозяйствующих субъектов.

2. Собственниками информационных ресурсов могут быть Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования, а также юридические и физические лица. Отношения собственности на информационные ресурсы обслуживаются общими нормами гражданского законодательства, а также Законом «Об информации, информатизации и защите информации», развивающим общие нормы применительно к данному объекту.

Информационные ресурсы классифицируются на государственные и негосударственные.

Согласно п. 2 ст. 6 Закона физические и юридические лица являются собственниками тех документов и массивов документов, которые созданы за счет их средств, приобретены ими на законных основаниях, получены в порядке дарения или наследования. Информационные ресурсы, являющиеся собственностью организаций, включаются в состав имущества, и на них распространяются все нормы правового режима имущества хозяйствующего субъекта, в том числе связанные с учетом, оценкой и т.д.

Государство имеет право выкупа находящейся в частной собственности документированной информации в случае отнесения ее к государственной тайне. Собственники как негосударственных, так и государственных информационных ресурсов, содержащих сведения, отнесенные к государственной тайне, вправе распоряжаться этой собственностью только с разрешения соответствующих органов государственной власти.

Государственные информационные ресурсы делятся на федеральные, совместного ведения Российской Федерации и субъектов РФ, субъектов РФ. Российская Федерация и субъекты РФ являются собственниками информационных ресурсов, создаваемых, приобретаемых, накапливаемых за счет средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации, а также полученных путем иных установленных законом способов. Информационные ресурсы, являющиеся собственностью государства, находятся в ведении органов государственной власти и организаций в соответствии с их компетенцией, подлежат учету и защите в составе государственного имущества.

Формирование государственных информационных ресурсов осуществляется органами государственной власти и местного самоуправления, физическими и юридическими лицами. Организации, которые специализируются на формировании федеральных информационных ресурсов и (или) информационных ресурсов совместного ведения на основе договора, обязаны получить лицензию на этот вид деятельности в органах государственной власти.

Одним из источников формирования государственных информационных ресурсов являются сведения, представляемые в обязательном порядке физическими и юридическими лицами. Перечни представляемой в обязательном порядке документированной информации и перечни органов и организаций, ответственных за сбор и обработку соответствующих информационных ресурсов, утверждает Правительство РФ.

Хозяйствующие субъекты постоянно представляют информацию о различных параметрах своей деятельности прежде всего в виде статистической и бухгалтерской отчетности. Выполнение других требований, предъявляемых к деятельности субъектов предпринимательства, также дает возможность сбора сведений в определенном государственном информационном ресурсе. Скажем, сведения об организациях и индивидуальных предпринимателях, осуществляющих денежные расчеты с населением, собираются в налоговых органах при обязательной регистрации контрольно-кассовых машин. Или выполнение лицом, принявшим решение о ликвидации юридического лица, обязанности без промедления письменно сообщить об этом органу, осуществляющему государственную регистрацию, позволяет формировать информацию о ликвидируемых субъектах.

Обязанность представления информации может предусматриваться также специальными законодательными актами. Например, в силу положений ст. 16 Федерального закона от 19 июля 1998 г. № 113-ФЗ «О гидрометеорологической службе»* юридические лица независимо от организационно-правовых форм и физические лица, осуществляющие сбор информации о состоянии окружающей природной среды, ее загрязнении, обязаны представлять данную информацию в специально уполномоченный орган, коим в настоящее время является Федеральная служба России по гидрометеорологии и мониторингу окружающей среды (Росгидромет)**.

* СЗ РФ. – 1998. – № 30. – Ст. 3609.

** Положение о Федеральной службе России по гидрометеорологии и мониторингу окружающей среды утверждено постановлением Правительства РФ от 20 мая 1999 г. № 555. СЗ РФ. – 1999. – № 22. – Ст. 2771.

 

Порядок и условия обязательного представления документированной информации доводятся до сведения граждан и организаций. Если информация отнесена к разряду конфиденциальной или государственной тайне, то порядок ее обязательного представления (получения) устанавливается и осуществляется в соответствии с законодательством об этих категориях информации.

При регистрации юридических лиц регистрационные органы обеспечивают их перечнями представляемых в обязательном порядке документов и адресами их представления. Необеспечение регистрационными органами регистрируемых юридических лиц указанными сведениями не является основанием для отказа в регистрации. Должностные лица регистрационных органов, виновные в необеспечении регистрируемых юридических лиц перечнями представляемых в обязательном порядке документов с адресами их представления, привлекаются к дисциплинарной ответственности вплоть до снятия с должности.

Субъекты, представляющие в обязательном порядке документированную информацию в органы государственной власти и организации, не утрачивают своих прав на эти документы и на бесплатное использование сведений, содержащихся в них. Данная информация, предоставляемая юридическими лицами независимо от их организационно-правовой формы и форм собственности, а также гражданами, формирует информационные ресурсы, находящиеся в совместном владении государства и субъектов, представляющих эту информацию.

Помимо сведений, представляемых в обязательном порядке физическими и юридическими лицами, источниками формирования государственных информационных ресурсов, интересными с точки зрения предпринимательства, являются деятельность Госкомстата России по сбору и систематизации различных видов статистической информации, а также деятельность Федеральной службы по экономическим и налоговым преступлениям Министерства внутренних дел Российской Федерации (МВД России)*, которой с 1 июля 2003 г. переданы функции** упраздненной Федеральной службы налоговой полиции Российской Федерации*** и ее территориальных органов по формированию и ведению федерального банка данных о нарушениях налогового законодательства, содержащего сведения о фактах уклонения от уплаты налогов в крупных и особо крупных размерах (см. постановление Правительства РФ от 10 февраля 1998 г. № 169 «О федеральном банке данных о нарушениях налогового законодательства Российской Федерации»****). Банк данных является федеральным информационным ресурсом и формируется на основании актов проверок соблюдения налогового законодательства и решений, принятых по результатам проверок, проводимых органами Федеральной службы по экономическим и налоговым преступлениям и налоговыми органами как самостоятельно, так и совместно.

* Положение о Министерстве внутренних дел Российской Федерации утверждено Указом Президента РФ от 18 июля 1996 г. № 1039. СЗ РФ. – 1996. – № 30. – Ст. 3605.

** См.: Указ Президента РФ от 11 марта 2003 г. № 306 «Вопросы совершенствования государственного управления в Российской Федерации». СЗ РФ. – 2003. – № 12. – Ст. 1099.

*** Положение о Федеральной службе налоговой полиции Российской Федерации утверждено Указом Президента РФ от 25 сентября 1999 г. № 1272. СЗ РФ. – 1999. – № 39. – Ст. 4590.

**** СЗ РФ. – 1998. – № 8. – Ст. 943.

 

Информационные ресурсы могут быть товаром, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Собственник информационных ресурсов пользуется всеми правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации, в том числе имеет право:

• назначить лицо, осуществляющее хозяйственное ведение информационными ресурсами или оперативное управление ими;

• устанавливать в пределах своей компетенции режим и правила обработки, защиты информационных ресурсов и доступа к ним;

• определять условия распоряжения документами при их копировании и распространении.

Право собственности на средства обработки информации не создает права собственности на информационные ресурсы, принадлежащие другим собственникам. Документы, обрабатываемые в порядке предоставления услуг или при совместном использовании этих средств обработки, принадлежат их владельцу. Принадлежность и режим производной продукции, создаваемой в этом случае, регулируются договором.

Организационно упорядоченные совокупности государственных информационных ресурсов представляют собой информационные системы, которые создаются по различным направлениям хозяйственной деятельности и обычно представляют собой кадастры. Так, согласно ст. 54 Градостроительного кодекса РФ от 7 мая 1998 г. № 73-ФЗ* предполагается формирование государственного градостроительного кадастра, представляющего собой государственную информационную систему сведений, необходимых для градостроительной деятельности, в том числе для осуществления изменений объектов недвижимости. Этот кадастр ведется Государственным комитетом Российской Федерации по строительному и жилищно-коммунальному комплексу (Госстроем России)**.

* СЗ РФ. – 1998. – № 19. – Ст. 2069.

** Положение о Государственном комитете Российской Федерации по строительству и жилищно-коммунальному комплексу утверждено постановлением Правительства РФ от 24 ноября 1999 г. № 1289. СЗ РФ. – 1999. – № 48. – Ст. 5864.

 

Министерство природных ресурсов Российской Федерации (МПР России)* ведет государственный кадастр отходов, который формируется в соответствии со ст. 20 Федерального закона от 24 июня 1998 г. № 89-ФЗ «Об отходах производства и потребления»** и включает федеральный классификационный каталог отходов, государственный реестр объектов размещения отходов, банк данных об отходах и о технологиях использования и обезвреживания отходов различных видов.

* Положение о Министерстве природных ресурсов Российской Федерации утверждено постановлением Правительства РФ от 25 сентября 2000 г. № 726. СЗ РФ. – 2000. – № 40. – Ст. 3971.

** СЗ РФ. – 1998. – № 26. – Ст. 3009.

 

Кроме того, МПР России на основании положений Лесного кодекса Российской Федерации от 29 января 1997 г. № 22-ФЗ* занимается сбором документированной информации о лесном фонде. Информационная система данных о лесном фонде включает данные государственного учета лесного фонда, государственного лесного кадастра, мониторинга лесов, лесоустройства, иные данные.

* СЗ РФ. – 1997. – № 5. – Ст. 610.

 

Государственные информационные ресурсы могут формироваться в виде различных регистров и реестров. Так, в соответствии со ст. 14 Федерального закона «О лицензировании отдельных видов деятельности» лицензирующие органы формируют и ведут реестры лицензии на конкретные виды деятельности, лицензирование которых они осуществляют. Согласно ст. 12 Федерального закона от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»* права на недвижимое имущество и сделки с ним подлежат государственной регистрации в Едином государственном реестре прав. В соответствии с Правилами ведения Единого государственного реестра налогоплательщиков, утвержденными постановлением Правительства РФ от 10 марта 1999 г. № 266, Министерством Российской Федерации по налогам и сборам (МНС России)** ведется государственный реестр налогоплательщиков.

* СЗ РФ. – 1997. – № 30. – Ст. 3594.

** Положение о Министерстве Российской Федерации по налогам и сборам утверждено постановлением Правительства РФ от 16 октября 2000 г. № 783. СЗ РФ. – 2000. – № 43. – Ст. 4242.

 

Отдельные объекты федеральных информационных ресурсов федеральным законом могут быть объявлены общероссийским национальным достоянием. Их правовой режим устанавливается федеральным законом.

3. Определение категорий информационных ресурсов по критерию доступа к ним. По критерию доступа информация делится на открытую (общедоступную) и информацию с ограниченным доступом.

По общему правилу, государственные информационные ресурсы Российской Федерации являются открытыми и общедоступными, изъятия из данного правила могут устанавливаться только законом. Исключение составляет документированная информация, отнесенная законом к категории ограниченного доступа.

Документированная информация с ограниченным доступом по условиям ее правового режима подразделяется на сведения, составляющие государственную тайну, и конфиденциальную информацию.

Правовой режим негосударственных информационных ресурсов определяется их собственником. Хозяйствующие субъекты в порядке, не противоречащем законодательству, вправе самостоятельно установить режим конфиденциальности в отношении той или иной маркетинговой информации.

Закон содержит следующий перечень информации, доступ к которой не может быть ограничен:

• законодательные и другие нормативные акты, устанавливающие правовой статус органов государственной власти, органов местного самоуправления, организаций, общественных объединений, а также права, свободы и обязанности граждан, порядок их реализации;

• документы, содержащие информацию о чрезвычайных ситуациях, экологическую, метеорологическую, демографическую, санитарно-эпидемиологическую и другую информацию, необходимую для обеспечения безопасного функционирования населенных пунктов, производственных объектов, безопасности граждан и населения в целом;

• документы, содержащие информацию о деятельности органов государственной власти и органов местного самоуправления, об использовании бюджетных средств и других государственных и местных ресурсов, о состоянии экономики и потребностях населения, за исключением отнесенных к государственной тайне;

• документы, накапливаемые в открытых фондах библиотек и архивов, информационных системах органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, организаций, представляющие общественный интерес или необходимые для реализации прав, свобод и обязанностей граждан.

Нередко интересная для предпринимательской деятельности информация относится к сведениям, составляющим государственную тайну. В связи с этим чрезвычайно важно в процессе рыночных исследований учитывать, что возможности предпринимателей по сбору информации и доступу к интересующим сведениям небезбрежны, они ограничиваются, в частности, нормами законодательства о государственной тайне. Правовое регулирование отношений, возникающих в связи с отнесением сведений к государственной тайне, их засекречиванием или рассекречиванием, пользованием и защитой в интересах обеспечения безопасности Российской Федерации, осущестапяется Законом РФ от 21 июля 1993 г. № 5485-1 «О государственной тайне»*. К государственной тайне относятся защищаемые государством сведения в области его военной, внешнеполитической, экономической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб безопасности Российской Федерации. В их числе:

1) сведения в военной области:

о содержании стратегических и оперативных планов, документов боевого управления по подготовке и проведению операций, стратегическому, оперативному и мобилизационному развертыванию Вооруженных сил Российской Федерации, других войск, воинских формирований и органов, предусмотренных Федеральным законом от 31 мая 1996 г. № 61-ФЗ «Об обороне»**, об их боевой и мобилизационной готовности, о создании и использовании мобилизационных ресурсов;

 

• о планах строительства Вооруженных сил Российской Федерации, других войск Российской Федерации, о направлениях развития вооружения и военной техники, о содержании и результатах выполнения целевых программ, научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ по созданию и модернизации образцов вооружения и военной техники;

• о разработке, технологии, производстве, об объемах производства, о хранении и утилизации ядерных боеприпасов, их составных частей, делящихся ядерных материалов, используемых в ядерных боеприпасах, о технических средствах и (или) методах защиты ядерных боеприпасов от несанкционированного применения, а также о ядерных энергетических и специальных физических установках оборонного значения;

• о тактико-технических характеристиках и возможностях боевого применения образцов вооружения и военной техники, о свойствах, рецептурах или технологиях производства новых видов ракетного топлива или взрывчатых веществ военного назначения;

• о дислокации, назначении, степени готовности, защищенности режимных и особо важных объектов, об их проектировании, строительстве и эксплуатации, а также об отводе земель, недр и акваторий для этих объектов;

• о дислокации, действительных наименованиях, об организационной структуре, о вооружении, численности войск и состоянии их боевого обеспечения, а также о военно-политической и (или) оперативной обстановке;

* СЗ РФ. – 1997. – № 41. – Ст. 4673.

** СЗ РФ. – 1996. – № 23. – Ст. 2750.

 

2) сведения в области экономики, науки и техники:

• о содержании планов подготовки Российской Федерации и ее отдельных регионов к возможным военным действиям, о мобилизационных мощностях промышленности по изготовлению и ремонту вооружения и военной техники, об объемах производства, поставок, о запасах стратегических видов сырья и материалов, а также о размещении, фактических размерах и об использовании государственных материальных резервов;

• об использовании инфрастуктуры Российской Федерации в целях обеспечения обороноспособности и безопасности государства;

• о силах и средствах гражданской обороны, о дислокации, предназначении и степени защищенности объектов административного управления, о степени обеспечения безопасности населения, о функционировании транспорта и связи в Российской Федерации в целях обеспечения безопасности государства;

• об объемах, о планах (заданиях) государственного оборонного заказа, о выпуске и поставках (в денежном или натуральном выражении) вооружения, военной техники и другой оборонной продукции, о наличии и наращивании мощностей по их выпуску, о связях предприятий по кооперации, о разработчиках или об изготовителях указанных вооружения, военной техники и другой оборонной продукции;

• о достижениях науки и техники, о научно-исследовательских, об опытно-конструкторских, о проектных работах и технологиях, имеющих важное оборонное или экономическое значение, влияющих на безопасность государства;

• об объемах запасов, добычи, передачи и потребления платины, металлов платиновой группы, природных алмазов, а также об объемах других стратегических видов полезных ископаемых Российской Федерации согласно списку, утвержденному постановлением Правительства РФ от 2 апреля 2002 г. № 210*;

* СЗ РФ. – 1996. – № 23. – Ст. 2750.

 

3) сведения в области внешней политики и экономики:

• о внешнеполитической, внешнеэкономической деятельности Российской Федерации, преждевременное распространение которых может нанести ущерб безопасности государства;

• о финансовой политике в отношении иностранных государств (за исключением обобщенных показателей по внешней задолженности), а также о финансовой или денежно-кредитной деятельности, преждевременное распространение которых может нанести ущерб безопасности государства;

4) сведения в области разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности:

• о силах, средствах, об источниках, о методах, планах и результатах разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, а также данные о финансировании этой деятельности, если эти данные раскрывают перечисленные сведения;

• о лицах, сотрудничающих или сотрудничавших на конфиденциальной основе с органами, осуществляющими разведывательную, контрразведывательную и оперативно-розыскную деятельность;

• об организации, о силах, средствах и методах обеспечения безопасности объектов государственной охраны, а также данные о финансировании этой деятельности, если эти данные раскрывают перечисленные сведения;

• о системе президентской, правительственной, шифрованной, в том числе кодированной и засекреченной связи, о шифрах, о разработке, об изготовлении шифров и обеспечении ими, о методах и средствах анализа шифровальных средств и средств специальной защиты, об информационно-аналитических системах специального назначения;

• о методах и средствах защиты секретной информации;

• об организации и о фактическом состоянии зашиты государственной тайны;

• о защите государственной границы Российской Федерации, исключительной экономической зоны и континентального шельфа Российской Федерации;

• о расходах федерального бюджета, связанных с обеспечением обороны, безопасности государства и правоохранительной деятельности в Российской Федерации;

• о подготовке кадров, раскрывающие мероприятия, проводимые в целях обеспечения безопасности государства.

Законом «О государственной тайне» установлен также перечень сведений, которые не подлежат отнесению к государственной тайне и засекречиванию. В их ряду информация:

• о состоянии образования, культуры, сельского хозяйства, а также о состоянии преступности;

• о привилегиях, компенсациях и льготах, предоставляемых государством гражданам, должностным лицам, предприятиям, учреждениям и организациям;

• о фактах нарушения прав и свобод человека и гражданина;

• о размерах золотого запаса и государственных валютных резервах Российской Федерации;

• о состоянии здоровья высших должностных лиц Российской Федерации;

• о фактах нарушения законности органами государственной власти и их должностными лицами и др.

Должностные лица, принявшие решение о засекречивании перечисленных, сведений либо о включении их в этих целях в носители сведений, составляющих государственную тайну, несут уголовную, административную или дисциплинарную ответственность в зависимости от причиненного обществу, государству и гражданам материального и морального ущерба. Граждане вправе обжаловать такие решения в суде.

Правила отнесения сведений, составляющих государственную тайну, к различным степеням секретности утверждены постановлением Правительства РФ от 4 сентября 1995 г. № 870*. Они являются обязательными для исполнения органами государственной власти, руководители которых наделены полномочиями по отнесению сведений к государственной тайне при разработке ими развернутого перечня сведений, подлежащих засекречиванию (далее – перечень), а также другими органами государственной власти, органами местного самоуправления, предприятиями, учреждениями и организациями при подготовке предложений о включении в перечень сведений, собственниками которых они являются.

* СЗ РФ. – 1995. – № 37. – Ст. 3619.

 

Перечень должностных лиц органов государственной власти, наделяемых полномочиями по отнесению сведений к государственной тайне, утвержден распоряжением Президента РФ от 17 января 2000 г. № 6-рп* и включает: Министра внутренних дел Российской Федерации, Министра здравоохранения Российской Федерации, Министра иностранных дел Российской Федерации, Министра обороны Российской Федерации, Министра образования Российской Федерации, Министра промышленности, науки и технологий Российской Федерации, Министра Российской Федерации по связи и информатизации, Министра транспорта Российской Федерации, Министра финансов Российской Федерации, Министра экономического развития и торговли Российской Федерации, Министра юстиции Российской Федерации, Председателя Госстандарта России, Директора ФСБ России, Руководителя Администрации Президента Российской Федерации, Председателя Банка России. Указанные лица несут персональную ответственность за принятые ими решения о целесообразности отнесения конкретных сведений к государственной тайне.

* СЗ РФ. – 2000. – № 4. – Ст. 388.

 

Перечень сведений, предстаышющих государственную тайну, должен определять степень секретности конкретных сведений (группы сведений), а его структура – учитывать ведомственную или отраслевую специфику. Степень секретности сведений, составляющих государственную тайну, должна соответствовать степени тяжести ущерба, который может быть нанесен безопасности Российской Федерации вследствие их распространения.

Количественные и качественные показатели ущерба безопасности Российской Федерации определяются в соответствии с нормативно-методическими документами, утверждаемыми руководителями органов государственной власти, которые наделены полномочиями по отнесению сведений к государственной тайне, и согласованными с Межведомственной комиссией по защите государственной тайны* (далее – Межведомственная комиссия).

* Положение о Межведомственной комиссии по защите государственной тайны утверждено Указом Президента РФ от 20 января 1996 г. № 7. СЗ РФ. – 1996. – № 4. – Ст. 268.

 

Сведения, отнесенные к государственной тайне, по степени секретности подразделяются на сведения особой важности, совершенно секретные и секретные.

К сведениям особой важности следует относить сведения в области военной, внешнеполитической, экономической, научно-технической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб интересам Российской Федерации в одной или нескольких из перечисленных областей.

К совершенно секретным сведениям относятся сведения в области военной, внешнеполитической, экономической, научно-технической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб интересам министерства (ведомства) или отрасли экономики Российской Федерации в одной или нескольких из перечисленных областей.

Секретные сведения включают все иные сведения из числа сведений, составляющих государственную тайну. Ущербом безопасности Российской Федерации в этом случае считается ущерб, нанесенный интересам предприятия, учреждения или организации в военной, внешнеполитической, экономической, научно-технической, разведывательной, контрразведывательной или оперативно-розыскной областях деятельности.

Разграничение полномочий по распоряжению сведениями, составляющими государственную тайну, между органами государственной власти определяется Перечнем сведений, отнесенных к государственной тайне, утвержденным Указом Президента РФ от 30 ноября 1995 г. № 1203*, опубликованным в открытой печати.

* СЗ РФ. – 1995. – № 49. – Ст. 4775.

 

Должностные лица, наделенные полномочиями по отнесению сведений к государственной тайне, вправе принимать решения о засекречивании информации, находящейся в собственности предприятий, учреждений, организаций и граждан, если эта информация включает сведения, перечисленные в Перечне сведений, отнесенных к государственной тайне. Засекречивание указанной информации осуществляется по представлению собственников информации или соответствующих органов государственной власти.

Материальный ущерб, наносимый собственнику информации в связи с ее засекречиванием, возмещается государством в размерах, определяемых в договоре между органом государственной власти, в распоряжение которого переходит эта информация, и ее собственником. В договоре также предусматриваются обязательства собственника информации по ее нераспространению. При отказе собственника информации от подписания договора он предупреждается об ответственности за несанкционированное распространение сведений, составляющих государственную тайну в соответствии с действующим законодательством.

Собственник информации вправе обжаловать в суде действия должностных лиц, ущемляющие, по мнению собственника информации, его права. В случае признания судом действий должностных лиц незаконными порядок возмещения ущерба, нанесенного собственнику информации, определяется решением суда в соответствии с действующим законодательством. Необходимо иметь в виду, что не может быть ограничено право собственности на информацию иностранных организаций и иностранных граждан, если эта информация получена (разработана) ими без нарушения законодательства Российской Федерации.

Основанием для засекречивания сведений, полученных (разработанных) в результате управленческой, производственной, научной и иных видов деятельности органов государственной власти, предприятий, учреждений и организаций, является также их соответствие действующим в данных органах, на данных предприятиях, в данных учреждениях и организациях перечням сведений, подлежащих засекречиванию. При засекречивании этих сведений их носителям присваивается гриф секретности*.

* Гриф секретности – реквизиты, свидетельствующие о степени секретности сведений, содержащихся в их носителе, проставляемые на самом носителе и (или) в сопроводительной документации на него (статья 2 Закона РФ «О государственной тайне»).

 

При невозможности идентификации полученных (разработанных) сведений со сведениями, содержащимися в действующем перечне, должностные лица органов государственной власти, предприятий, учреждений и организаций обязаны обеспечить предварительное засекречивание полученных (разработанных) сведений в соответствии с предполагаемой степенью секретности и в месячный срок направить в адрес должностного лица, утвердившего указанный перечень, предложения по его дополнению (изменению). Должностные лица, утвердившие действующий перечень, обязаны в течение трех месяцев организовать экспертную оценку поступивших предложений и принять решение по дополнению (изменению) действующего перечня или снятию предварительно присвоенного сведениям грифа секретности.

Носители сведений, составляющих государственную тайну*, снабжены реквизитами, включающими следующие данные:

• о степени секретности содержащихся в носителе сведений со ссылкой на соответствующий пункт действующего в данном органе государственной власти, на данном предприятии, в данных учреждении и организации перечня сведений, подлежащих засекречиванию;

• об органе государственной власти, о предприятии, об учреждении, организации, осуществивших засекречивание носителя;

• о регистрационном номере;

• о дате или условии рассекречивания сведений либо о событии, после наступления которого сведения будут рассекречены.

* Носители сведений, составляющих государственную тайну, – материальные объекты, в том числе физические поля, в которых сведения, составляющие государственную тайну, находят свое отображение в виде символов, образов, сигналов, технических решений и процессов (статья 2 Закона РФ «О государственной тайне»).

 

При невозможности нанесения таких реквизитов на носитель сведений, составляющих государственную тайну, эти данные указываются в сопроводительной документации к нему. Если носитель содержит составные части с различными степенями секретности, то каждой из них присваивается соответствующий гриф секретности, а носителю в целом – гриф секретности, соответствующий тому грифу секретности, который присваивается его составной части, имеющей высшую для данного носителя степень секретности сведений.

Помимо вышеуказанных реквизитов на носителе и (или) в сопроводительной документации к нему могут проставляться дополнительные отметки, определяющие полномочия должностных лиц по ознакомлению с содержащимися в носителе сведениями.

Согласно ст. 2 Закона «Об информации, информатизации и защите информации» конфиденциальной признается документированная информация, доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством РФ. Перечень сведений конфиденциального характера утвержден Указом Президента РФ от 6 марта 1997 г. № 188*. В соответствии с этим перечнем к конфиденциальной информации следует относить следующие сведения.

* СЗ РФ. – 1997. – № 10. – Ст. 1127.

 

Персональные данные – о фактах, событиях и обстоятельствах частной жизни гражданина, позволяющие идентифицировать его личность, за исключением сведений, подлежащих распространению в средствах массовой информации в установленных федеральными законами случаях. Основы правового режима информации о частной жизни определены ст. 24 Конституции РФ, согласно которой сбор, хранение, использование и распространение информации о частной жизни лица без его согласия не допускаются.

Перечни персональных данных, включаемых в состав федеральных информационных ресурсов, информационных ресурсов совместного ведения, информационных ресурсов субъектов Российской Федерации, информационных ресурсов органов местного самоуправления, а также получаемых и собираемых негосударственными организациями, должны быть закреплены на уровне федерального закона. Так, согласно ст. 6 Федерального закона от 1 апреля 1996 г. № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе государственного пенсионного страхования»* сведения, содержащиеся в индивидуальных лицевых счетах застрахованных лиц, относятся к категории конфиденциальной информации в соответствии с законодательством Российской Федерации. Индивидуальный лицевой счет застрахованного лица содержит адрес постоянного места жительства застрахованного лица, номер телефона, заработную плату или доход за каждый месяц страхового стажа, периоды выплат пособий по безработице, сведения о назначении (перерасчете), индексации и начислении пенсии и др.

* СЗ РФ. – 1996. – № 14. – Ст. 1401.

 

Статья 8 Федерального закона от 25 января 2002 г. № 8-ФЗ «О Всероссийской переписи населения»* гарантирует защиту сведений о населении, содержащихся в переписных листах. В силу положений данной статьи такие сведения являются конфиденциальной информацией, не подлежат разглашению (распространению) и используются в целях формирования соответствующих федеральных информационных ресурсов. Обработка сведений о населении, содержащихся в переписных листах, осуществляется в условиях, обеспечивающих их защиту от несанкционированного доступа и предотвращение хищения, утраты, подделки или иного искажения. Должностные лица государственных органов, органов местного самоуправления, организаций, а также иные лица, которые в силу своего служебного положения или рода деятельности имеют доступ к сведениям о населении, содержащимся в переписных листах, и допустили утрату или разглашение этих сведений либо фальсифицировали их или содействовали фальсификации, несут ответственность по законодательству Российской Федерации.

* СЗ РФ. – 2002. – № 4. – Ст. 252.

 

Персональные данные не могут быть использованы в целях причинения имущественного и морального вреда гражданам, затруднения реализации прав и свобод граждан Российской Федерации. Ограничение прав граждан Российской Федерации на основе использования информации об их социальном происхождении, о расовой, национальной, языковой, религиозной и партийной принадлежности запрещено и карается в соответствии с законодательством.

Сведения, составляющие тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых отправлений, телеграфных или иных сообщений. Доступ к таким сведениям ограничен согласно положениям Конституции РФ и федеральным законам. Статья 23 Конституции РФ закрепляет право каждого на тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений. Ограничение этого права допускается только на основании судебного решения.

Сведения, составляющие тайну следствия и судопроизводства. Например, ст. 298 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ* закрепляет положения о тайне совещания судей. Согласно норме, закрепленной в данной статье, приговор постановляется судом в совещательной комнате. Во время постановления приговора в этой комнате могут находиться лишь судьи, входящие в состав суда по данному уголовному делу. Судьи не вправе разглашать суждения, имевшие место при обсуждении и постановлении приговора.

* СЗ РФ. – 2001. – № 52 (Часть I). – Ст. 4921.

 

Сведения, связанные с профессиональной деятельностью, включают врачебную (медицинскую), религиозную, нотариальную, адвокатскую тайну и иные сведения, доверенные представителям определенных профессий для защиты прав и законных интересов граждан. Так, конфиденциальность сведений, составляющих врачебную тайну, гарантируется Основами законодательства Российской Федерации об охране здоровья граждан от 22 июля 1993 г. № 5487-1*, исходя из ст. 61 которых информация о факте обращения за медицинской помощью, состоянии здоровья гражданина, диагнозе его заболевания и иные сведения, полученные при его обследовании и лечении, составляют врачебную тайну. Гражданину должна быть подтверждена гарантия конфиденциальности передаваемых им сведений. Не допускается разглашение сведений, составляющих врачебную тайну, лицами, которым они стали известны при обучении, исполнении профессиональных, служебных и иных обязанностей, кроме случаев, обозначенных ниже.

* Ведомости РФ. – 1993. – № 33. – Ст. 1318.

 

С согласия гражданина или его законного представителя допускается передача сведений, составляющих врачебную тайну, другим гражданам, в том числе должностным лицам, в интересах обследования и лечения пациента, для проведения научных исследований, публикации в научной литературе, использования этих сведений в учебном процессе и в иных целях.

Предоставление сведений, составляющих врачебную тайну, без согласия гражданина или его законного представителя допускается:

• в целях обследования и лечения гражданина, не способного из-за своего состояния выразить свою волю;

• при угрозе распространения инфекционных заболеваний, массовых отравлений и поражений;

• по запросу органов дознания и следствия, прокурора и суда в связи с проведением расследования или судебным разбирательством;

• в случае оказания помощи несовершеннолетнему в возрасте до 15 лет для информирования его родителей или законных представителей;

• при наличии оснований, позволяющих полагать, что вред здоровью гражданина причинен в результате противоправных действий.

Лица, которым в установленном законом порядке переданы сведения, составляющие врачебную тайну, наравне с медицинскими и фармацевтическими работниками с учетом причиненного гражданину ущерба несут за разглашение врачебной тайны дисциплинарную, административную или уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и республик в составе Российской Федерации.

В соответствии со ст. 16 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. № 4462-I* нотариус обязан хранить в тайне сведения, которые стали ему известны в связи с осуществлением его профессиональной деятельности. Суд может освободить нотариуса от обязанности сохранения тайны, если против нотариуса возбуждено уголовное дело в связи с совершением нотариального действия.

* Ведомости РФ. – 1993. – № 10. – Ст. 357.

 

Сведения о сущности изобретения, полезной модели или промышленного образца до официальной публикации информации о них являются конфиденциальными.

К конфиденциальной информации относятся также коммерческая, служебная и банковская тайна.

4. Порядок пользования информационными ресурсами. В соответствии со ст. 12 Закона пользователи – граждане, органы государственной власти, органы местного самоуправления, организации – обладают равными правами на доступ к государственным информационным ресурсам и не обязаны обосновывать перед владельцами этих ресурсов необходимость получения запрашиваемой информации. Исключение составляет информация с ограниченным доступом.

Доступ физических и юридических лиц к государственным информационным ресурсам является основой осуществления общественного контроля за деятельностью органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных, политических и иных организаций, а также за состоянием экономики, экологии и других сфер общественной жизни.

Владельцы информационных ресурсов обеспечивают пользователей (потребителей) информацией из информационных ресурсов на основе законодательства, уставов указанных органов и организаций, положений о них, а также договоров на услуги по информационному обеспечению. Собственники или владельцы информационных ресурсов определяют порядок получения пользователями (потребителями) информации с указанием места, времени, ответственных должностных лиц, необходимых процедур. Перечни информации и услуг по информационному обеспечению, сведения о порядке и условиях доступа к информационным ресурсам владельцы информационных ресурсов и информационных систем предоставляют пользователям бесплатно. Сами информационные услуги, предоставляемые пользователям из государственных информационных ресурсов, могут оказываться как бесплатно, так и за плату. Перечень услуг устанавливает Правительство РФ. Расходы на указанные услуги компенсируются из соответствующего бюджета. Например, в соответствии с Положением об информационных услугах в области гидрометеорологии и мониторинга загрязнения окружающей природной среды, утвержденного постановлением Правительства РФ от 15 ноября 1997 г. № 1425*, к информационным услугам в данной области относится предоставление организациями Росгидромета оперативно-прогностической, аналитической и режимно-справочной информации общего назначения и специализированной информации. Указанная информация общего назначения предоставляется бесплатно только органам государственной власти и органам единой государственной системы предупреждения и ликвидации чрезвычайных ситуаций. Другим пользователям информация в данной сфере предоставляется за плату в размерах, возмещающих расходы на ее подготовку, копирование и передачу по сетям электронной и почтовой связи.

* СЗ РФ. – 1997. – № 47. – Ст. 5410.

 

В некоторых случаях установлен максимальный размер платы за предоставление информационных услуг. К примеру, максимальные размеры платы за предоставление информации о зарегистрированных правах на недвижимое имущество составляют:

• для физических лиц – 25% установленного законом минимального размера оплаты труда (МРОТ);

• для юридических лиц – установленный законом минимальный размер оплаты труда.

Максимальный размер платы за предоставление информации о зарегистрированных правах на предприятие как имущественный комплекс составляет 3-кратный установленный законом МРОТ.

Согласно Закону граждане и организации имеют право на свободный доступ к документированной информации о них, на уточнение этой информации в целях обеспечения ее полноты и достоверности, имеют право знать, кто и в каких целях использует (или использовал) эту информацию. Ограничение доступа граждан и организаций к информации о них допустимо лишь на основаниях, предусмотренных федеральными законами. Владелец документированной информации о гражданах обязан предоставить информацию бесплатно по требованию тех лиц, которых она касается. Отказ владельца информационных ресурсов субъекту в доступе к информации о нем может быть обжалован в судебном порядке.

Иногда в предпринимательской деятельности, в частности, в ходе рыночного исследования у предпринимателя возникает необходимость ознакомления с той или иной засекреченной информацией. В этой связи можно отметить то, что любой предприниматель вправе обратиться в органы государственной власти, на предприятия, в учреждения, организации, в том числе в государственные архивы, с запросом о рассекречивании сведений, отнесенных к государственной тайне. Субъекты, получившие такой запрос, обязаны в течение трех месяцев рассмотреть его и дать мотивированный ответ по существу запроса. Если они не правомочны решить вопрос о рассекречивании запрашиваемых сведений, то запрос в месячный срок с момента его поступления передается в орган государственной власти, наделенный такими полномочиями, либо в межведомственную комиссию по защите государственной тайны, о чем уведомляется хозяйствующий субъект, подавший запрос.

Уклонение должностных лиц от рассмотрения запроса влечет за собой административную (дисциплинарную) ответственность в соответствии с действующим законодательством. Обоснованность отнесения сведений к государственной тайне в данном случае может быть обжалована в суде. Если суд признает необоснованным засекречивание сведений, то они подлежат рассекречиванию в установленном Законом «О государственной тайне» порядке.

Современная хозяйственная деятельность может предполагать взаимную передачу сведений, составляющих государственную тайну, органами государственной власти, предприятиями, учреждениями, организациями и другими субъектами предпринимательских отношений, не находящимися в состоянии подчиненности и не выполняющими совместных работ. Такая передача возможна только с санкции органа государственной власти, в распоряжении которого находятся сведения. При этом участники предпринимательских отношений, запрашивающие сведения, составляющие государственную тайну, обязаны создать условия, обеспечивающие защиту этих сведений. Руководители предприятий, учреждений и организаций несут персональную ответственность за несоблюдение установленных ограничений по ознакомлению со сведениями, составляющими государственную тайну.

Кроме того, передача сведений, составляющих государственную тайну, предприятиям, учреждениям, организациям или гражданам в сфере предпринимательства может осуществляться в связи с выполнением совместных и других работ по госзаказу. Такая передача осуществляется заказчиком работ с разрешения органа государственной власти, в распоряжении которого находятся соответствующие сведения, и только в объеме, необходимом для выполнения этих работ. До передачи сведений, составляющих государственную тайну, заказчик обязан убедиться в наличии у организации лицензии на проведение работ с использованием сведений определенной степени секретности, а у граждан – соответствующего допуска.

Хозяйствующие субъекты при проведении совместных и других работ по государственным заказам и возникновении в связи с этим необходимости в использовании сведений, составляющих государственную тайну, могут заключать с государственными предприятиями, учреждениями или организациями договоры об использовании услуг их структурных подразделений по защите государственной тайны, о чем делается соответствующая отметка в лицензиях на проведение работ с использованием сведений, составляющих государственную тайну, обеих договаривающихся сторон. В договоре на проведение совместных и других работ предусматриваются взаимные обязательства сторон по обеспечению сохранности сведений, составляющих государственную тайну, как в процессе проведения работ, так и по их завершении, а также условия финансирования работ (услуг) по защите сведений, составляющих государственную тайну.

Организация контроля за эффективностью защиты государственной тайны при проведении упомянутых работ возлагается на их заказчика в соответствии с положениями заключенного сторонами договора. При нарушении исполнителем в ходе работ взятых на себя обязательств по защите государственной тайны заказчик вправе приостановить выполнение заказа до устранения нарушений, а при повторных нарушениях – поставить вопрос об аннулировании заказа и лицензии на проведение работ с использованием сведений, составляющих государственную тайну, и о привлечении виновных лиц к ответственности. При этом материальный ущерб, нанесенный исполнителем государству в лице заказчика, подлежит взысканию согласно действующему законодательству.

В сфере международного бизнеса при реализации различных межгосударственных проектов, например в области военно-технического сотрудничества, иногда возникает необходимость передачи сведений, составляющих государственную тайну, другим государствам. Решение об этом должно приниматься Правительством РФ при наличии экспертного заключения Межведомственной комиссии по защите государственной тайны о возможности передачи этих сведений. Положение о подготовке к передаче сведений, составляющих государственную тайну, другим государствам утверждено постановлением Правительства РФ от 2 августа 1997 г. № 973*.

* СЗ РФ. – 1997. – № 32. – Ст. 3786.

 

Обязательства принимающей стороны по защите передаваемых ей сведений предусматриваются в заключаемом с ней международном договоре (соглашении), разделы (статьи, пункты) которого должны содержать:

• соотнесение степеней секретности передаваемых сведений в Российской Федерации и в иностранном государстве;

• перечень компетентных органов, уполномоченных осуществлять прием (передачу) сведений и несущих ответственность за их защиту;

• порядок передачи сведений;

• требования к использованию и обработке передаваемых сведений;

• обязательства о нераспространении передаваемых сведений третьим странам и об их защите в соответствии с внутренним законодательством принимающей стороны;

• порядок разрешения конфликтных ситуаций и возмещения возможного ущерба.

Заинтересованные в передаче сведений хозяйствующие субъекты направляют руководителям органов государственной власти, наделенным полномочиями по распоряжению сведениями, мотивированное ходатайство, в котором излагаются:

• цель передачи;

• перечень планируемых к передаче сведений, степень их секретности, кем и на каком основании они были засекречены (отнесены к государственной тайне);

• перечень компетентных органов, уполномоченных принимающей стороной получать сведения;

• обоснование необходимости и целесообразности передачи сведений, оценка последствий такой передачи для обеспечения политических и экономических интересов Российской Федерации;

• предполагаемый порядок возмещения ущерба в случае невыполнения принимающей стороной взятых на себя обязательств.

Получивший мотивированное ходатайство орган государственной власти изучает возможность передачи запрашиваемых сведений и в месячный срок доводит свое решение до заявителя.

Мотивированное ходатайство, решение органов государственной власти, руководители которых наделены полномочиями по распоряжению сведениями, а также международные договоры и другие документы, имеющие непосредственное отношение к защите рассматриваемых к передаче сведений, заявитель представляет в Межведомственную комиссию для подготовки экспертного заключения.

Экспертное заключение Межведомственной комиссии, содержащее вывод о возможности передачи сведений с учетом соблюдения интересов Российской Федерации, направляется заявителю в 45-дневный срок с момента получения вышеперечисленных материалов. В случае необходимости проведения дополнительной экспертизы срок подготовки экспертного заключения может быть увеличен, о чем сообщается заявителю.

Далее федеральными органами исполнительной власти, руководители которых наделены полномочиями по распоряжению сведениями, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации по ходатайству организации-заявителя проект решения Правительства РФ с экспертным заключением Межведомственной комиссии вносится в установленном порядке на рассмотрение в Правительство РФ.

На основании решения Правительства РФ в соответствии с процедурами, предусмотренными международным договором и действующими нормативными правовыми актами, осуществляется фактическая передача сведений. Дополнительные меры защиты передаваемых сведений могут быть предусмотрены в соглашениях или контрактах, заключаемых (подписываемых) компетентными органами, уполномоченными осуществлять прием (передачу) сведений.

5. Правовые средства защиты информации и защиты прав субъектов в области информационного обеспечения определяются общими и специальными нормативными правовыми актами. Защите подлежит любая документированная информация, неправомерное обращение с которой может нанести ущерб ее собственнику, владельцу, пользователю, иному лицу, в том числе персональные данные, информация о частной жизни граждан, коммерческая, служебная и банковская тайна, государственная тайна. Режим защиты информации устанавливается в отношении:

• персональных данных – федеральными законами;

• конфиденциальной документированной информации – собственником информационных ресурсов или уполномоченным на основании Закона лицом;

• сведений, отнесенных к государственной тайне, – уполномоченными органами на основании Закона Российской Федерации «О государственной тайне».

Целями правовой охраны информационных ресурсов являются:

• предотвращение утечки, хищения, утраты, искажения, подделки информации;

• устранение угроз безопасности личности, обществу, государству;

• предотвращение несанкционированных действий по уничтожению, модификации, искажению, копированию, блокированию информации;

• предотвращение других форм незаконного вмешательства в информационные ресурсы и информационные системы, обеспечение правового режима документированной информации как объекта собственности;

• защита конституционных прав граждан на сохранение личной тайны и конфиденциальности персональных данных, имеющихся в информационных системах;

• сохранение государственной тайны, конфиденциальности документированной информации в соответствии с законодательством;

• обеспечение прав субъектов в информационных процессах и при разработке, производстве и применении информационных систем, технологий и средств их обеспечения.

Обязанностью владельца документов, массива документов, информационных систем является обеспечение защиты информации на уровне, предусмотренном действующим законодательством. При этом риск, связанный с использованием несертифицированных информационных систем и средств их обеспечения, лежит на собственнике (владельце) этих систем и средств. Риск, связанный с использованием информации, полученной из сертифицированной системы, лежит на потребителе информации.

Необходимо иметь в виду, что за соблюдением требований к защите информации и эксплуатацией специальных программно-технических средств защиты, а также обеспечением организационных мер защиты информационных систем, обрабатывающих информацию с ограниченным доступом в негосударственных структурах, осуществляется государственный контроль. Порядок осуществления контроля уполномоченными на то органами государственной власти определяется Правительством РФ. Хозяйствующие субъекты, обрабатывающие информацию с ограниченным доступом, которая является собственностью государства, должны создавать специальные службы, обеспечивающие ее защиту.

Кроме того, собственник информационных ресурсов или уполномоченные им лица имеют право самостоятельно осуществлять контроль за выполнением требований по защите информации и запрещать или приостанавливать обработку информации в случае невыполнения этих требований. Собственник или владелец документированной информации вправе обращаться в соответствующие органы государственной власти для оценки правильности выполнения норм и требований по защите его информации в информационных системах. В частности, собственник документов и информационных систем может обращаться в организации, осуществляющие сертификацию средств защиты информационных систем и информационных ресурсов, для проведения анализа достаточности мер защиты его ресурсов и систем и получения консультаций.

Владелец документов и информационных систем обязан оповещать собственника информационных ресурсов и (или) информационных систем о всех фактах нарушения режима защиты информации.

Защита конфиденциальной информации может осуществляться сертифицированными Федеральным агентством правительственной связи и информации при Президенте РФ (ФАПСИ)* средствами криптографической (шифровальной) защиты (СКЗИ). К ним относятся:

• реализующие криптографические алгоритмы преобразования информации аппаратные, программные и аппаратно-программные средства, системы и комплексы, обеспечивающие безопасность информации при ее обработке, хранении и передаче по каналам связи, включая СКЗИ;

• реализующие криптографические алгоритмы преобразования информации аппаратные, программные и аппаратно-программные средства, системы и комплексы защиты от несанкционированного доступа к информации при ее обработке и хранении;

• реализующие криптографические алгоритмы преобразования информации аппаратные, программные и аппаратно-программные средства, системы и комплексы защиты от навязывания ложной информации, включая средства имитозащиты и «электронной подписи»;

• аппаратные, программные и аппаратно-программные средства, системы и комплексы изготовления и распределения ключевых документов для СКЗИ независимо от вида носителя ключевой информации.

* В ходе проведения административной реформы в России Указом Президента РФ от 11 марта 2003 г. № 308 «О мерах по совершенствованию государственного управления в области безопасности Российской Федерации» с 1 июля 2003 г. ФАПСИ упразднена, а ее функции переданы Федеральной службе безопасности РФ, Службе внешней разведки РФ и Службе специальной связи и информации при Федеральной службе охраны РФ.

 

Приказом ФАПСИ от 23 сентября 1999 г. № 158 утверждено Положение о порядке разработки, производства, реализации и использования средств криптографической защиты информации с ограниченным доступом, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну (Положение ПКЗ-99)*. Кроме того, есть Инструкция об организации и обеспечении безопасности хранения, обработки и передачи по каналам связи с использованием средств криптографической защиты информации с ограниченным доступом, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну, утвержденная приказом ФАПСИ РФ от 13 июня 2001 г. № 152**.

* Бюллетень нормативных актов федеральных органон исполнительной власти (далее – БНА). – 2000. – № 3.

** БНА. – 2001. -№ 34.

 

Защита различных прав предпринимателей в сфере информационного обеспечения может осуществляться судом, арбитражным судом, третейским судом с учетом специфики правонарушений и нанесенного ущерба. Для рассмотрения конфликтных ситуаций и защиты прав хозяйствующих субъектов в сфере формирования и использования информационных ресурсов, создания и использования информационных систем, технологий и средств их обеспечения могут создаваться временные и постоянные третейские суды, которые должны рассматривать конфликты и споры сторон в порядке, установленном законодательством о третейских судах. Ответственность за нарушения международных норм и правил в данной области возлагается на органы государственной власти, организации и граждан в соответствии с договорами, заключенными ими с зарубежными фирмами и другими партнерами с учетом международных договоров, ратифицированных Российской Федерацией.

Законодательством предусмотрена защита права на доступ к информации и права на предоставление достоверной, т.е. соответствующей действительности, информации. Отказ в доступе к открытой информации или предоставление пользователям заведомо недостоверной информации могут быть обжалованы в судебном порядке. Во всех случаях лица, которым отказано в доступе к информации, и лица, получившие недостоверную информацию, имеют право на возмещение понесенного ими ущерба.

Руководители организаций и должностные лица государственных органов за совершение указанных и других нарушений прав пользователей привлекаются к гражданской, административной и уголовной ответственности. Так, в ст. 31 Федерального закона «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» определено, что лица, виновные в умышленном или неосторожном искажении либо утрате информации о правах на недвижимое имущество и сделок с ним, зарегистрированных в установленном порядке, несут ответственность за материальный ущерб, нанесенный в связи с этим какой-либо из сторон.

В соответствии со ст. 140 УК РФ неправомерный отказ должностного лица в предоставлении собранных в установленном порядке документов и материалов, непосредственно затрагивающих права и свободы гражданина, либо предоставление гражданину неполной или заведомо ложной информации, если эти деяния причинили вред правам и законным интересам граждан, наказываются штрафом в размере от двухсот до пятисот МРОТ или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок от двух до пяти лет.

В силу п. 3 ст. 11 Закона юридические и физические лица, в соответствии со своими полномочиями владеющие информацией о гражданах, получающие и использующие ее, несут ответственность согласно законодательству Российской Федерации за нарушение режима зашиты, обработки и порядка использования этой информации.

Статья 137 УК РФ устанавливает уголовную ответственность за нарушение неприкосновенности частной жизни. Так, незаконное собирание или распространение сведений о частной жизни лица, составляющих его личную или семейную тайну, без его согласия либо распространение этих сведений в публичном выступлении, публично демонстрирующемся произведении или в средствах массовой информации, если эти деяния совершены из корыстной или иной личной заинтересованности и причинили вред правам и законным интересам граждан, наказываются штрафом в размере от двухсот до пятисот МРОТ или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев либо обязательными работами на срок от ста двадцати до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до четырех месяцев. Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, наказываются штрафом в размере от пятисот до восьмисот МРОТ или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до восьми месяцев либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок от двух до пяти лет либо арестом на срок от четырех до шести месяцев.

Статья 138 УК РФ предусматривает ответственность за нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений граждан (под иными сообщениями подразумеваются сообщения по телефаксу, телетайпу и пр.). Нарушение заключается в ознакомлении без согласия гражданина с его корреспонденцией, переговорами или иными сообщениями. Не имеет значения, нарушается ли тайна переписки или переговоров граждан между собой, или граждан с организациями либо с учреждениями. Упомянутой статьей предусматривается наказание в виде штрафа в размере от пятидесяти до ста МРОТ или в размере заработной платы, или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо обязательных работ на срок от ста двадцати до ста восьмидесяти часов, либо исправительных работ на срок до одного года. То же деяние, совершенное лицом с использованием своего служебного положения или специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации, наказывается штрафом в размере от ста до трехсот МРОТ или в размере заработной платы, или иного дохода осужденного за период от одного до трех месяцев либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок от двух до пяти лет, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев.

В отношении сведений, отнесенных к государственной тайне, режим правовой охраны устанавливается Законом РФ «О государственной тайне», УК РФ и другими нормативными правовыми актами в данной сфере.

Должностные лица и граждане, виновные в нарушении законодательства Российской Федерации о государственной тайне, привлекаются к уголовной, административной, гражданско-правовой или дисциплинарной ответственности на основе подготовленных органами государственной власти и их должностными лицами в установленном порядке экспертных заключений об отнесении незаконно распространенных сведений к сведениям, составляющим государственную тайну.

Глава 29 УК РФ «Преступления против основ конституционного строя и безопасности государства» содержит следующие составы преступлений, связанных с разглашением государственной тайны.

• В силу статьи 275 УК РФ государственная измена, т.е. шпионаж, выдача государственной тайны либо иное оказание помощи иностранному государству, иностранной организации или их представителям в проведении враждебной деятельности в ущерб внешней безопасности Российской Федерации, совершенная гражданином Российской Федерации, наказывается лишением свободы на срок от двенадцати до двадцати лет с конфискацией имущества или без таковой.

• Статья 276 УК РФ «Шпионаж» за передачу, а равно собирание, похищение или хранение в целях передачи иностранному государству, иностранной организации или их представителям сведений, составляющих государственную тайну, а также передачу или собирание по заданию иностранной разведки иных сведений для использования их в ущерб внешней безопасности Российской Федерации, если эти деяния совершены иностранным гражданином или лицом без гражданства, предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от десяти до двадцати лет.

Подчеркнем, что лицо, совершившее преступления, предусмотренные статьями 275 и 276 УК РФ, освобождается от уголовной ответственности, если оно добровольным и своевременным сообщением органам власти или иным образом способствовало предотвращению дальнейшего ущерба интересам Российской Федерации и если в его действиях не содержится иного состава преступления.

• Статья 283 УК РФ за разглашение сведений, составляющих государственную тайну, лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, если эти сведения стали достоянием других лиц, при отсутствии признаков государственной измены предусматривает наказание в виде ареста на срок от четырех до шести месяцев либо лишения свободы на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового. То же деяние, повлекшее по неосторожности тяжкие последствия, наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

• Статья 284 УК РФ предусматривает уголовную ответственность за' утрату документов, содержащих государственную тайну. Так, нарушение лицом, имеющим допуск к государственной тайне, установленных правил обращения с содержащими государственную тайну документами, а равно с предметами, сведения о которых составляют государственную тайну, если это повлекло по неосторожности их утрату и наступление тяжких последствий, наказывается ограничением свободы на срок до трех лет либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

Немаловажным юридическим вопросом является защита сведений, составляющих государственную тайну, при изменении функций субъектов правоотношений. Согласно ст. 19 Закона «О государственной тайне» органы государственной власти, предприятия, учреждения и организации, располагающие сведениями, составляющими государственную тайну, в случаях изменения их функций, форм собственности, ликвидации или прекращения работ с использованием сведений, составляющих государственную тайну, обязаны принять меры по обеспечению защиты этих сведений и их носителей. При этом носители сведений, составляющих государственную тайну, в установленном порядке уничтожаются, сдаются на архивное хранение либо передаются:

• правопреемнику органа государственной власти, предприятия, учреждения или организации, располагающих сведениями, составляющими государственную тайну, если этот правопреемник имеет полномочия по проведению работ с использованием указанных сведений;

• органу государственной власти, в распоряжении которого находятся соответствующие сведения;

• другому органу государственной власти, предприятию, учреждению или организации по указанию Межведомственной комиссии по защите государственной тайны.

 

3.3. Правовая охрана коммерческой тайны

 

Сейчас уже довольно сложно определить, когда люди впервые столкнулись с необходимостью оберегать от доступа посторонних лиц принадлежащую им особо важную информацию. Наверно, еще живя в пещерах, они держали в тайне секрет добывания огня, который позволял им выжить.

С развитием общества постепенно совершенствовались орудия труда, росла его производительность. От натурального обмена продуктами люди переходили к купле-продаже товаров, которые уже специально производились для реализации и получения прибыли.

С течением времени спрос на товары начал определяться их ценой и потребительскими свойствами. В целях увеличения объемов продаж производители, каждый по-своему, совершенствовали изготавливаемую продукцию, при этом свои идеи держали в секрете. Тем самым производители одного и того же или аналогичных видов товаров объективно втягивались в конкурентную борьбу. Конкурирующие предприятия стремились создать более выгодные условия производства и сбыта продукции. В связи с этим многие сведения представляли для них коммерческую ценность и тщательно скрывались от внешнего мира.

Исторический опыт свидетельствует, что нередко конкурировали между собой и целые государства. Хорошо известно, например, как в античный и средневековый периоды долгое время только жители отдельных стран владели секретами производства пороха, динамита, шелка, стали, фарфора.

Конкуренция – основа функционирования современной рыночной экономики. Сегодня успех в производстве конкурентоспособной продукции обусловливается не только возможностью доступа предпринимателей к сырью и энергоресурсам. Важнейшим фактором эффективной деятельности и конкурентной устойчивости продуцента является его интеллектуальная собственность, используемая так, чтобы выпустить и предложить потребителям продукцию более дешевую, более экономичную и удобную в обращении, чем у других предприятий, работающих в том же рыночном сегменте.

Исходя из классификации информационных ресурсов по критерию доступа к ним применяемая в процессе производства товаров, выполнения работ и оказания услуг разнообразная научная, техническая, технологическая, коммерческая и иная информация может носить как открытый, так и закрытый характер. К открытой информации в данном случае относится общеизвестная, представляющая чисто теоретический и научный интерес, нередко охраняемая патентным или авторским правом информация, которая используется в производственном процессе и не скрывается производителем. Закрытой информацией признается та, которая специально скрывается и защищается производителем от доступа посторонних лиц. Такая информация должна охраняться ее обладателем в режиме коммерческой тайны.

Если компания своевременно принимает необходимые меры по охране сведений, благодаря использованию которых ее продукция становится конкурентоспособной, то она сможет получать стабильную прибыль и выживать в условиях жесткой конкурентной борьбы. Напротив, предприятия, игнорирующие данное правило и недооценивающие преимущества использования коммерческой тайны, рискуют оказаться банкротами. Примерами того, как благодаря своевременному ограничению доступа к сведениям компании-производители до сих пор держат пальму первенства в мире по выпуску автомобильной продукции, могут служить такие компании, как «Дженерал моторе», «Крайслер», «Форд», которые вовремя осознали важность производственных секретов.

В процессе производства и обмена товаров (работ, услуг) коммерческая тайна может существовать в различных формах. Для того чтобы обозначить формы проявления коммерческой тайны, обратимся к общепринятой в экономической науке классификации производственных процессов, в соответствии с которой выделяются обеспечивающие, обслуживающие, вспомогательные и основные процессы*. Анализ экономических, материальных и организационных условий производства, процессов, обслуживающих производство, вспомогательных процессов и процессов, связанных с созданием и реализацией основного вида продукции, позволяет выявить признаки проявления форм коммерческой тайны, выяснить наиболее уязвимые в этом плане участки производства товаров (работ, услуг). Эти участки могут быть связаны с использованием материальных ценностей, техники и оборудования, проведением их осмотра и ремонта, разработкой конструкций инструмента и приспособлений, оснасткой моделей и подготовкой их производства, разработкой и использованием стандартов предприятия, проектированием и конструированием изделий, разработкой их технологий, испытанием и выпуском опытных образцов, подбором и расстановкой кадров, планированием и финансированием производства, реализацией готовой продукции. Установление участков, где имеется угроза проникновения конкурентов, позволяет определить адекватные меры конкурентной борьбы.

* См.: Экономика предприятия: Учебник / Под ред. В.Я. Горфинкеля, Е.М. Купрякова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1996.

 

В силу указанного информация, являющаяся коммерческой тайной, на наш взгляд, может проявляться в двух формах:

1) научно-технической, технологической, промышленной и прочей информации, обладающей экономической ценностью, о различных способах производства и производственном опыте, которые принято именовать «ноу-хау» (в переводе с англ. – «знать, как это сделать»). Данная информация характеризует научно-техническую сторону производства. Все эти сведения могут быть использованы конкурентами для налаживания производства аналогичных товаров;

1) деловой информации, характеризующей управленческую, финансовую, маркетинговую и другую деятельность, позволяющую успешно вести бизнес и заключать взаимовыгодные контракты. Как известно, мало изготовить товар, его нужно еще выгодно продать. Поэтому особое значение приобретает охрана деловой информации о маркетинговой деятельности, которая включает планы и результаты маркетинговых исследований, рекламной деятельности, PR-мероприятий, планы производства и сбыта товаров, новые приемы и технологии товародвижения, организацию сбытовых маркетинговых систем, списки клиентов, посредников, финансовые, страховые и иные операции по обеспечению эффективного товарооборота на рынках и др. Знание подобных сведений может дать конкурентам преимущество при завоевании рынков сбыта товара, переманивании клиентов.

Таким образом, в сфере производства коммерческая тайна проявляется в форме технических и технологических секретов (промышленные секреты), а в сфере планирования и сбыта готовой продукции – в форме деловых секретов (торговые секреты).

Характер и объем сведений, отнесенных к коммерческой тайне, могут меняться в зависимости от жизненного цикла товара. Известно, что любой товар, какими бы великолепными потребительскими свойствами он ни обладал, рано или поздно вытесняется с рынка другим, более совершенным изделием, поскольку изготовитель постоянно работает над улучшением потребительских свойств товара и продвижением его на рынок. Соответственно происходит обновление или замена технической и технологической информации, отнесенной к ноу-хау и охранявшейся в режиме коммерческой тайны. Динамика данного процесса определяется влиянием факторов маркетинговой среды на рынке конкретного вида товаров, прежде всего фактора конкуренции.

Что касается сферы сбыта товаров, то для нее характерны различные уровни и степени концентрации деловой информации, отнесенной к коммерческой тайне, в зависимости от этапов существования товаров на рынке (выведение, рост, зрелость, насыщение и спад), которые образуют жизненный цикл не только конкретных изделий, но и их групп (классов товаров)*.

* Котлер Ф. Основы маркетинга: Пер. с англ. – М.: Ростинтер, 1996.

 

Проблемы конкуренции, достижения преимущества в борьбе за потребителя на рынке ставят перед предприятием задачу защитить нераскрытую научно-техническую, коммерческую, организационную и иную информацию с помощью правовых средств.

В различные эпохи в государствах создавались специальные законы, охранявшие интересы производителей, их хозяев и государств от утечки секретов. Так, в Древнем Риме был принят закон, предусматривавший наказание в виде штрафа в размере, эквивалентном удвоенной величине причиненных убытков, за принуждение чужих рабов к выдаче тайн своего хозяина. В античном мире были введены торговые книги, содержание которых являлось разновидностью промысловой тайны*. Промышленники, торговцы и банкиры должны были вести такие книги, отражать в них свою деятельность и материальное положение. Ведение торговых книг гарантировало на законном основании защиту содержащейся в них тайны. Отраженные в торговых книгах сведения можно было выдавать только для целей правосудия, для фискальных целей, по делам о наследовании имущества, в случаях прекращения существования товарищества и наступления банкротства.

* Розенберг В. Промысловая тайна. – Спб., 1910. – С. 68.

 

Небезынтересно отметить, что в мировой практике правового регулирования отношений, связанных с защитой коммерчески ценной информации, употреблялись различные термины, обозначавшие суть названного понятия и содержавшие ключевое слово «тайна». Так, под промысловой тайной понимались индивидуальные особенности производства и купечески организованного предприятия, включавшие сведения, составлявшие промышленную, фабричную или торговую тайну. Производственной тайной признавалось привнесение чего-либо нового в процесс создания благ. Фабричной тайной считался не только предмет патента, который первыми ввели Англия, Франция и Германия, но и любая особенность производства, что именуется сегодня «ноу-хау». Торговую тайну представляли элементы индивидуальности, к примеру, знание мест закупки товаров, списки покупателей и т.д. Наконец, коммерческая тайна включала особенности коммерческой деятельности предприятия.

Исходя из приведенных определений можно сделать вывод, что тайной становились любые сведения, представлявшие для собственника, говоря на современном языке, коммерческую ценность.

В законах Российской империи содержались положения, защищающие фабричные секреты, торговую тайну, а также тайну кредитных установлений. Они являлись средством закрепления определенного положения производителя среди конкурентов, удержания благоприятного объема продаж.

Весьма злободневным видится умозаключение В. Розенберга о том, что промысловая тайна вытекает из сущности строя, основанного на свободе конкуренции как на соревновании сил, способностей и труда каждого конкурента, но не на использовании работы соперника, потому что в противном случае речь идет о недобросовестной конкуренции*. Чтобы не допустить разглашения промысловой тайны, предусматривалось правовое воздействие предохранительного (недопущение посторонних к торговым книгам, запрещение служащим оглашать известные им тайны предприятия и т.д.) и восстановительного характера (применение уголовных наказаний и взыскание убытков по гражданским искам).

* Розенберг В. Цит. произв. – С. 68.

 

Налаженная в правовом отношении система защиты производственной и коммерческой тайны царской России и опосредовавшие ее законы были отменены в ноябре 1917 г. в связи с принятием Советской властью Декрета о рабочем контроле. Однако новые руководители достаточно быстро осознали, что предприятие все же должно иметь право на защиту информации, обладающей экономической ценностью. И если на первых порах защите подлежали только сведения, касающиеся разработок и производства военного характера, то уже в 1926 г. ВЦИК утвердил перечень секретов, который позволял предприятиям защищать производственную и коммерческую тайну.

И все-таки можно без преувеличения сказать, что в СССР отношение к коммерческой тайне на государственном уровне длительное время было достаточно негативным и опиралось на представление о ней как об инструменте капиталистических компаний, используемом для сокрытия части прибыли от налогообложения и других нарушений законности.

С переходом нашей страны к рыночной экономике началась интенсивная работа по правовому урегулированию института коммерческой тайны.

Коммерческая тайна относится к числу наименее разработанных в науке российского права категорий. Весьма невелик и опыт практического применения правил об охране коммерческой тайны в маркетинговой деятельности. В настоящее время в российском законодательстве создан и действует институт охраны коммерческой тайны. Однако сегодня все острее встает вопрос о совершенствовании и дополнении существующего законодательства, регулирующего данную область общественных отношений.

В настоящий момент к сфере правового регулирования охраны коммерческой тайны имеют отношение более ста нормативных актов (международных соглашений и договоров, конвенций, кодексов, законов Российской Федерации, указов Президента РФ, постановлений Правительства РФ и др.).

Систему законодательства о коммерческой тайне формируют следующие законы:

• Конституция РФ (ст. 34);

• ГК РФ (статьи 139, 727, 70, 184, 1027);

• Федеральный Закон от 20 февраля 1995 г. № 24-ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации» (статьи 8, 10, 21);

• Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. № 95-ФЗ* (ст. 11);

• Таможенный кодекс РФ от 28 мая 2003 г. № 61-ФЗ** (статьи 10, 97, 143, 144, 381, 384, 398, 420);

• Основы законодательства РФ об Архивном фонде РФ и Архивах от 7 июля 1993 г. № 5341-I*** (ст. 20);

• Федеральный закон от 31 июля 1995 г. № 119-ФЗ «Об основах государственной службы Российской Федерации»**** (статьи 10, 12,21,25);

• Закон РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» (статьи 10, 15);

• Федеральный закон от 21 июля 1993 г. № 5485-1 «О государственной тайне» (ст. 10);

• Патентный закон РФ (ст. 8);

• Закон РФ от 19 февраля 1993 г. № 4524-1 «О федеральных органах правительственной связи и информации»***** (статьи 10, 11, 18, 23);

• Закон РФ от 21 марта 1991 г. № 943-1 «О налоговых органах Российской Федерации»****** (ст. 7);

• Закон РФ от 24 июня 1993 г. № 5238-1 «О федеральных органах налоговой полиции»******* (ст. 10);

• Закон РФ от 11 марта 1992 г. № 2487-1 «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации»******** (ст. 3);

• Закон РФ от 27 декабря 1991 г. № 2124-1 «О средствах массовой информации» (статьи 4, 20, 40, 41, 58);

• Федеральный закон от 27 декабря 2002 г. № 184-ФЗ «О техническом регулировании» (статьи 19, 34, 44);

• Закон РФ от 21 февраля 1992 г. № 2395-1 «О недрах», в ред. от 3 марта 1995 г.********* (статьи 27, 43, 49);

• Федеральный закон от 17 августа 1995 г. № 147-ФЗ «О естественных монополиях» (ст. 13);

• Федеральный закон от 18 июля 1995 г. № 108-ФЗ «О рекламе» (ст. 27).

* СЗ РФ. – 2002. – № 30. – Ст. 3012.

** СЗ РФ. – 2003. – № 22. – Ст. 2066.

*** Ведомости РФ. – 1993. – № 33. – Ст. 1311.

**** СЗ РФ. – 1995. – № 31. – Ст. 2990.

***** Ведомости РФ. – 1993. – № 12. – Ст. 423.

****** Ведомости РФ. – 1991. – № 15. – Ст. 492.

******* Ведомости РФ. – 1993. – № 29. – Ст. 1114.

******** Ведомости РФ. – 1992. – № 17. – Ст. 888.

********* Ведомости РФ. – 1992. – № 16. – Ст. 834; СЗ РФ. – 1995. – № 10. – Ст. 823.

 

Вместе с тем действующее законодательство в указанной сфере пока не содержит эффективного механизма реализации и защиты прав на коммерческую тайну, поскольку содержащиеся в законах нормы имеют в основном декларативный либо бланкетный характер. Например, согласно п. 3 ст. 184 ГК РФ коммерческий представитель после исполнения поручения обязан хранить в тайне ставшие ему известными сведения о торговых сделках. При этом Кодекс не указывает срок, в течение которого действует это ограничение, не определяет он и ответственность лица, нарушившего данный запрет.

Как было отмечено выше, Закон «Об информации, информатизации и защите информации» определил понятие конфиденциальной информации как документированной информации, доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством Российской Федерации. Ее разновидностью является коммерческая тайна. В соответствии с ведущей ролью гражданского законодательства в регулировании отношений, связанных с коммерческой тайной, правовая охрана такой информации осуществляется способами, предусмотренными ГК РФ.

Положения о коммерческой тайне появились еще в Основах гражданского законодательства Союза ССР и союзных республик в 1991 г., которые действуют и в настоящее время. Так, ст. 151 регулирует права и обязанности обладателя секретов производства, а также устанавливает ответственность за их незаконное использование. В данной статье сформулированы условия отнесения сведений к секретам производства (ноу-хау), которые впоследствии были скомпилированы в ГК РФ для определения понятия коммерческой тайны, однако секрет производства представляет собой только один из вариантов коммерческой тайны.

Статья 139 ГК РФ определяет коммерческую тайну как информацию, имеющую действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу ее неизвестности третьим лицам, к которой нет свободного доступа на законном основании и по отношению к которой обладатель информации принимает меры к охране ее конфиденциальности. Подобным образом коммерческая тайна определяется законодательством многих стран.

Указанная статья дает понятие информации, не подпадающей под действие положений авторского, патентного или другого специального законодательства. Кроме того, она не конкретизирует, какие сведения могут представлять коммерческую тайну. Общим признаком такой информации является коммерческая ценность. Думается, что в соответствии со ст. 139 ГК РФ к таким сведениям можно, в частности, отнести коммерческие планы организации, финансовые и иные условия ее сотрудничества с партнерами, любую информацию о партнерах, режим охраны помещений, опыт специалистов, технологические приемы и решения, применяемые в производстве, маркетинге и менеджменте, а также другие информационные ресурсы, обладающие коммерческой ценностью, упомянутые в начале данного параграфа.

Не следует, однако, упускать из виду, что возможности предпринимателей по отнесению сведений, связанных с их деятельностью, к коммерческой тайне не безграничны. Любое государство вправе осуществлять контроль за деятельностью предпринимателей, следить за своевременностью и полнотой уплаты налогов, оценивать воздействие их деятельности на окружающую среду и т.д. Поэтому повсеместно законом, иными правовыми актами или судебной практикой определяются сведения, которые не могут составлять коммерческую тайну. Так, постановлением Правительства РФ от 5 декабря 1991 г. № 35 установлен перечень сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну*. К таким сведениям отнесены:

• учредительные документы;

• документы, дающие право заниматься предпринимательской деятельностью (регистрационные свидетельства, лицензии, патенты);

• сведения по установленным формам отчетности о финансово-хозяйственной деятельности и иные сведения, необходимые для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и других обязательных платежей в государственную бюджетную систему РФ;

• документы о платежеспособности;

• сведения о численности, составе работающих, их заработной плате и условиях труда, а также о наличии свободных рабочих мест;

• документы об уплате налогов и обязательных платежах;

• сведения о загрязнении окружающей среды, нарушении антимонопольного законодательства, несоблюдении безопасных условий труда, реализации продукции, причиняющей вред здоровью населения, а также других нарушениях законодательства РФ и размерах причиненного при этом ущерба;

• сведения об участии должностных лиц предприятия в кооперативах, товариществах, акционерных обществах, объединениях и других организациях, занимающихся предпринимательской деятельностью.

* Собрание постановлений Правительства Российской Федерации. – 1992. № 1-2. – Ст. 7.

 

Организации и физические лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью, руководители государственных и муниципальных предприятий обязаны представлять перечисленные сведения по требованию органов власти, управления, контролирующих и правоохранительных органов, других юридических лиц, имеющих на это право в соответствии с законодательством РФ, а также трудового коллектива организации.

Необходимо иметь в виду, что позднее принятыми законодательными актами установлены некоторые исключения. Например, в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»* не допускается опубликование или разглашение иным образом сведений о банкротстве должника до момента публикации решения арбитражного суда о признании должника банкротом.

* СЗ РФ. – 2002. – № 43. – Ст. 4190.

 

Обычно режим коммерческой тайны на предприятии устанавливается локальным нормативным актом, в котором определяются: перечень сведений, составляющих коммерческую тайну, порядок ознакомления с этими сведениями; круг лиц, имеющих право доступа к сведениям; порядок доступа; ответственность за разглашение. Таким образом, объем сведений, составляющих коммерческую тайну каждого предпринимателя, будет разным.

В некоторых случаях сведения относятся к коммерческой тайне непосредственно законами и подзаконными актами. Например, в соответствии со ст. 10 Федерального закона от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете»* содержание регистров бухгалтерского учета и внутренней бухгалтерской отчетности является коммерческой тайной. Статья 31 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» дает определение служебной информации на рынке ценных бумаг. Служебной информацией в данной сфере признается любая не являющаяся общедоступной информация об эмитенте и о выпущенных им эмиссионных ценных бумагах, которая ставит лиц, обладающих в силу своего служебного положения, трудовых обязанностей или договора, заключенного с эмитентом, такой информацией, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами рынка ценных бумаг.

* СЗ РФ. – 1996. – № 48. – Ст. 5369.

 

Постановлением Правления Пенсионного фонда России от 30 августа 1996 г. № 123 утвержден Временный перечень сведений, составляющих конфиденциальную информацию*, а управляющим отделениями Пенсионного фонда вменено в обязанность осуществлять мероприятия по обеспечению защиты этих сведений. Перечень, в частности, включает:

• сведения, раскрывающие систему, средства и методы защиты информации на средствах вычислительной техники ПФР от несанкционированного доступа, а также значения действующих кодов и паролей;

• сведения, содержащиеся в лицевых счетах плательщиков страховых взносов, в том числе банковские реквизиты; фонды оплаты труда и доходы; расчетные счета; начисленные и уплаченные суммы страховых взносов; бухгалтерская (финансовая) отчетность; фамилии руководителей и главных бухгалтеров, их адреса и телефоны; количество работающих на предприятии (организации);

• акты документальных проверок юридических и физических лиц по соблюдению ими уплаты страховых взносов.

* Экономика и жизнь. – 1996. – № 40.

 

Наряду с локальными актами организации табу на разглашение коммерческой тайны устанавливается законодательством. Например, в соответствии со ст. 15 Закона РСФСР «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» сведения, составляющие коммерческую тайну, которые получены федеральным антимонопольным органом (территориальным органом), не подлежат разглашению. Статья 33 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» предусматривает, что лица, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать эту информацию для заключения сделок, а также передавать ее для совершения сделок третьими лицами.

Законодательством устанавливается ответственность за разглашение информации, составляющей коммерческую тайну. Так, в случае разглашения сотрудниками антимонопольного органа сведений, составляющих коммерческую тайну, причиненные убытки подлежат возмещению в соответствии с гражданским законодательством. Кроме того, согласно ст. 13.14 Кодекса РФ об административных правонарушениях разглашение информации с ограниченным доступом (за исключением случаев, когда разглашение информации влечет уголовную ответственность) лицом, получившим доступ к такой информации в связи с исполнением служебных или профессиональных обязанностей, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти до десяти МРОТ; на должностных лиц – от сорока до пятидесяти МРОТ.

Получение, использование, разглашение хозяйствующими субъектами в процессе предпринимательской деятельности коммерческой тайны без согласия ее владельца рассматривается в качестве одной из форм недобросовестной конкуренции, за что виновные лица также привлекаются к ответственности в соответствии с антимонопольным законодательством.

Статья 183 УК РФ в ред. Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ* определяет уголовное наказание за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну. Часть первая данной статьи предусматривает, что собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом наказывается штрафом в размере от ста до двухсот МРОТ или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев либо лишением свободы на срок до двух лет. Более суровое наказание предусмотрено второй частью данной статьи за незаконное разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, – штраф в размере от ста до двухсот МРОТ с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет либо лишением свободы на срок до трех лет.

* СЗ РФ. – 2001. – № 33 (Часть 1). – Ст. 3424.

 

Те же деяния, причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, наказываются штрафом в размере от двухсот до пятисот МРОТ с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до пяти лет (часть третья ст. 183 УК РФ). Наконец, деяния, предусмотренные частями второй или третьей названной статьи, повлекшие тяжкие последствия, наказываются лишением свободы на срок до десяти лет.

Очевидно, что в результате утечки конфиденциальной информации может быть причинен значительный экономический ущерб. Понятно также, что ограничение доступа к соответствующей информации является непременным условием нормального функционирования коммерческой организации. Вместе с тем доступ к определенным сведениям, охраняемым предприятием, является условием нормального функционирования целого ряда государственных органов и учреждений, осуществляющих управленческие, правоохранительные и контрольные функции.

Характерно, что еще в начале нынешнего века сотрудники российской сыскной полиции в ходе расследования преступлений сталкивались с отказами предпринимателей сообщать информацию по делу со ссылкой на коммерческую тайну*. Таким образом, важной и сложной задачей законодателя является эффективное правовое регулирование, позволяющее установить оптимальный баланс интересов предпринимателей, государства и общества в данном вопросе. Анализ действующего законодательства приводит к выводу, что этот баланс пока не найден.

* См., например: Кошко А.Ф. Среди убийц и грабителей: Воспоминания бывшего начальника Московской сыскной полиции. – М: Современник, 1995. – С. 403.

 

Нормативными правовыми актами регламентируется порядок раскрытия конфиденциальной информации. Например, в соответствии со ст. 22 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации» (в ред. Федерального закона от 17 ноября 1995 г. № 168-ФЗ)* прокурор в процессе проводимой проверки имеет право по предъявлении служебного удостоверения беспрепятственно входить на территорию и в помещения предприятий, учреждений и организаций, иметь доступ к их документам и материалам, проверять исполнение законов в связи с заявлениями и иными сведениями о факте правонарушения; требовать от руководителей и других должностных лиц предоставления необходимых документов, материалов, статистических и иных сведений, выделения специалистов для выяснения возникших вопросов.

* СЗ РФ. – 1995. – № 47. – Ст. 4472.

 

Разумеется, проблема правовой охраны коммерческой тайны существует не только в России, но и в других странах, например в Великобритании, Франции, Германии, США, Австралии и др.*

* См.: Законодательство и практика СМИ в Европе, Америке и Австралии, Артикль XIX. – М.: Права человека, 1996 г.

 

В западном законодательстве понятие «коммерческая тайна» сформулировано полнее и шире. Там различаются торговая, коммерческая и служебная тайны. Например, в английских законах под коммерческой тайной подразумевается информация, разглашение которой может нанести ущерб интересам предприятия. Понятие «интересы предприятия» шире определяет область ответственности за нарушение режима коммерческой тайны и не привязывает ценность коммерческих сведений предприятия лишь к денежному эквиваленту.

В некоторых странах (например, в Чехии) коммерческая тайна отнесена к сведениям, составляющим хозяйственную или деловую тайну. В законодательстве ФРГ под понятие «коммерческая тайна» подпадает любая информация, связанная с деятельностью фирмы, которая, по мнению ее владельца, должна храниться в тайне. Более определенно этот вопрос решен в Финляндии. Тайной там признаются сведения, которые при получении конкурентом могут содействовать его успеху или причинить ущерб фирме.

Сущность понятия «коммерческая тайна» наиболее четко выражена в американском Законе о коммерческой тайне 1979 г.: коммерческой тайной является информация (включая состав, формулу, комбинацию, программу, приспособление, метод, технику или процесс), имеющая экономическую стоимость, поскольку она не является общеизвестной или доступной лицам, могущим использовать ее в коммерческих целях, и являющаяся объектом разумных усилий по защите.

Если сравнивать российское законодательство, связанное с этой темой, с западной системой законов, то четко прослеживается раздробленность, даже разобщенность нормативных документов о коммерческой тайне в Российской Федерации. Поэтому необходимо, на наш взгляд, объединить и дополнить все уже действующие положения в один закон федерального уровня. Это позволило бы ориентироваться в данной теме не только профессиональным юристам, но и рядовым предпринимателям, а также журналистам, работникам государственных учреждений, предприятий, в том числе маркетологам, деятельность которых связана с конфиденциальной информацией такого рода.

В действующем российском законодательстве есть ряд недочетов и неточностей, которые, учитывая сферу распространения гражданского права и экономический характер понятия коммерческой тайны, допускают многочисленные толкования закона и, возможно, его игнорирование в целом.

Существующее законодательство практически не в состоянии препятствовать нелегальному оттоку коммерчески ценной информации, полученной в результате интеллектуального труда, не позволяет создать эффективный действующий механизм хозяйственного оборота результатов интеллектуальной деятельности и благоприятный климат для предпринимательства.

До сих пор не имеют однозначного правового разрешения вопросы, касающиеся законных оснований отнесения информации к коммерческой тайне; определения прав обладателя коммерческой тайны; разумной достаточности мер по охране коммерческой тайны; регулирования отношений работодателя и работника в области охраны конфиденциальности информации, составляющей коммерческую тайну; прав органов государственной власти, суда и прокуратуры на получение информации, составляющей коммерческую тайну ее обладателя; определения обладателя коммерческой тайны, полученной при выполнении государственного контракта для федеральных государственных нужд, возникновения имущественных прав на информацию, составляющую коммерческую тайну.

Следует обратить внимание на неопределенность в отношении ответственности журналиста, получившего сведения, составляющие коммерческую тайну, законным путем у его официального обладателя. Не ясно, в течение какого срока он обязан хранить такую информацию в соответствии с режимом коммерческой тайны.

Следующая проблема – соотношение служебной и коммерческой тайны. Статья 139 ГК РФ озаглавлена «Служебная и коммерческая тайна», хотя в тексте они постоянно отделяются друг от друга («служебная или коммерческая тайна»). Либо в этой статье речь идет о разных понятиях, либо они равнозначны. Но тогда вызывает сомнения правомерность распространения условий охраны коммерческой тайны на служебную. Все же это понятия разного плана. Сохранение в тайне служебной информации не всегда обусловлено ее коммерческой ценностью. Видимо, понятие служебной и коммерческой тайны в ГК РФ едино, однако способы их защиты могут быть разными. Возможно, для полного урегулирования этого вопроса стоит ввести отдельный закон для охраны сведений служебного характера, поскольку такая информация принадлежит органам государственной власти и управления, а не коммерческим организациям (в соответствии с Указом Президента РФ от 6 марта 1997 г. № 188 «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера»*).

* СЗ РФ. – 1997. – № 10. – Ст. 1127.

 

Это только небольшая часть проблем и неясностей, касающихся коммерческой тайны, которые существуют в российских законах на сегодняшний день. Нет смысла вносить дополнения в существующие законы, которые, хотя и содержат упоминание о коммерческой тайне, но не регулируют все вопросы, с ней связанные. Создав отдельный закон, регулирующий отношения в данной сфере, законодатель объединит и дополнит уже действующие положения.

Проект федерального закона «О коммерческой тайне», разработанный Правительством РФ и в мае 2003 г. принятый в первом чтении Государственной Думой Федерального Собрания РФ, устанавливает ясность по многим упомянутым выше вопросам.

Законопроект формировался с учетом уже имеющейся в России правовой базы и накапливаемой практики охраны конфиденциальной информации, в том числе секретов производства (ноу-хау), а также с учетом тенденций развития аналогичного законодательства и практики его применения в странах с рыночной экономикой.

Проект закона создает условия для сближения (гармонизации) российского законодательства и законодательств развитых стран, а также для правовой защиты предпринимательства от недобросовестной конкуренции и стимулирования добросовестной конкуренции, изобретательства, инноваций. При этом принималось во внимание, что на протяжении двух последних десятилетий во всех развитых странах наблюдается тенденция к возрастанию значения коммерческой тайны как одной из форм правовой охраны результатов изобретательской и иной интеллектуальной деятельности.

Законопроект направлен на консолидацию законодательства Российской Федерации о коммерческой тайне, его развитие и дополнение (в том числе с учетом требований Всемирной торговой организации – Соглашения о торговых аспектах интеллектуальной собственности (ТРИПС) (ВТО, Уругвайский раунд многосторонних торговых переговоров, 15 апреля 1994 г.)* и основывается на следующих концептуальных положениях:

• соответствие норм проекта закона современным нормам действующего законодательства Российской Федерации и международной практике;

• внесение минимально необходимых изменений в нормы действующего законодательства, сохранившиеся из иной экономико-правовой среды;

• обеспечение баланса интересов общества, физических и юридических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, а также государства в области охраны, использования и защиты информации, составляющей коммерческую тайну;

• возмещение убытков, понесенных обладателем коммерческой тайны вследствие нарушения его прав.

* Текст Соглашения опубликован в сборнике «Всемирная торговая организация: документы и комментарии» / Под ред. С.А. Смирнова. – М., 2001.

 

Законопроект состоит из четырех глав, содержащих в общей сложности 15 статей. Он предусматривает правовое регулирование основных вопросов отнесения информации к коммерческой тайне, оборота такой информации и охраны ее конфиденциальности, в том числе:

• определяет информацию, составляющую коммерческую тайну, в соответствии с ГК РФ в части характера информации, ее коммерческой ценности (ст. 4);

• устанавливает законодательное ограничение на отнесение информации к коммерческой тайне в интересах общества, государства и граждан (ст. 5);

• устанавливает обязательность предоставления органам государственной власти, суда и прокуратуры информации, составляющей коммерческую тайну, в случаях возникновения необходимости выполнения данными органами своих функций в рамках их компетенции, установленной федеральными законами (ст. 6);

• определяет права обладателя коммерческой тайны (ст. 7);

• регулирует отношения, связанные с коммерческой тайной, полученной при выполнении государственного контракта для федеральных государственных нужд и нужд субъекта Российской Федерации (ст. 9);

• устанавливает режим коммерческой тайны (ст. 11);

• определяет имущественные права на информацию, составляющую коммерческую тайну (ст. 10);

• устанавливает требования к охране конфиденциальности информации, составляющей коммерческую тайну, в том числе при трудовых отношениях (ст. 12), в гражданско-правовых отношениях (ст. 13), в органах государственной власти (ст. 14);

• предусматривает ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации о коммерческой тайне (ст. 15).

Необходимо отметить, что введение в действие закона «О коммерческой тайне» потребует внесения изменений и дополнений в статьи 132 и 139 ГК РФ. Соответствующие предложения неоднократно высказывались в литературе*.

* См., например: Куликов А. О коммерческой и служебной тайне // Хозяйство и право. – 1996. – № 11. – С. 99 – 103; Лопатин В.Н. Правовая охрана и защита коммерческой тайны // Законодательство. – 1998. – № И. – С. 77 – 82.

 

Введение закона в действие не потребует дополнительных материальных затрат со стороны государства, поскольку организация охраны коммерческой тайны (включая финансирование мероприятий) осуществляется непосредственно обладателем или пользователем такой информации.

На российском рынке с каждым месяцем значение информации и информированности отдельного предприятия растет. Если тайна, секретные сведения фирмы, которые дают ей преимущество перед конкурентами, не будут определены и защищены законом, то вряд ли «добросовестная конкуренция» сможет существовать в полном виде, ведь законное получение информации на рынке – ее непременный атрибут.

Принятие законопроекта «О коммерческой тайне» позволит создать правовые условия для эффективного функционирования в Российской Федерации рынка товаров, работ и услуг и предупреждения недобросовестной конкуренции. Оно будет способствовать использованию в коммерческих целях различного рода секретов производства, которые исходя из условий конкуренции на рынке нецелесообразно охранять в виде объекта промышленной собственности, топологии интегральной микросхемы, программы для ЭВМ и базы данных.

 

3.4. Правововые основы банковской тайны

 

Банковской тайной признаются любые сведения о клиентах и корреспондентах, полученные банком в ходе банковской деятельности*. Как полагают специалисты, банковскую тайну не следует квалифицировать как вид коммерческой тайны, так как обе они являются разновидностями конфиденциальной информации, имеют различное содержание, правовой режим пользования и охраны. Симптоматично в этой связи, что термины «коммерческая» и «банковская» тайна законодатель употребляет раздельно в разных отраслях, например в уголовном законодательстве. Так, ст. 183 УК РФ устанавливает ответственность за незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую и банковскую тайну. Если бы банковская тайна была разновидностью коммерческой, выделять ее таким образом, наверно, не было бы необходимости.

* Олейник О.М. Основы банковского права. – М., 1997. – С. 218 – 234.

 

Содержание банковской тайны раскрывается в ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст. 857 ГК РФ. Анализ текста этих норм, устанавливающих круг таких сведений, показывает, что ст. 26 этого Закона дает более широкую по сравнению со ст. 857 ГК РФ формулировку банковской тайны. ГК РФ называет три вида сведений:

1) о банковских счетах и банковских вкладах клиентов и корреспондентов;

2) об операциях по счетам клиентов и корреспондентов;

3) о клиенте.

В дополнение к названным ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности включает

4) любые иные сведения, установленные кредитной организацией и соотносимые с ее клиентами.

Надо сказать, что такое широкое понимание банковской тайны, охватывающее практически любые сведения о клиентах и корреспондентах, полученные банком в ходе своей деятельности, соответствует банковской практике во многих развитых странах*.

* См., например: Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны // Деньги и кредит. – 1992. – № 6. – С. 57. Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право. Учреждения – Счета Операции – Услуги. – М., 1996, – С. 102. Kohis R. Банк обязан хранить молчание о фактах и их оценках, соотносимых с его клиентами, от которых он такие сведения требует. – Bankrecht. – Munchen, 1994, С. 18. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. – М., Л., 1991.

 

Каких-либо пределов для распространения правового режима банковской тайны на иные сведения, о которых указано в ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности, федеральное законодательство не содержит. Однако учитывая, что банковская тайна соотносится по своей природе с коммерческой тайной (но не сводится к ней), в этом случае необходимо руководствоваться постановлением Правительства РФ от 5 декабря 1991 г. № 35 «О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну». Требования указанного нормативного акта следует также учитывать при определении объема информации, включаемой в понятие «сведения о клиентах и корреспондентах».

В отличие от коммерческой тайны, банковская тайна не требует специального оформления корпоративными актами. Критерием для определения характера сведений, составляющих банковскую тайну, является прежде всего специфика банковской деятельности, осуществляемой профессионально. Скажем, если банк в процессе предоставления кредита получит какие-либо сведения о состоянии здоровья клиента либо его правовом, социальном или семейном положении, то эти сведения, а не только операции, произведенные для выдачи кредита, могут быть включены в банковскую тайну (за исключением тех, которые перечислены в упомянутом постановлении). Точно так же, если, к примеру, для технико-экономического обоснования потребности в кредите и способности его возвратить клиентом банка будут представлены сведения о технологии, заключенных договорах между клиентом и его партнерами, то вся эта информация должна быть включена в банковскую тайну.

Перечень операций по счету, на которые распространяется действие банковской тайны, определяется в соответствии со ст. 848 ГК РФ. Тайна распространяется на движение вкладов (размер, время и сумма поступления или изъятия, от кого и по каким основаниям поступают средства и т.д.). Сведения, составляющие банковскую тайну, должны быть получены кредитной организацией в процессе осуществления ею банковских операций, предусмотренных ст. 5 Закона о банках и банковской деятельности, в том числе:

• привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

• размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

• открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

• осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

• инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

• купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

• привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

• выдача банковских гарантий;

• осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) и других сделок, предусмотренных упомянутой статьей, включая:

– выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

– приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

– доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

– осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

– предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

– лизинговые операции;

– оказание консультационных и информационных услуг.

Анализируя проблему банковской тайны, необходимо иметь в виду характер складывающихся правоотношений по поводу банковской тайны. Американские специалисты по банковскому праву отмечают, что с этими вопросами связаны три вида правоотношений: между банком и клиентом, между клиентом и правительством и между правительством и банком*. В российском праве институт банковской тайны рассматривается прежде всего как элемент договорных правоотношений между банком и клиентом в связи с открытием банковского счета (ст. 857 ГК РФ). Не следует, однако, упускать из виду, что банковская тайна имеет многоплановую природу и представляет баланс частных интересов и потребностей банка и клиента с публичной необходимостью обеспечения прозрачности или открытости банковской или иной предпринимательской деятельности. В этой связи регламентация режима банковской тайны непременно предполагает учет как частных, так и публичных интересов.

* Поллард A.M., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. – М.: Прогресс, 1992. – С. 536.

 

Наряду с кредитными организациями существуют и другие, в том числе государственные официальные службы, занимающиеся работой с банковской информацией в силу своего статуса. Обязанность хранить банковскую тайну распространяется помимо кредитных на аудиторские организации, Банк России и специально созданный Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»* Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России).

* СЗ РФ. – 2001. – № 45. – Ст. 4251.

 

Кроме сведений, указанных выше, Банк России не вправе разглашать данные о счетах, вкладах, конкретных сделках и операциях, полученных им из отчетов кредитных организаций или в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

В свою очередь аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Наконец, КФМ России не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»*, вступившего в силу 1 февраля 2002 г., за исключением случаев, предусмотренных этим Законом.

* СЗ РФ. – 2001. – № 33 (Часть 1). – Ст. 3418.

 

Обязанность хранить банковскую тайну носит личный характер. Перечень лиц, обязанных сохранять банковскую тайну, включает всех служащих перечисленных организаций, независимо от их должности и от того, входит ли работа с охраняемыми сведениями в круг их непосредственных служебных обязанностей. Если о банковских операциях узнает частное лицо (из разговоров, писем и пр.), то оно не обязано соблюдать тайну.

Что касается определения круга субъектов, имеющих право знакомиться со сведениями, составляющими банковскую тайну, то здесь необходимо исходить из следующих соображений. Закон должен определять круг таких субъектов на тот случай, если сведения предоставлены без согласия клиента банка и не самому клиенту. Положение о свободе клиента распоряжаться своими средствами экстраполируется и на информацию о банковских операциях, откуда следует, что клиент может предоставить любому лицу право получать сведения о своей финансовой деятельности. Больше того, в соответствии со своей маркетинговой политикой клиент по собственному соизволению, на основе договора с банком и СМИ в целях PR может публиковать сведения о своих операциях, генерируя тем самым повышение к себе доверия вследствие открытости такой информации.

С позиции правовой охраны нам интересны случаи, когда информация о клиенте предоставляется без его согласия. В этом смысле подход к определению круга субъектов, имеющих право на получение банковской информации, должен быть двояким.

Во-первых, необходимо рассматривать возможность обмена указанной информацией внутри банковской системы, скажем, между разными банками по поводу кредитоспособности клиента. В этом плане в российском банковском сообществе обсуждался вопрос о создании центра или иного организационного межбанковского образования, который бы специализировался на сборе, обработке и предоставлении сведений о непогашенных банковских кредитах, о неплатежеспособных клиентах банков и т.д. Однако эти идеи блокировались правовым режимом банковской тайны, тем самым возникала вроде бы неразрешимая ситуация. На самом деле опыт зарубежных стран в указанной сфере показывает, что данная ситуация не является неразрешимой. К примеру, свидетельством тому являются публикации французских правоведов, которые, ссылаясь на наличие профессиональной тайны, режим которой охватывает всех участников банковской системы, указывают на вполне обоснованное существование при Банке Франции центральной службы рисков, картотеки неоплаченных чеков и картотеки отказов от уплаты. Такие картотеки создаются в силу прямого указания закона самими банками, которые располагают средствами обработки информации, гарантируя ее точность и конфиденциальность. Вместе с тем за этими картотеками осуществляется контроль, являющийся функцией Комиссией по свободе компьютерной информации. Информация, включенная в картотеку, доступна только профессионалам*.

* Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право. Учреждения – Счета Операции – Услуги. – М: «Финстатинформ», 1996. – С. 94 и 104.

 

Во-вторых, исследование круга субъектов, имеющих право получать банковскую информацию, предполагает выход за пределы банковской и профессиональной системы и предоставление отдельным субъектам права получать банковскую информацию о состоянии дел клиентов банка без их согласия. В этой связи в п. 2 ст. 857 ГК РФ говорится, что сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

Статья 26 Закона о банках называет исчерпывающий перечень субъектов, имеющих право на получение информации, составляющей банковскую тайну, без согласия клиентов применительно к двум группам клиентов банка:

• применительно к физическим лицам правом на получение банковской информации обладают в основном два субъекта – суды по делам, находящимся в их производстве (это могут быть уголовные и гражданские дела, равно как и дела об особом производстве); органы предварительного расследования по делам, находящимся в их производстве, и с санкции прокурора. Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном в кредитной организации завещательном распоряжении, а также нотариальным конторам – по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан – иностранным консульским учреждениям;

• в отношении юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица справки по их операциям и счетам предоставляются большему кругу субъектов: судам и арбитражным судам (судьям); Счетной палате Российской Федерации; органам МНС России и Федеральной службы по экономическим и налоговым преступлениям МВД России: таможенным органам РФ – в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а также, с согласия прокурора, – органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Пределы раскрытия банковской тайны, порядок и условия ее предоставления перечисленным субъектам кредитными организациями, аудиторскими организациями, Банком России и другими обладателями соответствующей информации третьим лицам без согласия клиентов определяется законодательством.

Рассмотрим некоторые правовые аспекты предоставления отдельным государственным органам и другим уполномоченным лицам информации, составляющей банковскую тайну.

Наиболее распространенное для банков действие – представление сведений об операциях и счетах юридических лиц в налоговые органы. Порядок представления таких сведений предусмотрен НК РФ и другими нормативными правовыми актами, которые должны соответствовать НК РФ и нести в себе нормативные предписания о процедуре и документообороте в сфере предоставления банковской информации.

Статья 86 НК РФ определяет обязанности банков, связанные с учетом налогоплательщиков. Согласно абз. 2 п. 1 данной статьи банк обязан сообщить об открытии или закрытии счета организации, индивидуального предпринимателя в налоговый орган по месту их учета в пятидневный срок со дня открытия или закрытия такого счета. Приказом Госналогслужбы РФ от 23 декабря 1998 г. № ГБ-3-12/340* утверждена форма «Сообщение банка налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счета» и определен порядок ее заполнения. Кроме того, письмом МНС РФ от 31 декабря 1998 г. № ВП-6-12/933@** направлены Рекомендации для налоговых органов по осуществлению учета сведений об открытии/закрытии налогоплательщиками счетов в банках.

* Официально не опубликован.

** Официально не опубликован.

 

Хозяйствующий субъект вправе открыть расчетный счет в любом банке для осуществления всех видов расчетных, кредитных и кассовых операций. Количество расчетных (иных) счетов, которое может быть открыто предприятием в банковских учреждениях, в настоящее время не ограничено. Данная норма вступила в силу 2 апреля 1994 г. в соответствии с Указом Президента РФ от 21 марта 1995 г. № 291* «О признании утратившим силу пункта 2 Указа Президента Российской Федерации от 23 мая 1994 г. № 1006 «Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей**», который вводил ограничение на количество расчетных*** (текущих****) счетов.

* Российская газета.

** СЗ РФ. – 1994. – № 5. – Ст. 396.

*** Расчетный счет является основным счетом предприятия, на котором производится большинство денежных операций без ограничения их перечня.

**** Текущий счет предназначен для обособления каких-либо операций, носящих отличный от стандартных характер. К текущим счетам относятся: валютные, транзитные, ссудные, бюджетные, депозитные счета, счета, открываемые структурным подразделениям по просьбе головной организации для осуществления четко ограниченного количества операций (счета операций со средствами целевого назначения), и т.д.

 

В соответствии с п. 2 ст. 86 НК РФ банки обязаны выдавать налоговым органам справки по операциям и счетам организаций и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в порядке, определяемом законодательством Российской Федерации, в течение пяти дней после мотивированного запроса налогового органа.

В силу ст. 135.1 НК РФ непредставление банками по мотивированному запросу налогового органа справок по операциям и счетам организаций или граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в течение пяти дней после мотивированного запроса налогового органа влечет взыскание штрафа в размере 10 тыс. руб.

НК РФ не определяет, с какого момента должен исчисляться пятидневный срок. Представляется, что данный срок должен исчисляться с момента получения банком мотивированного письменного запроса налогового органа. На основании ст. 61 НК РФ течение срока начинается на следующий день после получения банком запроса налогового органа.

Кроме того, по истечении отчетного года по запросам налоговых органов кредитными учреждениями представляются следующие сведения о финансово-хозяйственной деятельности отдельных юридических лиц и прочих организаций*:

• о наличии и движении средств на расчетных (текущих), ссудных, валютных и других счетах с указанием юридических лиц и иных организаций – отправителей и получателей этих средств;

• о движении наличных средств и лимите кассовой наличности;

• выписки из лицевых счетов клиентов;

• о перечислении налогов и других обязательных платежей в соответствующие бюджеты и во внебюджетные фонды;

• о полученных кредитах и оплаченных процентах по видам предоставленных кредитов, в том числе просроченных.

* См.: Письмо Министерства финансов РФ от 17 января 1994 г. № 5 «О порядке представления сведений в налоговые органы». Российские вести от 15 февраля 1994 г., № 26.

 

Сведения, перечисленные выше, должны представляться в налоговый орган не позднее чем в 15-дневный срок с момента вручения письменного запроса руководителя (заместителя руководителя) налогового органа.

Раскроем специфику предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, органам Федеральной службы по экономическим и налоговым преступлениям МВД России (до 1 июля 2003 г. – ФСНП России).

В соответствии со ст. 857 ГК РФ государственным органам и их должностным лицам сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, предусмотренных законом.

Статьей 26 Закона о банках и банковской деятельности установлено, что справки по операциям и счетам хозяйствующих субъектов выдаются кредитной организацией, в том числе органам МНС России и налоговой полиции, в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора – органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

В соответствии с п. 9 ст. 11 Закона РФ от 24 июня 1993 г. № 523/8-1 «О федеральных органах налоговой полиции»* органам ФСНП России предоставлено право получать безвозмездно от министерств, ведомств, а также предприятий, учреждений, организаций независимо от форм собственности, физических лиц информацию, необходимую для исполнения возложенных на налоговую полицию обязанностей. Полученная информация используется исключительно в служебных целях и разглашению не подлежит.

* Ведомости РФ. – 1993. – № 29. – Ст. 1114.

 

Таким образом, по мнению ФСНП России*, закон не ограничивает права федеральных органов налоговой полиции на получение от банков сведений, отнесенных к банковской тайне, какими-либо условиями. Поэтому федеральные органы налоговой полиции при необходимости получения информации, содержащей сведения, отнесенные к банковской тайне, вправе обратиться с соответствующим запросом в банк, который во всех случаях обязан предоставить такую информацию.

* См.: Письмо Федеральной службы налоговой полиции РФ от 18 августа 2000 г. № ВВ-2506. / Бизнес и банки, № 39, октябрь 2000 г.

 

В Ассоциации российских банков не разделяют изложенную позицию и исходят из следующего*. Действительно, согласно п. 9 ст. 11 Закона РФ «О федеральных органах налоговой полиции» эти органы имеют право на безвозмездное получение от различных структур независимо от форм собственности информации, необходимой для исполнения возложенных на налоговую полицию обязанностей. Однако они обращают внимание на то, что этот пункт содержит оговорку: «...за исключением случаев, когда законом установлен специальный порядок получения такой информации».

* См.: Письмо Ассоциации российских банков от 28 августа 2000 г. № А-01/5-506 «К вопросу о банковской тайне» // «Бизнес и банки», № 39, октябрь 2000 г.

 

ГК РФ (ст. 857) и Закон о банках и банковской деятельности (ст. 26) устанавливают специальный порядок предоставления информации, относящейся к банковской тайне. Пунктом 2 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности налоговой полиции предоставлено право доступа к банковской тайне и как органам, осуществлявшим налоговый контроль (наряду с органами МНС России), и как органам предварительного следствия по находящимся в производстве делам, отнесенным к их подследственности при наличии согласия прокурора. Однако при применении этой нормы нельзя не учитывать, что со времени вступления в силу части первой НК РФ (с 1 января 1999 г.) полномочия органов налоговой полиции изменились.

Системный анализ норм НК РФ, в частности его статей 31, 36 и др., дает основание для вывода о том, что функции органов налоговой полиции были ограничены сферой тех нарушений законодательства о налогах и сборах, которые могут быть квалифицированы как преступления или административные правонарушения. Сфера налогового контроля, который ранее осуществлялся налоговой полицией (в частности, с использованием прав налоговых органов), из предмета ее ведения в соответствии с НК РФ была исключена.

Согласно ст. 7 Федерального закона от 31 июля 1998 г. № 147-ФЗ «О введении в действие части первой Налогового кодекса Российской Федерации»* федеральные законы и иные нормативные правовые акты РФ (а значит, и ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности, исходящая из права органов налоговой полиции осуществлять налоговый контроль) действуют в части, не противоречащей НК РФ, и подлежат приведению в соответствие с НК РФ.

* СЗ РФ. – 1998. – № 31. – Ст. 3825.

 

Таким образом, органы налоговой полиции не могут опираться на п. 2 ст. 86 НК РФ и вправе истребовать в кредитной организации документы, содержащие банковскую тайну, лишь по находящимся в производстве этих органов уголовным делам, предварительно получив согласие у прокурора.

Право других правоохранительных органов получать у банков информацию регулируется Федеральным законом «О прокуратуре Российской Федерации» и Законом РФ от 18 апреля 1991 г. № 1026-I «О милиции»*.

* Ведомости РСФСР. – 1991. – № 16. – Ст. 503.

 

Согласно ст. 22 Федерального закона «О прокуратуре РФ» прокурор в процессе проводимой проверки имеет право доступа к документам и материалам предприятий, учреждений и организаций, а также требовать от руководителей и других должностных лиц предоставления необходимых документов, материалов, статистических и иных сведений. Однако эта норма не дает основания прокурору запрашивать информацию у банка в ходе проведения общенадзорных проверок, так как ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности дает такое право органам предварительного расследования только по делам, находящимся в их производстве. Следовательно, для того чтобы запрашивать информацию у банка, сначала нужно возбудить уголовное дело.

В соответствии с п. 25 ст. 11 Закона РФ «О милиции» органам милиции для выполнения возложенных на них обязанностей при наличии данных о влекущем уголовную или административную ответственность нарушении финансовой, предпринимательской и торговой деятельности предоставлено право изымать необходимые документы на материальные ценности, денежные средства, кредитные и финансовые операции. Вместе с тем, если милиция действует как орган предварительного расследования, то она с санкции прокурора такую информацию получать может; если же речь идет об иных процессуальных или оперативных действиях, то в силу несоответствия этого общего права специальному запрету такого права у милиции нет.

Нормы, дающие право судебным органам запрашивать и получать у банков информацию, сконцентрированы в процессуальном законодательстве: ГПК, АПК, УПК, Законе РСФСР от 8 июля 1981 г. «О судоустройстве РСФСР»* и Федеральном конституционном законе от 31 декабря 1996 г. № 1-ФКЗ «О судебной системе Российской Федерации»**.

* Ведомости РСФСР. – 1981. – № 28. – Ст. 976.

** СЗ РФ. – 1997. – № 1. – Ст. 1.

 

Условия предоставления таможенным органам сведений о юридических лицах, которые включены в понятие банковской тайны, определяются в п. 6 Положения о Государственном таможенном комитете Российской Федерации (ГТК России), утвержденного Указом Президента РФ от 25 октября 1994 г. № 2014* и ТК РФ. Так, должностное лицо таможенного органа РФ, в производстве или на рассмотрении которого находится дело о нарушении таможенных правил, вправе истребовать у государственных органов, включая федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, у предприятий, учреждений и организаций независимо от форм собственности и подчиненности, а также у должностных лиц и граждан документы, необходимые для производства по делу или его рассмотрения.

* СЗ РФ. – 1994. – № 27. – Ст. 2855.

 

Лицо, которому адресовано требование о предоставлении документов, обязано не позднее чем в пятидневный срок направить или выдать их должностному лицу таможенного органа, истребующему документы. Неисполнение данных требований может повлечь изъятие указанных документов в порядке, предусмотренном ТК РФ.

В отношении доступа к банковской тайне Счетной палаты РФ следует упомянуть Федеральный закон от 11 января 1995 г. № 4-ФЗ «О Счетной палате Российской Федерации»*. В силу ст. 13 этого Закона, по запросам Счетной палаты все органы государственной власти в Российской Федерации, органы местного самоуправления, Банк России, предприятия, учреждения, организации независимо от форм собственности и их должностные лица обязаны предоставлять информацию, необходимую для обеспечения ее деятельности. Кроме того, при проведении ревизий и проверок Счетная палата получает от проверяемых предприятий, учреждений, организаций, банков и иных кредитно-финансовых учреждений всю необходимую документацию и информацию по вопросам, входящим в ее компетенцию.

* СЗ РФ. – 1995. – № 3. – Ст. 167.

 

По требованию Счетной палаты Банк России, коммерческие банки и иные кредитно-финансовые учреждения обязаны предоставлять ей необходимые документальные подтверждения операций и состояния счетов проверяемых объектов. Отказ или уклонение должностных лиц от своевременного предоставления необходимой информации или документации по требованию Счетной палаты, а также предоставление ложной информации влечет за собой ответственность, установленную законодательством Российской Федерации. В частности, статьей 287 УК РФ за отказ в предоставлении информации Счетной палате Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность.

Право на запрос сведений, составляющих банковскую тайну, нотариусом, помимо ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности, регулируется Основами законодательства РФ о нотариате. В частности, ст. 15 Основ предоставляет нотариусу право истребовать от физических и юридических лиц сведения и документы, необходимые для совершения нотариальных действий.

Представляют интерес условия и порядок реализации права на доступ к банковской тайне созданного в нашей стране уполномоченного органа, осуществляющего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, – Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу*. В соответствии со ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности в ред. Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ** информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в КФМ России в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

* Положение о Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу утверждено постановлением Правительства РФ от 2 апреля 2002 г. № 211. СЗ РФ. – 2002. – № 14. – Ст. 1311.

** СЗ РФ. – 2001. – № 33 (Часть I). – Ст. 3424.

 

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

– снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

– покупка или продажа наличной иностранной валюты;

– приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

– получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

– обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

– внесение физическим лицом в уставный капитал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве. Перечень таких государств определяется в порядке, устанавливаемом Правительством РФ на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;

3) операции по банковским счетам:

– размещение денежных средств во вклад с оформлением документов, удостоверяющих вклад на предъявителя;

– открытие вклада в пользу третьих лиц с размещением в нем денежных средств в наличной форме;

– перевод денежных средств за границу на счет, открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета, открытого на анонимного владельца;

– зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица в случае, если операции по указанному счету не производились с момента его открытия;

4) иные сделки с движимым имуществом:

– помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

– выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

– получение или предоставление имущества по договору лизинга;

– переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

– скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

– получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Порядок определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, закреплен в Положении, утвержденном постановлением Правительства РФ от 18 января 2003 г. № 27*.

* СЗ РФ. – 2003. – № 4. – Ст. 329.

 

Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:

• вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с осуществлением ею экстремистской деятельности;

• вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;

• решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;

• постановление следователя или прокурора о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;

• составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

• признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.

В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.

Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в территориальный орган КФМ России организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

Надо отметить, что в числе органов и должностных лиц, предусмотренных ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности, которым должны быть предоставлены сведения, составляющие банковскую тайну, отсутствуют судебные приставы-исполнители. Вместе с тем в силу положений п. 2 ст. 12 и п. 2 ст. 14 Федерального закона от 21 июля 1997 г. № 118-ФЗ «О судебных приставах»* согласно их конституционно-правовому истолкованию постановлением Конституционного Суда РФ от 14 мая 2003 г. № 8-П** судебный пристав-исполнитель, действуя в рамках публичной функции по принудительному исполнению постановления суда, вправе требовать предоставления сведений о банковском вкладе физического лица, а банк, иная кредитная организация обязаны предоставить такие сведения в пределах задолженности, подлежащей взысканию согласно исполнительному документу.

* СЗ РФ. – 1997. – № 30. – Ст. 3591.

** СЗ РФ. – 2003. – № 21. – Ст. 2058.

 

Кроме того, в соответствии с п. 3 ст. 46 Федерального закона от 21 июля 1997 г. № 119-ФЗ «Об исполнительном производстве»* судебные приставы-исполнители вправе получать интересующие их сведения через налоговые органы. При этом налоговые органы обязаны предоставить судебному приставу-исполнителю необходимую информацию в трехдневный срок с момента получения запроса. Приказом МНС РФ и Минюста РФ от 25 июля 2000 г. № ВГ-3-10/265/215 утвержден Порядок взаимодействия налоговых органов Российской Федерации и служб судебных приставов органов юстиции субъектов Российской Федерации по принудительному исполнению постановлений налоговых органов и иных исполнительных документов**.

* СЗ РФ. – 1997. – № 30. – Ст. 3591.

** Российская газета от 30 августа 2000 г.

 

И последнее, о чем нужно сказать в данном параграфе: за разглашение банковской тайны кредитные и аудиторские организации. Банк России, а также КФМ России могут быть привлечены к ответственности в форме возмещения убытков. Как уже не раз отмечалось, их должностные лица и иные работники несут уголовную ответственность, предусмотренную ст. 183 УК РФ. Кроме того, потерпевший вправе потребовать возмещения морального вреда в порядке, установленном ст. 151 и 152 ГК РФ.

 

3.5. Государственное управление в информационной сфере

 

Государственная политика в сфере формирования информационных ресурсов и информатизации направлена на создание условий для эффективного и качественного информационного обеспечения решения стратегических и оперативных задач социального и экономического развития Российской Федерации, в том числе информационного обеспечения предпринимательской деятельности.

В соответствии со ст. 3 Закона «Об информации, информатизации и защите информации» основными направлениями государственной политики в сфере информатизации являются:

• обеспечение условий для развития и защиты всех форм собственности на информационные ресурсы;

• формирование и защита государственных информационных ресурсов;

• создание и развитие федеральных и региональных информационных систем и сетей, обеспечение их совместимости и взаимодействия в едином информационном пространстве Российской Федерации;

• создание условий для качественного и эффективного информационного обеспечения граждан, органов государственной власти и местного самоуправления, организаций и общественных объединений на основе государственных информационных ресурсов;

• обеспечение информационной безопасности Российской Федерации*, а также обеспечение реализации прав граждан, организаций в условиях информатизации;

• содействие формированию рынка информационных ресурсов, услуг, информационных систем, технологий, средств их обеспечения;

• формирование и осуществление единой научно-технической и промышленной политики в сфере информатизации с учетом современного мирового уровня развития информационных технологий;

• участие в международном информационном обмене**;

• поддержка проектов и программ информатизации;

• создание и совершенствование системы привлечения инвестиций и механизма стимулирования разработки и реализации проектов информатизации;

• развитие законодательства в сфере информационных процессов, информатизации и защиты информации.

* Под информационной безопасностью Российской Федерации понимается состояние защищенности ее национальных интересов в информационной сфере, определяющихся совокупностью сбалансированных интересов личности, общества и государства. Интересы личности в информационной сфере заключаются в реализации конституционных прав человека и гражданина на доступ к информации, на использование информации в интересах осуществления не запрещенной законом деятельности, физического, духовного и интеллектуального развития, а также в защите информации, обеспечивающей личную безопасность.

Интересы общества в информационной сфере состоят в обеспечении интересов личности в этой сфере, упрочении демократии, создании правового социального государства, достижении и поддержании общественного согласия, в духовном обновлении России.

Интересы государства в информационной сфере заключаются в создании условий для гармоничного развития российской информационной инфраструктуры, для реализации конституционных прав и свобод человека и гражданина в области получения информации и пользования ею в целях обеспечения незыблемости конституционного строя, суверенитета и территориальной целостности России, политической, экономической и социальной стабильности, в безусловном обеспечении законности и правопорядка, развитии равноправного и взаимовыгодного международного сотрудничества.

** См. Федеральный закон от 4 июля 1996 г. № 85-ФЗ «Об участии в международном информационном обмене». СЗ РФ. – 1996. – № 28. – Ст. 3347.

 

Кроме того, согласно Указу Президента РФ от 20 января 1994 г. № 170 «Об основах государственной политики в сфере информатизации»*, одним из приоритетных направлений государственной политики в сфере информатизации названо обеспечение единства государственных стандартов в сфере информатизации, их соответствия международным рекомендациям и требованиям.

* Собрание актов Президента и Правительства Российской Федерации (далее – САПП РФ). – 1994. – № 4. – Ст. 305.

 

Реализацией поставленных задач занимается специально созданное Министерство Российской Федерации по связи и информатизации (Минсвязи России)* (бывший Государственный комитет РФ по связи и информатизации). При Минсвязи России состоят:

• Государственная комиссия по радиочастотам;

• Государственная комиссия по электросвязи;

• Государственная комиссия по информатизации;

• Служба государственного надзора за связью в Российской Федерации (Госсвязьнадзор России).

* См. постановление Правительства РФ от 1 июля 1997 г. № 775 «Вопросы Государственного комитета Российской Федерации по связи и информатизации». СЗ РФ. – 1997. – № 27. – Ст. 3234.

 

Организационно-техническое обеспечение деятельности указанных комиссий осуществляет Минсвязи России.

Положения о Государственной комиссии по радиочастотам, Государственной комиссии по электросвязи и Государственной комиссии по информатизации при Минсвязи России утверждены постановлением Правительства РФ от 15 апреля 2000 г. № 346*.

* СЗ РФ. – 2000. – № 17. – Ст. 1876.

 

Государственная комиссия по информатизации при Минсвязи России (далее – Комиссия) является органом, осуществляющим на коллегиальной основе координацию работ по реализации государственной политики в сфере информатизации. Основными задачами Комиссии являются:

• разработка предложений по основным направлениям и приоритетам развития и совершенствования средств и систем информатизации в Российской Федерации, повышение их качества, доступности и информационной безопасности;

• координация работ по нормативно-правовому обеспечению сферы информатизации;

• межотраслевая координация работ по развитию и совершенствованию информационных сетей и систем информатизации (кроме информационных систем и сетей специального назначения) в целях обеспечения их совместимости и взаимодействия в едином информационном пространстве Российской Федерации;

• разработка на основе тенденций развития современных информационных технологий предложений по их использованию в работе органов государственной власти Российской Федерации;

• рассмотрение и подготовка заключений по проектам концепций развития и государственным программам в сфере информатизации;

• разработка предложений по формированию и осуществлению научно-технической политики в сфере информатизации (кроме информационных систем и сетей специального назначения);

• организация межотраслевой координации работ по формированию государственных информационных ресурсов (за исключением информационных ресурсов, создаваемых государственными средствами массовой информации) и осуществление контроля за их использованием.

Комиссия выполняет следующие возложенные на нее задачи:

• рассматривает и готовит предложения по нормативно-правовому регулированию развития сферы информатизации;

• рассматривает и готовит предложения по перспективным инвестиционным проектам и программам технического содействия в сфере информатизации;

• организует экспертизу федеральных, региональных, межведомственных и межрегиональных сетей и систем информатизации (кроме информационных систем и сетей специального назначения);

• разрабатывает предложения по обеспечению единой политики в области сертификации, стандартизации и лицензирования в сфере информатизации, а также формирования и использования государственных информационных ресурсов;

• разрабатывает предложения по государственному регулированию российского сегмента глобальных информационных сетей и рынка информационных услуг.

Комиссия наделяется следующими правами:

• запрашивать у органов исполнительной власти, физических и юридических лиц независимо от их организационно-правовой формы необходимую информацию по вопросам, относящимся к компетенции Комиссии;

• заслушивать на своих заседаниях членов Комиссии, представителей федеральных органов исполнительной власти, не входящих в ее состав, а также представителей организаций независимо от их организационно-правовой формы по вопросам, относящимся к компетенции Комиссии;

• образовывать с привлечением работников федеральных органов исполнительной власти и других специалистов временные рабочие группы по вопросам развития и функционирования федеральных и региональных сетей и систем информатизации (кроме информационных систем и сетей специального назначения), формирования государственных информационных ресурсов и организации доступа к ним, а также по другим важнейшим вопросам деятельности Комиссии.

Решения Комиссии, принятые в пределах ее компетенции, являются обязательными для всех органов исполнительной власти, физических и юридических лиц, включая иностранных.

Одной из важнейших функций государственного управления в сфере информационных отношений является обязательный государственный учет государственных баз и банков данных на этапе их разработки и их государственная регистрации после передачи в эксплуатацию.

Постановлением Правительства РФ от 28 февраля 1996 г. № 226 утверждено Временное положение о государственном учете и регистрации баз и банков данных*, которым определяется порядок его проведения.

* СЗ РФ. – 1996. – № 12. – Ст. 1114.

 

Согласно этому Положению государственный учет и регистрация баз данных и учет банков данных осуществляются в целях:

• информирования граждан и организаций о содержащихся в базах и банках данных информационных ресурсах, а также о порядке доступа к ним;

• организации информационного обеспечения органов государственной власти Российской Федерации.

Под базой данных понимается совокупность организованных взаимосвязанных данных на машиночитаемых носителях, а под банком данных – совокупность баз данных, а также программные, языковые и другие средства, предназначенные для централизованного накопления данных и их использования с помощью электронных вычислительных машин. Государственной базой данных называется база данных, созданная, приобретенная или накапливаемая за счет или с привлечением средств федерального бюджета.

Государственный учет государственных баз данных носит обязательный характер. Государственная регистрация любых негосударственных баз данных осуществляется на добровольной основе. Учет банков данных проводится на основе сведений об используемых в них зарегистрированных базах данных.

Государственный учет и регистрация охватывают как базы данных общего пользования, так и базы данных, использующиеся в различных автоматизированных системах для обеспечения процессов управления, производства, маркетинговых исследований и др. Государственному учету и регистрации подлежат базы данных любой тематической направленности, назначения и структуры, не являющиеся специальными и защищенными*.

* Под специальной и защищенной базой данных понимается база данных, содержащая сведения, отнесенные в установленном порядке к государственной тайне.

 

Важнейшей составляющей национальных интересов Российской Федерации в информационной сфере является защита государственных и негосударственных информационных ресурсов от несанкционированного доступа, обеспечение безопасности информационных и телекоммуникационных систем, как уже развернутых, так и создаваемых на территории России. Успешному решению указанных вопросов, связанных в том числе с обеспечением информационной безопасности Российской Федерации, способствуют, в частности, следующие специфические средства государственного управления:

1) система лицензирования деятельности по технической защите конфиденциальной информации;

2) система лицензирования деятельности в области защиты государственной тайны;

3) система сертификации средств защиты информации. Раскроем специфику этих систем.

1. Система лицензирования деятельности по технической защите конфиденциальной информации. Как отмечалось в параграфе 3.3, в условиях жесткой конкуренции для субъектов хозяйственной деятельности решающее значение приобретает охрана от доступа посторонних лиц промышленных, торговых и других секретов, которые позволяют производителю работать более эффективно на данном рынке в сравнении с аналогичными предприятиями.

Одним из способов защиты конфиденциальных сведений предприятия является привлечение специализированных организаций, профессионально занимающихся их технической защитой. Деятельность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по технической защите конфиденциальной информации (т.е. информации, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну, доступ к которой ограничен согласно законодательству РФ о гостайне) подлежит лицензированию на основании Положения, утвержденного постановлением Правительства РФ от 30 апреля 2002 г. № 290*.

* Российская газета от 7 мая 2002 г.

 

Под технической защитой конфиденциальной информации понимается комплекс мероприятий и (или) услуг по защите ее от несанкционированного доступа, в том числе и по техническим каналам, а также от специальных воздействий на нее в целях уничтожения, искажения или блокирования доступа к ней.

Лицензирующим органом в этой сфере является Государственная техническая комиссия при Президенте Российской Федерации (Гостехкомиссия России)*.

* Положение о Государственной технической комиссии при Президенте Российской Федерации; утв. Указом Президента РФ от 19 февраля 1999 г. № 212. – СЗ РФ. _ 1999. – № 8. – Ст. 1010.

 

К требованиям и условиям лицензированной деятельности по технической защите конфиденциальной информации относятся:

• осуществление такой деятельности специалистами, имеющими высшее профессиональное образование по специальности «компьютерная безопасность», «комплексное обеспечение информационной безопасности автоматизированных систем» или «информационная безопасность телекоммуникационных систем», либо специалистами, прошедшими переподготовку по вопросам защиты информации;

• соответствие производственных помещений, производственного, испытательного и контрольно-измерительного оборудования техническим нормам и требованиям, установленным государственными стандартами Российской Федерации и нормативно-методическими документами по технической защите информации;

• использование сертифицированных (аттестованных по требованиям безопасности информации) автоматизированных систем, обрабатывающих конфиденциальную информацию, а также средств защиты такой информации;

• использование третьими лицами программ для электронно-вычислительных машин или баз данных на основании договора с их правообладателем.

Для получения лицензии ее соискатель представляет в лицензирующий орган заявление о выдаче лицензии и другие предусмотренные вышеуказанным Положением документы, а также сведения о квалификации специалистов по защите информации соискателя лицензии.

При предоставлении лицензии лицензирующий орган имеет право провести проверку соответствия соискателя лицензии вышеуказанным лицензионным требованиям и условиям, а также запросить у него сведения, подтверждающие возможность соблюдения таких требований и условий.

Гостехкомиссия в двухмесячный срок с даты получения документов принимает решение о выдаче или об отказе в выдаче лицензии и направляет (вручает) соискателю уведомление о выдаче лицензии либо об отказе в ее выдаче с указанием причин отказа. Срок действия выданной лицензии составляет пять лет и может быть продлен по заявлению лицензиата в порядке, предусмотренном для переоформления лицензии. Переоформление осуществляется в течение десяти дней со дня получения лицензирующим органом соответствующего заявления.

Государственная техническая комиссия при Президенте РФ осуществляет контроль за выполнением лицензиатом лицензионных требований и условий. Плановая проверка выполнения лицензиатом указанных требований и условий проводится не чаще одного раза в год.

Деятельность лицензиата, при проведении плановой проверки которой обнаружены нарушения лицензионных требований и условий, подлежит внеплановой проверке, предметом которой является контроль исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений. Внеплановая проверка выполнения лицензиатом лицензионных требований и условий проводится Гостехкомиссией также в случаях:

• получения информации от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, органов государственной власти о нарушении лицензиатом лицензионных требований и условий;

• обращения граждан, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с жалобами на нарушения их прав и законных интересов в связи с невыполнением лицензиатом лицензионных требований и условий, его бездействием, а также получения иной информации, подтверждаемой документами и другими доказательствами, свидетельствующими о наличии признаков таких нарушений.

Продолжительность проверки не должна превышать одного месяца. По ее результатам оформляется соответствующий акт, в котором указываются конкретные нарушения лицензионных требований и условий и устанавливается срок их устранения. Лицензиат в обязательном порядке должен ознакомиться с актом.

Принятие решения о выдаче лицензии, переоформление, приостановление действия и аннулирование лицензии, а также взимание лицензионных сборов осуществляются с учетом упомянутых выше правил в порядке, установленном Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности».

2. Система лицензирования деятельности в области защиты государственной тайны. Осуществление предпринимательской деятельности, связанной с необходимостью использования сведений, составляющих государственную тайну, например, в сфере военно-промышленного комплекса, с созданием средств защиты информации, содержащей гостайну, а также с выполнением работ или оказанием услуг по защите государственной тайны, в соответствии со ст. 27 Закона «О государственной тайне» предполагает обязательное ее лицензирование. Положение о лицензировании этих видов деятельности утверждено постановлением Правительства РФ от 15 апреля 1995 г. № 333*.

* СЗ РФ. – 1995. – № 17. – Ст. 1540.

 

Органами, уполномоченными на ведение лицензионной деятельности в данной сфере, являются:

• по допуску предприятий к проведению работ, связанных с использованием сведений, составляющих государственную тайну, – Федеральная служба безопасности Российской Федерации (ФСБ России)* и ее территориальные органы (на территории Российской Федерации), Служба внешней разведки Российской Федерации (СВР России)** (за рубежом);

• на право проведения работ, связанных с созданием средств защиты информации, содержащей гостайну, – Государственная техническая комиссия при Президенте РФ, Служба внешней разведки Российской Федерации, Министерство обороны Российской Федерации (Минобороны России)***, Федеральная служба безопасности Российской Федерации (в пределах их компетенции);

• на право осуществления мероприятий и (или) оказания услуг в области защиты государственной тайны – Федеральная служба

безопасности Российской Федерации и ее территориальные органы, Государственная техническая комиссия при Президенте РФ, Служба внешней разведки Российской Федерации (в пределах их компетенции).

* Положение о Федеральной службе безопасности Российской Федерации; утв. Указом Президента РФ от 6 июля 1998 г. № 806. – СЗ РФ. – 1998. – № 28. -Ст. 3320.

** Статус СВР России определяется в соответствии с Федеральным законом от 10 января 1996 г. № 5-ФЗ «О внешней разведке». – СЗ РФ. – 1996. – № 3. – Ст. 143.

*** Положение о Министерстве обороны Российской Федерации; утв. Указом Президента РФ от 11 ноября 1998 г. № 1357. – СЗ РФ. – 1998. – № 46. – Ст. 5652.

 

На соответствующие органы, уполномоченные на ведение лицензионной деятельности в указанных сферах, возлагаются:

• организация лицензирования деятельности предприятий;

• организация и проведение специальных экспертиз;

• рассмотрение заявлений предприятий о выдаче лицензий;

• принятие решений о выдаче или об отказе в выдаче лицензий;

• выдача лицензий;

• принятие решений о приостановлении действия лицензии или о ее аннулировании;

• разработка нормативно-методических документов по вопросам лицензирования;

• привлечение в случае необходимости представителей министерств и ведомств Российской Федерации для проведения специальных экспертиз;

• ведение реестра выданных, приостановленных и аннулированных лицензий.

Работа вышеуказанных органов, уполномоченных на ведение лицензионной деятельности, координируется Межведомственной комиссией по защите государственной тайны.

Порядок выдачи лицензий во многом аналогичен вышерассмотренному. Для получения лицензии заявитель представляет в соответствующий орган, уполномоченный на ведение лицензионной деятельности, заявление о выдаче лицензии и другие документы, предусмотренные вышеуказанным положением. Орган, уполномоченный на ведение лицензионной деятельности, принимает решение о выдаче или об отказе в выдаче лицензии в течение 30 дней со дня получения заявления со всеми необходимыми документами. В случае необходимости проведения дополнительной экспертизы предприятия решение принимается в 15-дневный срок после получения заключения экспертизы, но не позднее чем через 60 дней со дня подачи заявления о выдаче лицензии и необходимых для этого документов. В зависимости от сложности и объема подлежащих специальной экспертизе материалов руководитель органа, уполномоченного на ведение лицензионной деятельности, может продлить срок принятия решения о выдаче или об отказе в выдаче лицензии до 30 дней.

Лицензии выдаются на основании результатов специальных экспертиз предприятий и государственной аттестации их руководителей, ответственных за защиту сведений, составляющих государственную тайну, и при выполнении следующих условий:

• соблюдении требований законодательных и иных нормативных актов Российской Федерации по обеспечению зашиты сведений, составляющих государственную тайну, в процессе выполнения работ, связанных с использованием указанных сведений;

• наличии в структуре предприятия подразделения по защите государственной тайны и необходимого числа специально подготовленных сотрудников для работы по защите информации, уровень квалификации которых достаточен для обеспечения защиты государственной тайны;

• наличии на предприятии средств защиты информации, имеющих сертификат, удостоверяющий их соответствие требованиям по защите сведений соответствующей степени секретности.

По общему правилу срок действия лицензии на рассматриваемые виды деятельности устанавливается в зависимости от их специфики, но не может быть менее трех и более пяти лет. Между тем по просьбе заявителя лицензии могут выдаваться на срок менее трех лет. Продление срока действия лицензии производится в порядке, установленном для ее получения.

На каждый вид деятельности выдается отдельная лицензия. Если лицензируемый вид деятельности осуществляется на нескольких территориально обособленных объектах, то лицензиату одновременно с лицензией выдаются заверенные копии с указанием местоположения каждого объекта. Копии лицензий регистрируются органом, уполномоченным на ведение лицензионной деятельности.

Передача лицензии другому юридическому липу запрещена. В случае реорганизации предприятия, получившего лицензию, изменения его местонахождения или наименования, утраты им лицензии оно обязано в 15-дневный срок подать заявление о переоформлении лицензии. Переоформление проводится в порядке, установленном для ее получения. До переоформления лицензии лицензиат осуществляет деятельность на основании ранее выданной лицензии или временного разрешения, выдаваемого органом, уполномоченным на ведение лицензионной деятельности, в случае утраты лицензии.

Орган, уполномоченный на ведение лицензионной деятельности, вправе отказать в выдаче лицензии на следующих основаниях:

• наличие в документах, представленных заявителем, недостоверной или искаженной информации;

• отрицательное заключение экспертизы, установившей несоответствие необходимым для осуществления заявленного вида деятельности вышеупомянутым условиям;

• отрицательное заключение по результатам государственной аттестации руководителя предприятия.

Письменное уведомление об отказе в выдаче лицензии с указанием причин отказа направляется заявителю в трехдневный срок после принятия соответствующего решения.

Специальная экспертиза предприятия проводится путем проверки выполнения требований нормативно-методических документов по режиму секретности, противодействию иностранным техническим разведкам и защите информации от утечки по техническим каналам, а также соблюдения других условий, необходимых для получения лицензии. Организация и порядок проведения специальных экспертиз предприятий определяются инструкциями, которые разрабатываются вышеуказанными государственными органами и согласовываются с Межведомственной комиссией.

Для проведения специальных экспертиз соответствующие государственные органы могут создавать аттестационные центры, которые также должны получить лицензии в рассмотренном порядке. Специальные экспертизы проводятся на основе договора между предприятием и органом, проводящим специальную экспертизу.

Государственная аттестация руководителей предприятий организуется указанными выше органами, уполномоченными на ведение лицензионной деятельности, а также министерствами и ведомствами Российской Федерации, руководители которых наделены полномочиями по отнесению к государственной тайне сведений в отношении подведомственных им предприятий. Методические рекомендации по организации и проведению государственной аттестации руководителей предприятий разрабатываются Межведомственной комиссией.

Действие лицензии может быть приостановлено или аннулировано органами, уполномоченными на ведение лицензионной деятельности в соответствующей сфере, в следующих случаях:

• предоставления лицензиатом соответствующего заявления;

• обнаружения недостоверных данных в документах, представленных для получения лицензии;

• нарушения лицензиатом условий действия лицензии;

• невыполнения лицензиатом предписаний или распоряжений государственных органов или приостановления этими государственными органами деятельности предприятия в соответствии с законодательством Российской Федерации;

• ликвидации предприятия.

Решение о приостановлении, возобновлении и аннулировании лицензии принимается органом, выдавшим лицензию. Орган, уполномоченный на ведение лицензионной деятельности, в трехдневный срок со дня принятия решения о приостановлении действия лицензии или о ее аннулировании в письменной форме уведомляет об этом лицензиата и органы МНС России. Действие лицензии приостанавливается со дня получения лицензиатом указанного уведомления.

После уведомления владельца лицензии о ее аннулировании она подлежит возврату в 10-дневный срок в орган, ее выдавший. В случае изменения обстоятельств, повлекших приостановление действия лицензии, действие лицензии может быть возобновлено. Лицензия считается возобновленной после принятия органом, уполномоченным на ведение лицензионной деятельности, соответствующего решения, о котором не позднее чем в трехдневный срок с момента принятия он оповещает лицензиата и органы МНС России. Органы, уполномоченные на ведение лицензионной деятельности, ежеквартально представляют в Межведомственную комиссию сведения о выданных и аннулированных лицензиях.

3. Система сертификации средств защиты информации. Средства защиты информации должны иметь сертификат, удостоверяющий их соответствие требованиям по защите сведений соответствующей степени секретности. Сертификация средств защиты информации осуществляется на основании Положения, утвержденного постановлением Правительства РФ от 26 июня 1995 г. № 608*, которое устанавливает порядок сертификации указанных средств в Российской Федерации и ее учреждениях за рубежом.

* СЗ РФ. – 1995. – № 27. – Ст. 2579.

 

Обязательной сертификации подлежат технические, криптографические (шифровальные), программные и другие средства, предназначенные для защиты сведений, составляющих государственную тайну, средства, в которых они реализованы, а также средства контроля эффективности защиты информации. Сертификация указанных средств проводится в рамках систем сертификации средств защиты информации.

Система сертификации средств защиты информации представляет собой совокупность участников сертификации данных средств, осуществляющих ее по установленным правилам. Системы сертификации средств зашиты информации создаются Государственной технической комиссией при Президенте РФ, Федеральной службой безопасности Российской Федерации, Министерством обороны Российской Федерации, Службой внешней разведки Российской Федерации, уполномоченными проводить работы по сертификации средств защиты информации в пределах компетенции, определенной для них законодательными и иными нормативными актами Российской Федерации (далее – федеральные органы по сертификации).

Сертификация средств защиты информации осуществляется на основании требований государственных стандартов, нормативных документов, утверждаемых Правительством Российской Федерации и федеральными органами по сертификации в пределах их компетенции. Координацию работ по организации сертификации средств защиты информации осуществляет Межведомственная комиссия по защите государственной тайны. В каждой системе сертификации разрабатываются и согласовываются с Межведомственной комиссией положение об этой системе сертификации, а также перечень средств защиты информации, подлежащих сертификации, и требования, которым эти средства должны удовлетворять.

Приказом ФСБ РФ от 13 ноября 1999 г. № 564 утверждено Положение о системе сертификации средств защиты информации по требованиям безопасности для сведений, составляющих государственную тайну (система сертификации СЗИ-ГТ), и о ее знаках соответствия*. Положение устанавливает основные принципы, организационную структуру системы сертификации СЗИ-ГТ, порядок проведения сертификации и регистрации этих средств, а также порядок проведения инспекционного контроля за сертифицированными средствами. Согласно п. 1.3 данного Положения целями создания системы сертификации являются:

• реализация требований Закона РФ «О государственной тайне»;

• обеспечение национальной безопасности в сфере информатизации;

• формирование и осуществление единой научно-технической и промышленной политики в сфере информатизации с учетом требований системы защиты государственной тайны;

• содействие формированию рынка защищенных информационных технологий и средств их обеспечения;

• регулирование и контроль разработки, а также последующего производства СЗИ-ГТ;

• содействие потребителям в компетентном выборе средств защиты информации;

• защита потребителя от недобросовестности изготовителя (продавца, исполнителя);

• подтверждение показателей качества продукции, заявленных изготовителями.

* БНА. – 2000. – № 3.

 

По правилам системы сертификации СЗИ-ГТ по инициативе разработчика, изготовителя или потребителя может также проводиться добровольная сертификация средств защиты информации, не предназначенных для работы со сведениями, составляющими государственную тайну.

В каждой системе сертификации средств защиты информации участниками сертификации являются:

• федеральный орган по сертификации;

• центральный орган системы сертификации (создаваемый при необходимости), возглавляющий систему сертификации однородной продукции;

• органы по сертификации средств защиты информации, проводящие сертификацию определенной продукции;

• испытательные лаборатории (центры), проводящие сертификационные испытания (отдельные виды этих испытаний) определенной продукции;

• изготовители-продавцы, исполнители продукции.

Все перечисленные органы системы сертификации проходят аккредитацию на право проведения работ по сертификации, в ходе которой федеральные органы по сертификации определяют возможности выполнения этими органами и лабораториями работ по сертификации средств защиты информации и оформляют официальное разрешение на право проведения указанных работ. Аккредитация проводится только при наличии у указанных органов и лабораторий лицензий на соответствующие виды деятельности.

Органы по сертификации и испытательные центры (лаборатории) должны быть юридическими лицами, располагать подготовленными специалистами, необходимыми средствами измерений, испытательным оборудованием и методиками испытаний, нормативными документами для проведения всего комплекса работ по испытаниям средств защиты информации в своей области аккредитации. Аккредитация в качестве органов по сертификации и испытательных центров (лабораторий) организаций, подведомственных федеральным органам исполнительной власти, осуществляется по согласованию с этими органами власти.

Перечислим функции вышеобозначенных участников сертификации средств защиты информации.

Федеральный орган по сертификации в пределах своей компетенции:

• создает системы сертификации;

• осуществляет выбор способа подтверждения соответствия средств защиты информации требованиям нормативных документов;

• устанавливает правила аккредитации центральных органов систем сертификации, органов по сертификации средств защиты информации и испытательных лабораторий;

• определяет центральный орган для каждой системы сертификации;

• выдает сертификаты и лицензии на применение знака соответствия;

• ведет государственный реестр участников сертификации и сертифицированных средств защиты информации;

• осуществляет государственные контроль и надзор за соблюдением участниками сертификации правил сертификации и за сертифицированными средствами защиты информации, а также устанавливает порядок инспекционного контроля;

• рассматривает апелляции по вопросам сертификации;

• представляет на регистрацию в Государственный комитет Российской Федерации по стандартизации и метрологии (Госстандарт России)* системы сертификации и знак соответствия;

• устанавливает порядок признания зарубежных сертификатов;

• приостанавливает или отменяет действие выданных сертификатов.

* Положение о Государственном комитете Российской Федерации по стандартизации и метрологии утверждено постановлением Правительства РФ от 7 мая 1999 г. № 498. СЗ РФ. – 1999. – № 20. – Ст. 2434.

 

Функциями центрального органа системы сертификации являются:

• организация работы по формированию системы сертификации и руководство ею, координация деятельности органов по сертификации средств защиты информации и испытательных лабораторий, входящих в систему сертификации;

• ведение учета входящих в систему сертификации органов по сертификации средств защиты информации и испытательных лабораторий, выданных и аннулированных сертификатов и лицензий на применение знака соответствия;

• обеспечение участников сертификации информацией о деятельности системы сертификации.

При отсутствии в системе сертификации центрального органа его функции выполняет федеральный орган по сертификации.

В свою очередь органы по сертификации средств защиты информации осуществляют следующие функции:

• сертифицируют средства защиты информации, выдают сертификаты и лицензии на применение знака соответствия с представлением копий в федеральные органы по сертификации и ведут их учет;

• приостанавливают либо отменяют действие выданных ими сертификатов и лицензий на применение знака соответствия;

• принимают решение о проведении повторной сертификации при изменениях в технологии изготовления и конструкции (составе) сертифицированных средств защиты информации;

• формируют фонд нормативных документов, необходимых для сертификации;

• представляют изготовителям по их требованию необходимую информацию в пределах своей компетенции.

Что касается испытательных лабораторий, то в качестве основных направлений их деятельности следует назвать проведение сертификационных испытаний средств защиты информации и по их результатам оформление заключения и протоколов, которые направляются в соответствующий орган по сертификации средств защиты информации и изготовителям. Испытательные лаборатории несут ответственность за полноту испытаний средств защиты информации и достоверность их результатов.

Органы по сертификации и испытательные центры (лаборатории) несут ответственность за обеспечение сохранности государственной тайны, другой информации, охраняемой законодательством Российской Федерации, за сохранность материальных ценностей, предоставленных заявителем, а также за соблюдение авторских прав заявителя при испытаниях средств защиты информации.

Наконец, изготовители выполняют следующие функции:

• производят (реализуют) средства защиты информации только при наличии сертификата;

• извещают орган по сертификации, проводивший сертификацию, об изменениях в технологии изготовления и конструкции (составе) сертифицированных средств защиты информации;

• маркируют сертифицированные средства защиты информации знаком соответствия в порядке, установленном для данной системы сертификации;

• указывают в сопроводительной технической документации сведения о сертификации и нормативных документах, которым средства защиты информации должны соответствовать, а также обеспечивают доведение этой информации до потребителя;

• применяют сертификат и знак соответствия, руководствуясь существующим российским законодательством и правилами, установленными для данной системы сертификации;

• обеспечивают соответствие средств защиты информации требованиям нормативных документов по защите информации;

• обеспечивают беспрепятственное выполнение своих полномочий должностными лицами органов, осуществляющих сертификацию, и контроль за сертифицированными средствами защиты информации;

• прекращают реализацию средств защиты информации при несоответствии их требованиям нормативных документов или по истечении срока действия сертификата, а также в случае приостановки действия сертификата или его отмены.

Изготовители должны иметь лицензию на соответствующий вид деятельности.

Порядок сертификации средств защиты информации включает следующие действия:

• подачу и рассмотрение заявки на сертификацию средств защиты информации;

• испытания сертифицируемых средств защиты информации и анализ состояния их производства;

• экспертизу результатов испытаний, оформление, регистрацию и выдачу сертификата соответствия и лицензии на право применения знака соответствия;

• осуществление инспекционного контроля за соблюдением правил обязательной сертификации и за сертифицированными средствами защиты информации, информирование о результатах их сертификации;

• рассмотрение апелляций.

Итак, для получения сертификата изготовитель прежде всего должен направить в орган по сертификации средств защиты информации заявку на проведение сертификации. К заявке могут быть приложены схема проведения сертификации, государственные стандарты и иные нормативные и методические документы, требованиям которых должны соответствовать сертифицируемые средства защиты информации. Орган по сертификации средств защиты информации в месячный срок после получения заявки направляет изготовителю решение о проведении сертификации с указанием схемы ее проведения, испытательной лаборатории, осуществляющей испытания средств защиты информации, и нормативных документов, требованиям которых должны соответствовать сертифицируемые средства, а при необходимости – решение о проведении и сроках предварительной проверки производства средств защиты информации.

Для признания зарубежного сертификата изготовитель должен направить его копию и заявку на признание сертификата в федеральный орган по сертификации, который извещает изготовителя о его признании или необходимости проведения сертификационных испытаний в срок не позднее одного месяца после получения указанных документов. В случае признания зарубежного сертификата федеральный орган по сертификации оформляет и выдает изготовителю сертификат соответствия установленного образца. Сертификация импортируемых средств защиты информации проводится по тем же правилам, что и отечественных.

Основными схемами проведения сертификации средств защиты информации являются:

для единичных образцов средств защиты информации – проведение испытаний этих образцов на соответствие требованиям по защите информации;

для серийного производства средств защиты информации – проведение типовых испытаний образцов средств защиты информации на соответствие требованиям по защите информации и последующий инспекционный контроль за стабильностью характеристик сертифицированных средств защиты информации, определяющих выполнение этих требований. Кроме того, допускается предварительная проверка производства по специально разработанной программе.

Испытания сертифицируемых средств защиты информации проводятся на образцах, технология изготовления и конструкция (состав) которых должны соответствовать образцам, поставляемым потребителю (заказчику). В отдельных случаях по согласованию с органом по сертификации средств защиты информации допускается проведение испытаний на испытательной базе изготовителя. При этом орган по сертификации средств защиты информации определяет условия, необходимые для обеспечения объективности результатов испытаний.

В случае отсутствия к началу проведения сертификации аккредитованных испытательных лабораторий орган по сертификации средств защиты информации определяет возможность, место и условия проведения испытаний, обеспечивающие объективность их результатов. Сроки проведения испытаний устанавливаются договором между изготовителем и испытательной лабораторией.

Изготовителю должна быть предоставлена возможность ознакомиться с условиями испытаний и хранения образцов средств защиты информации в испытательной лаборатории.

Результаты испытаний оформляются протоколами и техническим заключением, которые направляются испытательным центром (лабораторией) органу по сертификации и заявителю.

На стадии экспертизы результатов испытаний, оформления, регистрации и выдачи сертификата соответствия и лицензии на право применения знака соответствия орган по сертификации проводит экспертизу результатов испытаний и готовит экспертное заключение, которое утверждает его руководитель. При соответствии результатов испытаний требованиям нормативных документов орган по сертификации оформляет сертификат соответствия и лицензию на применение знака соответствия (по установленным формам), которые вместе с копией экспертного заключения направляет в соответствующий федеральный орган по сертификации для регистрации в государственном реестре.

Федеральный орган по сертификации регистрирует в государственном реестре системы сертификации сертификат соответствия и лицензию на применение знака соответствия, а орган по сертификации выдает их заявителю. В соответствии с законодательством срок действия сертификата не может превышать пяти лет.

При несоответствии результатов испытаний требованиям государственных стандартов или иных нормативных документов по защите информации орган по сертификации принимает решение об отказе в выдаче сертификата соответствия и направляет заявителю мотивированное заключение. В случае несогласия с отказом в выдаче сертификата соответствия заявитель имеет право обратиться в центральный орган системы сертификации, в федеральный орган по сертификации или Межведомственную комиссию по защите государственной тайны для дополнительного рассмотрения полученных при испытаниях результатов.

Получение изготовителем средств защиты информации сертификата соответствия при обязательной сертификации дает ему право применения знака соответствия выбранной системы сертификации. При добровольной сертификации разрешение на применение знака соответствия выдается заявителю органом по сертификации на условиях договора между ними. Правила применения знаков соответствия устанавливаются федеральным органом по сертификации. Конкретные условия применения знака соответствия могут быть уточнены в лицензии (разрешении) на его применение. Обладатель такой лицензии (разрешения) должен обеспечивать выполнение требований нормативной и методической документации, указанной в сертификате соответствия, в отношении маркированных средств защиты информации.

Инспекционный контроль за сертифицированными средствами защиты информации осуществляет орган, проводивший сертификацию, с привлечением при необходимости испытательной лаборатории. Правила инспекционного контроля устанавливаются в нормативных и методических документах системы сертификации. Периодичность и объемы испытаний сертифицированных средств защиты информации в испытательных лабораториях определяются органом по сертификации на основании нормативных и методических документов при проведении сертификации конкретных видов средств защиты информации.

По результатам контроля федеральный орган по сертификации и органы по сертификации средств защиты информации имеют право приостанавливать или аннулировать действие сертификата. Основанием для принятия такого решения являются:

• изменение нормативных и методических документов по защите информации в части требований к средствам ее защиты, методам испытаний и контроля;

• изменение технологии изготовления, конструкции (состава), комплектности средств защиты информации и системы контроля их качества;

• отказ изготовителя обеспечить беспрепятственное выполнение своих полномочий лицами, осуществляющими государственные контроль и надзор, инспекционный контроль за сертификацией и сертифицированными средствами защиты информации.

Решение об отмене действия сертификата соответствия принимается только в том случае, если в результате принятых незамедлительных мер не может быть восстановлено соответствие средства защиты информации установленным требованиям.

Информация о приостановлении (отмене) действия сертификата соответствия немедленно доводится до сведения федерального органа по сертификации, заявителей, органов по сертификации и испытательных лабораторий.

Немаловажное значение в сфере предпринимательских отношений имеет информирование хозяйствующих субъектов обо всех аспектах сертификации средств защиты информации. В этой связи в обязанности федерального органа по сертификации входит обеспечение участников сертификации необходимой информацией о деятельности системы сертификации, включающей:

• перечень средств защиты информации, на которые выданы сертификаты соответствия;

• перечень средств защиты информации, на которые действие сертификатов соответствия отменено;

• перечень органов по сертификации средств защиты информации;

• перечень испытательных центров (лабораторий);

• перечень нормативных документов, на соответствие требованиям которых проводится сертификация средств защиты информации, и методических документов по проведению сертификационных испытаний.

При возникновении спорных вопросов в деятельности участников сертификации заинтересованная сторона может подать апелляцию в центральный орган системы сертификации, в федеральный орган по сертификации или Межведомственную комиссию по защите государственной тайны. Указанные организации в месячный срок рассматривают апелляцию с привлечением заинтересованных сторон и извещают подателя апелляции о принятом решении. В исключительных случаях срок рассмотрения апелляции может быть продлен до двух месяцев. При несогласии с принятыми решениями заинтересованная сторона может обратиться в арбитражный суд.

Важным элементом государственно-управленческого воздействия на информационные отношения является государственный контроль и надзор в данной сфере. К примеру, контроль за обеспечением защиты государственной тайны осуществляют Президент РФ, Правительство РФ в пределах полномочий, определяемых Конституцией РФ, федеральными конституционными законами и федеральными законами. Кроме того, органы федеральной исполнительной власти (Федеральная служба безопасности Российской Федерации, Министерство обороны Российской Федерации, Служба внешней разведки Российской Федерации, Государственная техническая комиссия при Президенте РФ и их органы на местах) в соответствии с законодательством осуществляют межведомственный контроль за обеспечением защиты государственной тайны в органах государственной власти, на предприятиях, в учреждениях и организациях.

Органы государственной власти, наделенные полномочиями по распоряжению сведениями, составляющими государственную тайну, обязаны контролировать эффективность защиты этих сведений во всех подчиненных и подведомственных им органах государственной власти, на предприятиях, в учреждениях и организациях, осуществляющих работу с ними.

Контроль за обеспечением защиты государственной тайны в Администрации Президента РФ, в аппаратах палат Федерального Собрания, Правительства РФ организуется их руководителями. Контроль за обеспечением защиты государственной тайны в судебных органах и органах прокуратуры организуется руководителями этих органов.

Надзор за соблюдением законодательства при обеспечении защиты государственной тайны и законностью принимаемых при этом решений осуществляют Генеральный прокурор РФ и подчиненные ему прокуроры.

Заканчивая изложение проблемы государственного воздействия на информационные отношения, нужно отметить, что современные условия политического и социально-экономического развития страны вызывают обострение противоречий между потребностями общества в расширении свободного обмена информацией и необходимостью сохранения отдельных регламентированных ограничений на ее распространение. В последнее время в России наблюдается ухудшение ситуации с обеспечением сохранности сведений, составляющих государственную тайну. Серьезный урон нанесен кадровому потенциалу научных и производственных коллективов, действующих в области создания средств информатизации, телекоммуникации и связи, в результате массового ухода из этих коллективов наиболее квалифицированных специалистов.

Переход России к рыночным отношениям в экономике вызвал появление на внутреннем российском рынке товаров и услуг множества отечественных и зарубежных коммерческих структур – производителей и потребителей информации, средств информатизации и защиты информации. Зачастую бесконтрольная деятельность этих структур по созданию и защите систем сбора, обработки, хранения и передачи статистической, финансовой, биржевой, налоговой, таможенной информации создает реальную угрозу безопасности России в экономической сфере. Аналогичные угрозы возникают при бесконтрольном привлечении иностранных компаний к созданию подобных систем, поскольку при этом складываются благоприятные условия для несанкционированного доступа к конфиденциальной экономической, в том числе маркетинговой информации, и для контроля за процессами ее передачи и обработки со стороны иностранных спецслужб.

Широкое использование импортных средств информатизации, телекоммуникации, связи и защиты информации, вызванное критическим состоянием предприятий национальных отраслей промышленности, разрабатывающих и производящих указанные средства, создает угрозу возникновения технологической зависимости России от иностранных производителей компьютерной и телекоммуникационной техники, а также программного обеспечения.

В связи с интенсивным внедрением зарубежных информационных технологий в сферу предпринимательства, а также с широким применением открытых информационно-телекоммуникационных систем, интеграцией отечественных информационных систем и международных информационных систем возросли угрозы применения «информационного оружия» против информационной инфраструктуры России.

Серьезную угрозу для нормального функционирования экономики представляют компьютерные преступления, связанные с проникновением криминальных элементов в компьютерные системы и сети банков и иных кредитных организаций.

Обращает на себя внимание и недостаточность нормативной правовой базы, определяющей ответственность хозяйствующих субъектов за недостоверность или сокрытие сведений об их коммерческой деятельности, о потребительских свойствах производимых ими товаров и услуг, о результатах их хозяйственной деятельности, об инвестициях и т.п. В то же время существенный экономический ущерб субъектам предпринимательской деятельности может быть нанесен вследствие разглашения информации, содержащей коммерческую тайну. В системах сбора, обработки, хранения и передачи финансовой, биржевой, налоговой, таможенной информации наиболее опасны противоправное копирование информации и ее искажение вследствие преднамеренных или случайных нарушений технологии работы с информацией, несанкционированного доступа к ней. Это касается и федеральных органов исполнительной власти, занятых формированием и распространением информации о внешнеэкономической деятельности Российской Федерации. Имеют место и другие серьезные проблемы в сфере информационных отношений.

В связи с этим важнейшим направлением государственной политики в сфере информатизации является обеспечение информационной безопасности Российской Федерации в сфере экономики и предпринимательства, играющее ключевую роль в обеспечении национальной безопасности Российской Федерации в целом.

Воздействию угроз информационной безопасности Российской Федерации в сфере экономики наиболее подвержены:

• система государственной статистики;

• кредитно-финансовая система;

• информационные и учетные автоматизированные системы подразделений федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих деятельность общества и государства в сфере экономики и предпринимательства;

• системы бухгалтерского учета предприятий, учреждений и организаций независимо от формы собственности;

• системы сбора, обработки, хранения и передачи маркетинговой, финансовой, биржевой, налоговой, таможенной информации и информации о внешнеэкономической деятельности государства, а также предприятий, учреждений и организаций независимо от формы собственности.

Основными мерами по обеспечению информационной безопасности Российской Федерации в экономической сфере следует назвать следующие:

• усиление государственного контроля за созданием, развитием и защитой систем и средств сбора, обработки, хранения и передачи маркетинговой, статистической, финансовой, биржевой, налоговой, таможенной информации;

• коренная перестройка системы государственной статистической отчетности в целях обеспечения достоверности, полноты и защищенности информации, осуществляемая путем введения строгой юридической ответственности должностных лиц за подготовку первичной информации, организацию контроля за деятельностью этих лиц и служб обработки и анализа статистической информации, а также путем ограничения коммерциализации такой информации;

• разработка национальных сертифицированных средств защиты информации и внедрение их в системы и средства сбора, обработки, хранения и передачи маркетинговой, статистической, финансовой, биржевой, налоговой, таможенной информации;

• разработка современных методов и средств обеспечения безопасности информационных технологий, и прежде всего используемых в системах управления войсками и оружием, экологически опасными и экономически важными производствами;

• развитие и совершенствование государственной системы защиты информации и системы защиты государственной тайны;

• разработка и внедрение национальных защищенных систем электронных платежей на базе интеллектуальных карт, систем электронных денег и электронной торговли, стандартизация этих систем, а также разработка нормативной правовой базы, регламентирующей их использование;

• совершенствование нормативной правовой базы, регулирующей информационные отношения в сфере маркетинговых исследований, в том числе законодательства, регламентирующего реализацию прав хозяйствующих субъектов на получение информации различных категорий и доступ к ней;

• установление ответственности должностных лиц федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, юридических лиц и граждан за соблюдение требований информационного законодательства;

• координация деятельности федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, предприятий, учреждений и организаций независимо от формы собственности в области регулирования информационных отношений в Российской Федерации;

• развитие научно-практических основ обеспечения информационной безопасности Российской Федерации в экономической сфере с учетом современной геополитической ситуации, условий политического и социально-экономического развития России и реальности угроз применения «информационного оружия»;

• совершенствование законодательства, касающегося взаимодействия государства со средствами массовой информации, а также форм и способов реализации соответствующих правовых норм;

• разработка методов повышения эффективности участия государства в формировании информационной политики государственных телерадиовещательных организаций, других государственных средств массовой информации;

• обеспечение условий для активного развития российской информационной инфраструктуры, участия России в процессах создания и использования глобальных информационных сетей и систем;

• создание единой системы подготовки кадров в области информационной безопасности и информационных технологий; совершенствование методов отбора и подготовки персонала для работы в системах сбора, обработки, хранения и передачи информации.

Сложившееся положение дел в информационной сфере в Российской Федерации, а также все обозначенные выше меры, необходимые для обеспечения информационной безопасности страны в целом и в области экономики в частности требуют повышения эффективности государственного регулирования в сфере информации. Совершенствование правовых механизмов регулирования информационных отношений является одним из приоритетных направлений государственной информационной политики России.

 

3.6. Правовые формы информационного обеспечения предпринимательской деятельности

 

Предпосылкой эффективной предпринимательской деятельности являются маркетинговые исследования. Они предполагают сбор, обработку, анализ и систематизацию рыночной информации, необходимой для обеспечения предпринимательской деятельности и предназначены для решения конкретных задач, стоящих перед компаниями.

Информация как объект маркетинговых исследований с правовых позиций характеризуется некоторыми особенностями.

Во-первых, информация есть нематериальное и непотребляемое благо, которое подвержено не материальному, а моральному износу. Как отмечалось, Федеральный закон «Об информации, информатизации и защите информации» вводит понятие «документированная информация» – документ, зафиксированный на материальном носителе с реквизитами, позволяющими ее идентифицировать. То есть речь идет об овеществлении информации путем закрепления ее на материальном носителе. В результате такого документирования информация может быть представлена в виде книги, статьи в журнале, банка данных в ЭВМ или на бумажном, машиночитаемом и ином носителе. Лишь будучи воплощенной в материальную форму информация может быть включена в научно-технический и предпринимательский оборот.

Во-вторых, установлены возможность неограниченного тиражирования информации и отсутствие монополии на информацию, кроме случаев, прямо оговоренных в Законе.

В-третьих, информация, представляющая результат творческой деятельности, является объектом интеллектуальной собственности. Это авторские произведения, ноу-хау, изобретения и т.д., на которые существует совокупность исключительных прав. Такие объекты регулируются специальным законодательством. При этом правовому регулированию подвергается не сам процесс творчества, а создание организационных, имущественных и иных основ творческой деятельности.

В-четвертых, существует позиция, согласно которой информацию можно рассматривать одновременно как нематериальный объект и как овеществленный предмет, что позволяет вести гражданско-правовую защиту документированной информации не только с помощью института интеллектуальной собственности, но и института вещной собственности. Такую двойственную правовую природу информации, рассматриваемую некоторыми специалистами, необходимо иметь в виду при защите прав на информацию граждан и юридических лиц.

Юридическое оформление процесса получения, использования, охраны и распространения информации требует заключения определенных видов договоров.

Правовыми формами информационного обеспечения предпринимательской деятельности выступают:

1) договор на проведение маркетинговых исследований;

2) договор на оказание информационных услуг;

3) договор подписки на периодическое печатное издание;

4) договор о неразглашении конфиденциальной информации предприятия и др.

Рассмотрим специфику перечисленных договоров.

1. Договор на проведение маркетинговых исследований. Для проведения маркетинговых исследований в крупных компаниях, как правило, создаются собственные маркетинговые службы, специально занимающиеся этими вопросами. Однако далеко не каждый хозяйствующий субъект может себе позволить создание и содержание маркетинговых подразделений. Особенно это касается предприятий малого и среднего бизнеса. Для получения маркетинговой информации им приходится обращаться в специализированные фирмы, которые на договорной основе проводят маркетинговые исследования для заинтересованных заказчиков.

Нетрудно заметить, что ни в ГК РФ, ни в других нормативных правовых актах не содержится специальных норм, регулирующих договорные отношения, связанные с проведением маркетинговых исследований. Более того, современное отечественное гражданское законодательство даже не упоминает таких важнейших понятий в условиях рыночной экономики, как «маркетинг», «маркетинговые исследования», «маркетинговые обязательства». В то же время в условиях практически полного отсутствия специального нормативного регулирования договор становится главным средством организации отношений между предприятием и специализированной фирмой по поводу проведения ею маркетинговых исследований.

Не следует, однако, упускать из виду, что независимо от того, регулируется ли данный конкретный вид договора ГК РФ или другими законодательными актами, согласно ст. 421 ГК РФ, провозглашающей свободу договора, стороны вправе заключить договор как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами, а также такой, где присутствуют элементы различных договоров. Посему, тот факт, что в ГК РФ не нашел закрепления договор на выполнение маркетинговых исследований, разумеется, не означает, что сторонам, заключившим такой договор, будет отказано в гражданско-правовой защите. Вместе с тем приходится констатировать, что отсутствие четкой правовой регламентации маркетинговых исследований и сложившейся практики составления договоров на проведение маркетинговых исследований создает для контрагентов значительные трудности при заключении и исполнении подобных договоров.

Надо сказать, что некоторые отечественные фирмы, занимающиеся оказанием маркетинговых и консалтинговых услуг, проводят маркетинговые исследования рынка и предоставляют за соответствующую плату их результаты в виде готовых баз данных заинтересованным пользователям. Целью этого является осведомление пользователя базы данных о происходящих на рынке процессах в интересующих его областях, в связи с чем отношения, возникающие при передаче базы данных, содержащей маркетинговую информацию, оформляются договором об оказании информационных услуг.

Между тем отношения, складывающиеся между заказчиком и специализированной организацией по поводу проведения последней маркетинговых исследований по заданию заказчика, не укладываются в участок отношений, связанных с возмездным оказанием услуг, а предполагают комплексную договорную конструкцию, для уяснения которой необходимо прежде всего определить и проанализировать существенные для таких исследований моменты, которые отражают специфику взаимоотношений сторон в данной сфере.

Задачей маркетолога является не просто обработка полученной информации для передачи заказчику в систематизированном виде. Информация как первичная, так и вторичная является лишь основой исследования, результатом которого становятся выводы и рекомендации, необходимые заказчику для принятия управленческих решений. Поэтому работа маркетолога всегда представляет собой определенное исследование, осуществляемое исходя из задания заказчика, конечной целью которого являются четкие заключения по исследуемому кругу вопросов. Конечно, и сами выводы тоже могут рассматриваться как информация, однако это уже информация другого порядка, чем исходные сведения.

Понятие маркетинговой информации как раз и включает в себя как исходные первичные и вторичные данные, так и продукт их исследовательской переработки. Именно маркетинговая информация является объектом отношений, возникающих в связи с проведением специализированными фирмами маркетинговых исследований по заданию заказчика. Маркетинговая информация в конечном счете предстает в объективированной форме в виде отчета о проведенном исследовании и обладает свойствами нематериального объекта, зафиксированного на материальном носителе, но не сводится к нему. Тем самым маркетинговые исследования корреспондируются с научно-исследовательскими, опытно-конструкторскими, технологическими и проектно-изыскательскими видами работ.

Целью заказчика маркетинговых исследований является получение и дальнейшая практическая реализация рекомендаций маркетологов, связанных с разрешением проблемных ситуаций, как уже известных, так и выявленных в процессе маркетинговых исследований и мероприятий. Ориентация маркетинговых исследований на решение определенных задач обусловливает их прикладной характер. Конечной целью маркетинговых исследований является получение заказчиком экономического эффекта в предпринимательской деятельности как результата применения маркетинговых исследований.

Таким образом, главным назначением маркетинговых исследований по заданию заказчика можно считать внедрение результатов исследований и рекомендаций маркетологов в хозяйственную практику заказчика и на базе этого получение экономической выгоды.

Сказанное позволяет отграничить обязательства по проведению маркетинговых исследований от обязательств по передаче информации, ибо целью последних является доведение до сведения заказчика своевременной, полной, точной и достоверной информации. Что касается экономической выгоды в данном случае, то она достигается прежде всего за счет экономии пользователем информации времени и средств на ее получение.

Для юридического оформления отношений, связанных с проведением маркетинговых исследований, немаловажное значение имеют определение и анализ самих работ, производимых специализированной фирмой по заданию заказчика, ибо маркетинговые исследования представляют собой не просто механический сбор, обработку, классификацию и систематизацию информации по интересующим заказчика проблемам, а базируются на применении специфических средств и приемов, в том числе широкого арсенала научных методов, включая эксперимент, методы наблюдения, экспертных оценок, экстраполяции трендов, относительных и средних величин, методов экономико-математического моделирования (например, корреляционно-регрессионного анализа, логистической функции) и др.

Эти и другие вышеназванные обстоятельства определяют необходимость сравнительной оценки маркетинговых исследований с научно-исследовательскими работами (НИР). Итогом тех и других является маркетинговая или научно-техническая информация. Таким образом, продукт в обоих случаях имеет нематериальный характер, хотя он и закрепляется на материальных носителях с целью предоставления заказчику.

Между тем объектом отношений, возникающих в связи с выполнением НИР, является творческое решение конкретной проблемы, вопроса науки или техники, представляющее собой конечный результат научных исследований, продукт интеллектуального творчества. Иными словами, характерной чертой научных исследований является их творческий характер, а в результате этих исследований, что очень важно, возникает новый объект интеллектуального творчества.

Выполнение НИР, как правило, приводит к созданию объектов интеллектуальной собственности – авторских произведений, изобретений, промышленных образцов, ноу-хау, условия использования которых предполагают специальное соглашение заинтересованных сторон. В свою очередь маркетинговые исследования тоже проводятся с использованием различных научных приемов и методов и, разумеется, связаны с творческими усилиями. Но маркетинговые исследования могут быть осуществлены любым маркетологом, обладающим соответствующими знаниями и навыками работы, и не приводят к созданию нового объекта интеллектуального творчества.

И еще одно обязательство необходимо отметить. В связи с творческим характером научной деятельности в ходе НИР может возникнуть вероятность получения отрицательного результата и невозможности завершения работ или иная творческая неудача. Однако невозможность достичь ожидаемых результатов научных исследований не является нарушением законодательства в этой области, ибо творческий риск представляет неотъемлемый элемент НИР. В связи с этим ст. 775 ГК РФ специально регламентирует последствия выявления невозможности получения результата, предусмотренного договором о выполнении НИР, и возлагает риск недостижения желаемого результата на заказчика. Такое правило имеет обязательный характер. При этом требованиями признания правомерности указанных оснований являются отсутствие вины исполнителя и объективность обстоятельств, вследствие которых прекращаются договорные отношения. Бремя доказывания объективности обстоятельств лежит на исполнителе, однако решение прекратить работы должно быть согласовано с заказчиком. При соблюдении этих условий в действиях исполнителя не усматривается нарушение договорных обязательств и сохраняется в силе встречное обязательство заказчика об оплате работ. Размер оплаты в этом случае ограничивается договорной ценой той части работ, которые были проведены на момент получения данных, свидетельствующих о нерешаемости поставленной задачи.

Что касается проведения маркетинговых исследований, то здесь неполучение результата следует рассматривать как нарушение договора, поскольку в отличие от НИР, где освобождение от ответственности за получение отрицательного результата связано с творческим характером выполняемых работ, для маркетинговых исследований элемент творчества не характерен.

Таким образом, отношения, складывающиеся в связи с проведением маркетинговых исследований, нуждаются в специфическом правовом регулировании, отличающемся от правового регулирования НИР. Сказанное, разумеется, не означает, что отдельные элементы договора на выполнение НИР не могут использоваться при составлении договора на проведение маркетинговых исследований.

Обращаясь к анализу как специфики самих маркетинговых исследований, так и специфики их результатов, обнаруживается некоторое сходство по данным признакам маркетинговых исследований с проектно-изыскательскими работами. Хотя опять-таки нужно отметить, что от маркетинговых исследований проектно-изыскательские работы отличают следующие особенности:

• область применения обязательств по выполнению проектно-изыскательских работ ограничена сферой капитального строительства, что предопределяет некую специфику данных работ, например результаты проектно-изыскательских работ должны соответствовать строительным нормам и правилам, а также иным техническим требованиям;

• для практического применения результатов проектно-изыскательских работ по существующему законодательству требуются их согласование и утверждение компетентными государственными органами.

В связи с вышеизложенными обстоятельствами при составлении и заключении договоров на выполнение маркетинговых исследований сторонам следует руководствоваться общими нормами гражданского законодательства о заключении и исполнении договора, об ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств и т.д., а также нормами, регулирующими аналогичные правоотношения, содержащимися в главах 37 («Подряд»), 38 («Выполнение научно-исследовательских, опытно-конструкторских и технологических работ») и 39 («Возмездное оказание услуг») ГК РФ. К такому комбинированному договору о выполнении маркетинговых исследований будут применяться в соответствующих частях правила, регулирующие договоры подряда, выполнения научно-исследовательских работ, возмездного оказания услуг и т.д.

По договору на проведение маркетинговых исследований исполнитель обязуется выполнить их в соответствии с заданием, утвержденным заказчиком, и передать ему результат в виде документированной информации (отчета), а заказчик обязуется принять его и оплатить выполненную работу. Будучи весьма сложной по своей природе, правовая конструкция договора о выполнении маркетинговых исследований должна, на наш взгляд, содержать следующие основные сведения и условия, определяемые сторонами в дискреционном порядке:

• наименование сторон – заказчика и исполнителя маркетинговых исследований;

• предмет договора, включая территорию, задачи, направления и методы исследований;

• обязательства сторон;

• порядок контроля заказчика за ходом маркетинговых исследований;

• размер вознаграждения, причитающегося исполнителю, и порядок расчетов;

• срок действия договора;

• порядок сдачи и приемки проведенных исследований;

• гарантийный срок;

• обстоятельства непреодолимой силы (форс-мажор);

• особые условия о конфиденциальности;

• ответственность сторон;

• юридические адреса и банковские реквизиты сторон.

Остановимся на некоторых особенностях отдельных условий договора о выполнении маркетинговых исследований, характеризующих специфику данной синтез-конструкции.

Сторонами договора на выполнение маркетинговых исследований следует обозначить заказчика и исполнителя. В качестве исполнителя могут выступать маркетинговые фирмы и рекламные агентства, специализирующиеся на проведении маркетинговых исследований научно-исследовательские организации, колледжи, высшие учебные заведения, физические лица, обладающие нужными навыками и располагающие необходимой для этого материально-технической базой, и т.д. В соответствии со спецификой маркетинговых исследований и их направленностью на решение предпринимательских задач в роли заказчиков прежде всего могут выступать коммерческие организации и индивидуальные предприниматели. В то же время маркетинг все активнее проникает и в некоммерческую сферу. Скажем, средства и методы современного маркетинга нередко применяются бюджетными учебными заведениями для привлечения учащихся, а также общественными организациями и политическими деятелями применительно к их сфере деятельности. Поэтому заказчиками могут быть и некоммерческие организации, включая органы государственной власти, а также граждане.

С юридической точки зрения при анализе содержания договора на выполнение маркетинговых исследований необходимо определить его существенные условия. Согласно ч. 2 п. 1 ст. 432 ГК РФ существенными являются условия о предмете договора, а также те, что названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для данного вида договора, и все условия, относительно которых, по заявлению одной из сторон, должно быть достигнуто соглашение. Рассматриваемая договорная конструкция не предусмотрена ГК РФ или другими правовыми актами и не предполагает специально регламентированных существенных условий, без согласования которых договор считается незаключенным.

Предмет договора на выполнение маркетинговых исследований предполагает четкое определение проблемы, подлежащей разрешению исполнителем, объекта исследования (например, отрасли, вида деятельности, группы потребителей (сегмента рынка), товара и его качественных характеристик, влияющих на конкурентоспособность, рекламы заказчика и ее эффективности, распределительной сети и т.п.). территории его проведения (скажем, района, города, отдельного региона, страны), целей, характера, направлений и объема подлежащих выполнению работ, в том числе касающихся получения информации о возможностях и перспективах ведения интересующей заказчика деятельности, а также требований к ожидаемому результату. Указанные моменты могут быть оформлены в виде отдельного задания заказчика.

Таким образом, предметом договора является как сама деятельность исполнителя, т.е. операции, осуществляемые маркетологом в ходе исследований, представляющие собой их основу, так и их результат – маркетинговая информация, включая выводы и рекомендации, оформленные в виде отчета о проведенном исследовании.

Очевидно, что, как и для любого гражданско-правового договора, предмет договора на проведение маркетинговых исследований является его существенным условием на основании ч. 2 п. 1 ст. 432 ГК РФ.

В то же время следует отметить, что, с одной стороны, заказчика интересуют не столько сами исследования, сколько их результат, так как конечной целью договора является внедрение полученных результатов в предпринимательскую деятельность. С другой стороны, важность точного и квалифицированного проведения маркетинговых исследований, учитывая достаточно высокую их стоимость, предполагает целесообразность контроля заказчика за ходом выполнения работ и результатами их отдельных этапов. Представляется, что активное взаимодействие заказчика со специализированной маркетинговой фирмой в ходе проведения маркетинговых исследований, контроль за ходом работ, осуществляемый заказчиком, позволяет получить оптимальные результаты. Данное обстоятельство диктует необходимость включения в предмет договора не только результата, но и самого процесса исследований, заключающегося в сборе, анализе и обработке первичной и вторичной маркетинговой информации и выработке на ее основе выводов и рекомендаций, необходимых заказчику для разрешения стоящих перед ним проблем.

С учетом сказанного, а также сравнительной длительности и сложности процесса маркетинговых исследований сторонам договора целесообразно составить программу подлежащих выполнению работ. Это позволит не только упорядочить деятельность исполнителя в ходе исследований, но и будет способствовать установлению тесного контакта исполнителя с заказчиком, обеспечивающего проведение исследований в необходимом направлении, оперативное решение вопросов, возникающих в ходе работ, а также даст возможность заказчику осуществлять более эффективный контроль.

Что касается прав и обязанностей сторон, то здесь главной обязанностью исполнителя следует признать проведение исследования в соответствии с заданием заказчика, включая сбор, обработку и анализ маркетинговой информации, а по желанию заказчика – анализ его хозяйственной деятельности, выработку выводов и рекомендаций, передачу результатов исследования заказчику. Этой обязанности исполнителя соответствует право заказчика требовать выполнения исследований и передачи их результатов, осуществлять контроль за ходом работ. Исполнитель имеет право требовать от заказчика выполнения его обязанностей, т.е. принятия отчета о проведенном исследовании и оплаты выполненных работ и полученного результата.

При определении задач и направлений исследования важно указать, что сбор и анализ маркетинговой информации не должны нарушать право потенциальных конкурентов на коммерческую тайну и на другие виды маркетинговой информации, охраняемые законом. В противном случае, если задание заказчика предусматривает, например, сбор сведений, составляющих государственную или коммерческую тайну, то оно может подпадать под признаки промышленного шпионажа и других преступлений.

Как уже не раз отмечалось, результатом маркетинговых исследований являются собранная и обработанная маркетинговая информация, а также выводы и рекомендации исполнителя, в сущности представляющие собой информацию особого рода, объективированную в отчете, который исполнитель обязан передать заказчику. Оформление результатов исследований в виде отчета, т.е. фиксирование информации на материальном носителе с реквизитами, позволяющими ее идентифицировать, представляет необходимое условие включения результатов исследований в имущественный оборот. Чтобы предупредить возможные разногласия и неразбериху, в договоре следует устанавливать требования к представляемому исполнителем отчету о результатах проведенного исследования относительно удобства его последующего практического использования.

К порядку оплаты маркетинговых исследований, осуществляемых исполнителем, и расчетов с ним применяются общие нормы гражданского законодательства, регулирующие расчетные отношения. При определении цены должны быть учтены характер и объем работ, поэтапная разбивка исследований и стоимость отдельных этапов, покрытие издержек исполнителя, включающих использование технических средств исследования, программного обеспечения, затрат на используемые орудия исследования – изготовление анкет, опросных листов, применение специальных технических средств наблюдения за поведением потребителей и т.д., а также вознаграждение исполнителя. С учетом большого числа компонентов, формирующих цену маркетинговых исследований, целесообразно оформлять ее в виде сметы.

В то же время согласно п. 3 ст. 424 ГК РФ в случаях, когда в возмездном договоре цена не предусмотрена и не может быть определена исходя из условий договора, исполнение договора должно быть оплачено по цене, которая при сравнимых обстоятельствах обычно взимается за аналогичные товары, работы или услуги. Однако поскольку в настоящее время практика осуществления маркетинговых исследований и ценообразования в этой сфере невелика и противоречива, и при отсутствии в договоре соответствующего условия определить цену, обычно взимаемую за маркетинговые исследования при сравнимых обстоятельствах, бывает достаточно сложно, представляется целесообразным определять цену исследований при заключении договора.

В связи с тем, что маркетинговые исследования нацелены на анализ перманентно меняющейся конъюнктуры рынка, выявление нужд и запросов потребителей на конкретный период, то от своевременного начала и окончания проведения маркетинговых исследований зависят получение объективного результата и удовлетворение интересов заказчика. В связи с этим так же как и в договоре подряда (ст. 708 ГК РФ), существенным условием договора на проведение маркетинговых исследований следует признать начальный и конечный сроки их выполнения.

Заказчик вправе рассчитывать на получение результатов маркетингового исследования, качество которого зависит от использования научно обоснованных методологий и методик. В связи с этим сторонам целесообразно особо определить в договоре методы маркетинговых исследований (к примеру, опрос, анкетирование, эксперимент, экономико-математические методы и др.), которые будут использованы для выяснения в соответствии с заданием тех или иных характеристик и параметров маркетинговой среды и потребуют определенных расходов.

В договоре нужно оговаривать срок сдачи и принятия выполненных маркетинговых исследований. Заказчик должен принять работу в указанный срок, подписать акт или возвратить отчет на доработку, если исполнителем нарушены условия договора (например, проведен анализ лишь одного из указанных в предмете договора или задании направлений, не задействованы оговоренные методы исследования, неадекватно сформулированы выводы и рекомендации и т.д.).

Претензии к качеству результатов маркетинговых исследований могут быть предъявлены исполнителю лишь до подписания заказчиком акта приема-сдачи работ. В дальнейшем невозможность использования результатов маркетинговых исследований не может связываться с их качеством, поскольку ситуация на рынке постоянно меняется.

В то же время в договоре на проведение маркетинговых исследований можно оговорить гарантийный срок (правда, непродолжительный), в период которого исполнитель обязан осуществлять бесплатное текущее консультирование по результатам проведенного исследования. При этом речь идет о комментариях к проведенному исследованию, но не о выполнении дополнительной работы, например связанной с использованием полученных данных. Дальнейшее сопровождение предпринимательской деятельности заказчика, скажем, проведение анализа состояния конъюнктуры определенного сегмента рынка, прогнозирование объемов сбыта, согласование его деятельности с нормами предпринимательского законодательства, а также использование результатов исследования, может быть оформлено отдельными договорами возмездного оказания услуг, подряда и др.

Специфика отношений, связанных с применением заказчиком маркетинговой информации и других результатов маркетингового исследования, обусловливает необходимость соблюдения сторонами условия конфиденциальности, которое следует предусмотреть в договоре на проведение маркетинговых исследований. По общему правилу, результаты маркетинговых исследований составляют собственность заказчика, и исполнитель не имеет права распространять эти сведения третьим лицам. Конфиденциальной является также информация о заказчике проведения маркетинговых исследований. Последний может принять на себя обязательство не разглашать третьим лицам методику проведения исследований и другую неопубликованную информацию, носящую, по мнению исполнителя, закрытый характер.

Что касается вопроса об ответственности сторон по договору на проведение маркетинговых исследований, то она, по общему правилу, наступает за невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств, принятых на себя исполнителем или заказчиком. Так, на исполнителя может быть наложена ответственность за нарушение сроков, установленных в договоре, за непроведение исследования по тем направлениям и параметрам, которые были предусмотрены договором, или неприменение методов, использование которых зафиксировано сторонами при заключении договора. В то же время вполне очевидно, что исполнитель не может нести ответственность за результативность использования заказчиком полученной маркетинговой информации. Заказчик несет ответственность за своевременную выплату исполнителю вознаграждения в течение установленного договором срока после подписания акта сдачи-приемки выполненных работ. В случае возникновения споров и (или) разногласий, по которым стороны не могут достигнуть договоренности, они подлежат разрешению в арбитражном суде на основании норм действующего законодательства.

При заключении договора на выполнение маркетинговых исследований должны быть соблюдены требования закона к форме договоров, закрепленные в главах 9 («Сделки») и 28 («Заключение договора») ГК РФ. Исходя из специфики анализируемого договора, необходимости согласования перечня и объема работ, а также сроков их выполнения договор на выполнение маркетинговых исследований следует заключать в простой письменной форме путем составления документа, содержащего основные условия договора, и приложений к нему: задания заказчика, программы работ, содержащей разбивку исследований на этапы с указанием сроков выполнения отдельных работ.

Заканчивая изложение вопроса об особенностях специфической договорной модели, оформляющей проведение маркетинговых исследований, сформулируем основные выводы относительно его квалификации.

Этот договор содержит определенные элементы договора подряда, поскольку речь, в частности, идет о работах, выполняемых исполнителем в ходе маркетинговых исследований по заданию заказчика, результаты которых имеют особый предмет – маркетинговую информацию (нематериальный объект), зафиксированную на материальном носителе и представляемую заказчику в форме документированного отчета.

Такая специфика результатов работ, а также применение научных методов и приемов в ходе маркетинговых исследований роднит рассматриваемый договор с договором на выполнение НИР.

Упомянутые результаты работ охватываются понятием «интеллектуальная собственность», ибо предметом взаимоотношений сторон является коммерческая информация, охраняемая сторонами в режиме коммерческой тайны (ст. 139 ГК РФ).

Общей направленностью договора является внедрение полученных результатов в предпринимательскую практику заказчика и получение на основе этого реального экономического эффекта. Между тем необходимо иметь в виду, что заказчик получает право на использование полученной информации, однако успех от ее применения исполнителем не гарантируется. Независимо от внедрения заказчиком результатов маркетинговых исследований последние представляют для него одобренную им полезную деятельность. Принесет ли ему использование ее результатов экономический эффект в коммерческой деятельности или нет – к обязательствам по договору на проведение маркетинговых исследований отношения не имеет.

Договор на проведение маркетинговых исследований содержит также элементы договора о возмездном оказании услуг, ибо речь идет в том числе и об информационном обслуживании за